My Wealth: para que poupadores e investidores?
O My Wealth é um software de gestão do património pessoal destinado a particulares que pretendem reunir contas, investimentos, bens e empréstimos numa única aplicação.
Pode ser adequado para si se está a começar a organizar as suas poupanças, investe em várias classes de ativos, pretende substituir uma folha de cálculo ou acompanha o património familiar. O funcionamento local também responde às necessidades de quem quer manter o controlo dos seus dados financeiros.
Não precisa de possuir um grande património: algumas contas e investimentos bastam para começar. Pode depois alargar o acompanhamento ao seu ritmo.
Está a começar a organizar o seu património
Entre uma conta à ordem, poupanças, alguns investimentos e eventualmente uma habitação com o respetivo empréstimo, a informação dispersa-se rapidamente.
O My Wealth permite reunir o que possui e o que deve para compreender a sua situação global. Pode acompanhar o valor dos ativos e o património líquido, depois de deduzidas as dívidas.
Introduz as informações na aplicação; as funções de importação podem complementar essa introdução consoante os formatos suportados. Agrupar as suas contas no My Wealth não significa, portanto, que sejam automaticamente sincronizadas com os seus bancos.
Para preparar o futuro, pode definir objetivos: atingir um valor, alterar a distribuição dos investimentos ou procurar um rendimento passivo. Um prazo e uma contribuição mensal prevista permitem comparar a situação atual com a sua meta.
Descobrir o software de gestão patrimonial · Explorar os objetivos de investimento
Investe em várias classes de ativos
O My Wealth torna-se especialmente útil quando o património se diversifica: ações, ETF, fundos, imóveis, sociedades francesas de investimento imobiliário (SCPI), criptomoedas, metais preciosos ou poupanças disponíveis.
Por exemplo, pode acompanhar uma habitação com o seu crédito, uma carteira de títulos numa corretora e investimentos em SCPI na mesma vista, mantendo as características de cada investimento.
As análises ajudam a compreender a distribuição do património por categoria, instituição, moeda ou zona geográfica. Pode também examinar a concentração, a disponibilidade dos ativos e o endividamento.
Se detiver ativos no estrangeiro, as respetivas moedas são mantidas. É possível obter uma vista consolidada quando as taxas de câmbio necessárias estão preenchidas.
O acompanhamento de rendas, dividendos e juros também permite observar o contributo dos seus investimentos para os rendimentos passivos, para além do seu valor.
Descobrir o acompanhamento multiativos · Explorar o acompanhamento dos rendimentos passivos
Pretende substituir o acompanhamento em Excel
Uma folha de cálculo é frequentemente prática para começar. No entanto, à medida que o acompanhamento cresce, é necessário manter fórmulas, acrescentar folhas, conservar um histórico e reconstruir gráficos.
O My Wealth pode ser adequado se prefere dedicar o seu tempo a compreender o património em vez de manter o ficheiro.
A aplicação fornece uma estrutura para ativos, dívidas, rendimentos e objetivos, bem como os cálculos e as vistas associados. O Excel mantém a vantagem de uma grande liberdade para análises totalmente personalizadas; o My Wealth oferece uma estrutura especializada para o acompanhamento patrimonial.
Pode ainda planear um orçamento mensal por conta, com receitas, despesas, investimentos e transferências. Isto ajuda a ligar a organização mensal às contribuições previstas para os seus objetivos.
Comparar o My Wealth e o Excel · Descobrir Orçamento e património
Acompanha o património de um casal ou agregado familiar
O património familiar pode reunir bens comuns e investimentos detidos individualmente.
O My Wealth permite identificar os proprietários e a titularidade dos ativos. Mantém assim uma visão global, podendo analisar os elementos por proprietário.
Esta organização é útil para compreender quem detém o quê e como os diferentes elementos compõem o património do agregado familiar.
A gestão de vários proprietários não permite a edição simultânea do mesmo ficheiro por várias pessoas. Pode, contudo, utilizar o documento sucessivamente em dispositivos diferentes através de um serviço de sincronização de ficheiros.
Pretende manter o controlo dos seus dados financeiros
O património é guardado num ficheiro .mywealth. As funções essenciais de criação, consulta, alteração e gravação funcionam sem armazenamento obrigatório na nuvem nem conta de utilizador.
Escolhe onde conservar o documento e como efetuar cópias de segurança. Nas plataformas compatíveis, pode também protegê-lo através de encriptação.
Pode guardar o ficheiro My Wealth numa pasta sincronizada, por exemplo com o OneDrive ou o Google Drive, para lhe aceder nos seus outros dispositivos, incluindo Android. O serviço escolhido assegura automaticamente a sincronização. Aguarde que termine antes de abrir o ficheiro noutro dispositivo e evite alterá-lo simultaneamente em vários dispositivos.
Os serviços ligados são complementares: podem enriquecer a informação disponível, mas o seu ficheiro continua a ser a referência para o património.
Esta abordagem é particularmente adequada se procura uma ferramenta especializada e pretende manter os seus dados patrimoniais sob o seu controlo.
Descobrir o funcionamento local do My Wealth
E se quiser fazer perguntas a uma IA sobre o seu património?
No Windows, um assistente de IA local permite fazer perguntas em linguagem natural sobre as informações que o autoriza a consultar. A aplicação controla os acessos e pede confirmação para alterações.
Pode também pedir resumos e tabelas adaptados às suas perguntas, por exemplo os cinco ativos mais importantes, com o seu valor e percentagem do património.
A IA local e a interface MCP estão disponíveis no Windows desde a versão 1.6. O assistente requer a instalação de um modelo compatível e um computador com recursos adequados.
Os utilizadores mais técnicos podem também explorar o MCP para ligar clientes compatíveis. Estas funções avançadas são opcionais e não estão disponíveis na demonstração web.
Consultar os requisitos e descobrir a IA local e o MCP
Em que casos escolher outra ferramenta?
O My Wealth centra-se na gestão patrimonial pessoal. Algumas necessidades exigem outra abordagem:
| A sua necessidade principal | O que deve saber |
|---|---|
| Várias pessoas alterarem o mesmo património ao mesmo tempo | O My Wealth não oferece edição colaborativa simultânea. |
| Gerir profissionalmente os processos de muitos clientes | Não faz parte do âmbito atual da aplicação. |
Experimente o My Wealth com um património de demonstração
Para saber se a aplicação corresponde à sua forma de gerir o património, o mais útil é explorar as suas vistas.
A demonstração online oferece um património já preparado, diretamente no navegador e sem instalação. Pode descobrir os ativos, análises, rendimentos passivos, orçamentos e objetivos.
A demonstração serve para conhecer a aplicação: as alterações são temporárias e as funções nativas, incluindo a IA local, não são disponibilizadas.