My Wealth: pentru ce economisitori și investitori?
My Wealth este un software pentru gestionarea patrimoniului personal, destinat persoanelor care doresc să reunească conturile, investițiile, bunurile și împrumuturile într-o singură aplicație.
Poate fi potrivit dacă începi să îți organizezi economiile, investești în mai multe clase de active, vrei să înlocuiești o foaie de calcul sau urmărești patrimoniul familiei. Funcționarea locală răspunde și nevoilor celor care vor să păstreze controlul asupra datelor financiare.
Nu trebuie să deții un patrimoniu important: câteva conturi și investiții sunt suficiente pentru început. Poți apoi extinde urmărirea în ritmul tău.
Începi să îți organizezi patrimoniul
Între un cont curent, economii, câteva investiții și eventual o locuință cu împrumutul aferent, informațiile se împrăștie rapid.
My Wealth permite reunirea a ceea ce deții și a ceea ce datorezi, pentru a înțelege situația de ansamblu. Poți urmări valoarea activelor și patrimoniul net, după scăderea datoriilor.
Introduci informațiile în aplicație; funcțiile de import pot completa introducerea în funcție de formatele acceptate. Reunirea conturilor în My Wealth nu înseamnă, așadar, că acestea sunt sincronizate automat cu băncile tale.
Pentru a pregăti viitorul, poți defini obiective: atingerea unei valori, schimbarea alocării investițiilor sau obținerea unui venit pasiv. Un termen și o contribuție lunară planificată permit compararea situației actuale cu ținta.
Descoperă software-ul de gestionare a patrimoniului · Explorează obiectivele de investiții
Investești în mai multe clase de active
My Wealth devine deosebit de util când patrimoniul se diversifică: acțiuni, ETF-uri, fonduri, imobile, societăți franceze de investiții imobiliare (SCPI), criptomonede, metale prețioase sau economii disponibile.
De exemplu, poți urmări o locuință cu creditul său, un portofoliu bursier la un broker și investiții SCPI în aceeași vizualizare, păstrând caracteristicile fiecărei investiții.
Analizele te ajută să înțelegi distribuția patrimoniului pe categorii, instituții, monede sau zone geografice. Poți examina și concentrarea, disponibilitatea activelor și îndatorarea.
Dacă deții active în străinătate, monedele acestora sunt păstrate. O vizualizare consolidată este posibilă când sunt introduse cursurile de schimb necesare.
Urmărirea chiriilor, dividendelor și dobânzilor permite și observarea contribuției investițiilor la veniturile tale pasive, dincolo de simpla lor valoare.
Descoperă urmărirea mai multor clase de active · Explorează urmărirea veniturilor pasive
Vrei să înlocuiești urmărirea în Excel
O foaie de calcul este adesea practică la început. Pe măsură ce urmărirea se extinde, trebuie însă să întreții formulele, să adaugi foi, să păstrezi un istoric și să refaci graficele.
My Wealth poate fi potrivit dacă preferi să îți dedici timpul înțelegerii patrimoniului, nu întreținerii fișierului.
Aplicația oferă o structură pentru active, datorii, venituri și obiective, împreună cu calculele și vizualizările asociate. Excel păstrează avantajul unei mari libertăți pentru analize complet personalizate; My Wealth oferă un cadru specializat pentru urmărirea patrimoniului.
Poți planifica și un buget lunar pentru fiecare cont, cu venituri, cheltuieli, investiții și transferuri. Astfel, legi organizarea lunară de contribuțiile prevăzute pentru obiectivele tale.
Compară My Wealth și Excel · Descoperă Buget și patrimoniu
Urmărești patrimoniul unui cuplu sau al unei gospodării
Patrimoniul familiei poate reuni bunuri comune și investiții deținute individual.
My Wealth permite identificarea proprietarilor și a modului de deținere a activelor. Păstrezi astfel o imagine de ansamblu și poți analiza elementele după proprietar.
Această organizare este utilă pentru a înțelege cine deține ce și cum alcătuiesc diferitele elemente patrimoniul gospodăriei.
Gestionarea mai multor proprietari nu permite editarea simultană a aceluiași fișier de către mai multe persoane. Poți totuși folosi documentul succesiv pe dispozitive diferite printr-un serviciu de sincronizare a fișierelor.
Vrei să păstrezi controlul asupra datelor financiare
Patrimoniul este salvat într-un fișier .mywealth. Funcțiile esențiale de creare, consultare, modificare și salvare funcționează fără stocare obligatorie în cloud și fără cont de utilizator.
Alegi unde păstrezi documentul și cum îi faci copii de siguranță. Pe platformele compatibile îl poți proteja și prin criptare.
Poți salva fișierul My Wealth într-un dosar sincronizat, de exemplu cu OneDrive sau Google Drive, pentru a-l accesa de pe alte dispozitive, inclusiv Android. Serviciul ales asigură automat sincronizarea. Așteaptă finalizarea acesteia înainte de a deschide fișierul pe alt dispozitiv și evită modificarea simultană pe mai multe dispozitive.
Serviciile conectate sunt complementare: pot îmbogăți informațiile disponibile, dar fișierul tău rămâne referința pentru patrimoniu.
Această abordare este potrivită mai ales dacă dorești un instrument specializat și vrei să păstrezi datele patrimoniale sub controlul tău.
Descoperă funcționarea locală a My Wealth
Dar dacă vrei să întrebi o IA despre patrimoniul tău?
Pe Windows, un asistent IA local permite întrebări în limbaj natural despre informațiile pe care îl autorizezi să le consulte. Aplicația controlează accesul și solicită confirmare pentru modificări.
Poți cere și sinteze sau tabele adaptate întrebărilor, de exemplu cele mai importante cinci active, cu valoarea și procentul lor din patrimoniu.
IA locală și interfața MCP sunt disponibile pe Windows începând cu versiunea 1.6. Asistentul necesită instalarea unui model compatibil și un calculator cu resurse adecvate.
Utilizatorii mai tehnici pot explora și MCP pentru a conecta clienți compatibili. Aceste funcții avansate rămân opționale și nu sunt disponibile în demonstrația web.
Consultă cerințele și descoperă IA locală și MCP
În ce situații să alegi alt instrument?
My Wealth se concentrează pe gestionarea patrimoniului personal. Unele nevoi necesită altă abordare:
| Nevoia ta principală | Ce trebuie să știi |
|---|---|
| Mai multe persoane modifică același patrimoniu în același timp | My Wealth nu oferă editare colaborativă simultană. |
| Gestionarea profesională a dosarelor multor clienți | Nu face parte din domeniul actual al aplicației. |
Încearcă My Wealth cu un patrimoniu demonstrativ
Pentru a afla dacă aplicația corespunde modului în care îți gestionezi patrimoniul, cel mai util este să explorezi vizualizările sale.
Demonstrația online oferă un patrimoniu deja pregătit, direct în browser și fără instalare. Poți descoperi activele, analizele, veniturile pasive, bugetele și obiectivele.
Demonstrația servește la descoperirea aplicației: modificările sunt temporare, iar funcțiile native, inclusiv IA locală, nu sunt oferite.