My Wealth convient-il à votre façon de gérer votre patrimoine ?
Vous souhaitez réunir vos comptes, placements, biens et emprunts, mais chaque outil demande une organisation différente. My Wealth s’adresse aux particuliers qui veulent une vue patrimoniale d’ensemble dans un fichier qu’ils conservent eux-mêmes, et acceptent de vérifier et d’actualiser leurs données.
Quelques comptes et placements suffisent pour commencer. Vous n’avez pas besoin de posséder un patrimoine important ni d’utiliser toutes les fonctions dès le premier jour.
Vérifier dans la démo si l’application vous convient · Télécharger My Wealth
1. Repérez votre besoin principal
| Ce que vous recherchez | My Wealth correspond-il à ce besoin ? |
|---|---|
| Réunir épargne, placements, immobilier et dettes | Oui : le patrimoine est regroupé dans un même document |
| Comprendre répartitions, revenus et objectifs | Oui : des vues dédiées complètent la valeur totale |
| Garder un fichier local sans compte obligatoire pour les fonctions essentielles | Oui : vous choisissez son emplacement et ses sauvegardes |
| Récupérer automatiquement tous les achats, ventes et soldes bancaires | Non : My Wealth ne fournit pas de synchronisation bancaire automatique |
| Modifier le même document à plusieurs en même temps | Non : les usages successifs demandent de coordonner les sauvegardes |
| Exécuter des ordres de bourse ou gérer les dossiers de nombreux clients | Ces usages ne font pas partie du périmètre actuel |
2. Vous commencez à organiser votre épargne
Un compte courant, une épargne de précaution, un placement et éventuellement un logement avec son emprunt forment déjà un patrimoine à comprendre.
Vous pouvez commencer par ces éléments pour distinguer ce que vous possédez de ce que vous devez. Le patrimoine net apporte un repère plus utile qu’une simple addition des soldes et de la valeur du logement.
Ajoutez ensuite les revenus, le budget ou un premier objectif quand ces questions deviennent utiles. La présentation du logiciel de gestion de patrimoine montre les principales lectures possibles ; le guide de démarrage accompagne les premières saisies.
3. Vos placements sont répartis entre plusieurs établissements
Un portefeuille boursier, des SCPI et un bien locatif peuvent être suivis séparément sans que leur répartition globale soit évidente.
My Wealth permet d’examiner le même patrimoine selon la famille d’actifs, l’établissement, le support ou le propriétaire. Les devises restent associées aux placements, avec une consolidation lorsque les taux nécessaires sont renseignés.
Le bénéfice est surtout de répondre à une question transversale : de quoi dépend votre patrimoine une fois tous les établissements réunis ? Consultez le suivi multi-actifs pour voir cette organisation et le suivi des revenus passifs pour examiner ce que ces placements produisent.
4. Vous préférez vérifier les mises à jour vous-même
Le Centre de mise à jour aide à planifier les vérifications et à saisir de nouvelles valeurs. Vous gardez la responsabilité de la fraîcheur et de l’exactitude des données.
Sous Windows, l’import intelligent peut analyser une image, un export texte ou un PDF textuel avec un modèle local compatible. Il propose des changements à relire avant validation ; il ne remplace pas une connexion automatique à votre banque.
Cette approche peut vous convenir si vous souhaitez garder la main sur les sources et les modifications. Si votre priorité est un suivi sans intervention de tous les mouvements bancaires, ce fonctionnement répondra moins bien à votre besoin.
Voir un exemple d’import intelligent · Consulter le Centre de mise à jour
5. Vous envisagez de quitter votre tableur
My Wealth peut vous aider lorsque l’entretien des formules, graphiques et historiques devient une charge et que vous préférez une structure patrimoniale déjà organisée.
Un tableur garde l’avantage pour les calculs entièrement personnalisés. Changer d’outil implique aussi de reprendre et de vérifier les données : il n’existe pas de promesse de conversion complète de vos classeurs, formules et historiques.
La page My Wealth comme alternative à Excel compare les deux approches et propose une reprise progressive, en conservant le tableur comme référence pendant la vérification.
6. Vous suivez le patrimoine d’un couple ou d’un foyer
Vous pouvez identifier les propriétaires et les parts détenues pour examiner les biens communs et les placements individuels dans une même vue.
Il s’agit d’une organisation de la détention, pas d’une édition collaborative simultanée. Pour utiliser le fichier successivement sur plusieurs appareils, attendez la fin de la synchronisation et évitez les modifications concurrentes.
Vous restez également responsable des sauvegardes et de l’accès au document. Le guide de sauvegarde et de synchronisation explique les précautions de stockage et de synchronisation.
7. Vous voulez choisir où conserver vos données
Le fichier .mywealth reste à l’emplacement que vous choisissez. Les fonctions essentielles de création, consultation, modification et sauvegarde fonctionnent sans stockage cloud obligatoire ni compte utilisateur.
Cette liberté implique de prévoir vos sauvegardes et, si nécessaire, de protéger le document par chiffrement. Les choix de fonctionnement local présentent les usages hors ligne, les services facultatifs et les responsabilités associées.
L’IA locale et MCP restent des options avancées. Vous pouvez utiliser My Wealth sans les installer ; leurs conditions sont détaillées sur la page IA locale et MCP.
Si cette organisation vous convient, installez My Wealth et commencez par quelques éléments que vous pouvez vérifier facilement.