My Wealth : pour quels épargnants et investisseurs ?
My Wealth est un logiciel de gestion de patrimoine personnel destiné aux particuliers qui souhaitent réunir leurs comptes, placements, biens et emprunts dans une seule application.
Il peut vous convenir si vous commencez à organiser votre épargne, investissez dans plusieurs classes d’actifs, souhaitez remplacer un tableur ou suivez un patrimoine familial. Son fonctionnement local répond aussi aux besoins des personnes qui veulent conserver la maîtrise de leurs données financières.
Vous n’avez pas besoin de posséder un patrimoine important : quelques comptes et placements suffisent pour commencer. Vous pouvez ensuite enrichir votre suivi à votre rythme.
Vous commencez à organiser votre patrimoine
Entre un compte courant, de l’épargne, quelques placements et éventuellement un logement avec son emprunt, les informations sont vite dispersées.
My Wealth permet de réunir ce que vous possédez et ce que vous devez pour comprendre votre situation globale. Vous pouvez suivre la valeur de vos actifs et votre patrimoine net, après déduction des dettes.
Vous renseignez vos informations dans l’application ; les fonctions d’import peuvent compléter cette saisie selon les formats pris en charge. Regrouper vos comptes dans My Wealth ne signifie donc pas qu’ils sont automatiquement synchronisés avec vos banques.
Pour préparer la suite, vous pouvez définir des objectifs : atteindre une valeur, faire évoluer votre répartition d’investissements ou viser un revenu passif. Une échéance et un effort mensuel prévu permettent de comparer votre situation actuelle à votre cible.
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Vous investissez dans plusieurs classes d’actifs
My Wealth devient particulièrement utile lorsque votre patrimoine se diversifie : actions, ETF, fonds, immobilier, SCPI, cryptomonnaies, métaux précieux ou épargne disponible.
Par exemple, vous pouvez suivre un logement avec son crédit, un portefeuille boursier chez un courtier et des SCPI dans une même vue, tout en conservant les caractéristiques de chaque placement.
Les analyses vous aident à comprendre la répartition de votre patrimoine par catégorie, établissement, devise ou zone géographique. Vous pouvez également examiner la concentration, la disponibilité des actifs et l’endettement.
Si vous détenez des actifs à l’étranger, leurs devises sont conservées. Une vue consolidée est possible lorsque les taux de change nécessaires sont renseignés.
Le suivi des loyers, dividendes et intérêts permet aussi d’observer la contribution de vos placements à vos revenus passifs, au-delà de leur seule valeur.
Découvrir le suivi multi-actifs · Explorer le suivi des revenus passifs
Vous souhaitez remplacer votre suivi dans Excel
Un tableur est souvent pratique pour débuter. À mesure que le suivi s’enrichit, il faut cependant entretenir les formules, ajouter des feuilles, conserver un historique et reconstruire ses graphiques.
My Wealth peut vous convenir si vous préférez consacrer votre temps à comprendre votre patrimoine plutôt qu’à maintenir votre fichier.
L’application fournit une structure pour les actifs, dettes, revenus et objectifs, ainsi que les calculs et vues associés. Excel conserve l’avantage d’une grande liberté pour les analyses entièrement personnalisées ; My Wealth apporte un cadre spécialisé pour le suivi patrimonial.
Vous pouvez aussi y planifier un budget mensuel par compte, avec revenus, dépenses, investissements et transferts. Cela aide à relier votre organisation mensuelle à l’effort prévu pour vos objectifs.
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Vous suivez le patrimoine d’un couple ou d’un foyer
Un patrimoine familial peut réunir des biens communs et des placements détenus individuellement.
My Wealth permet d’identifier les propriétaires et la détention des actifs. Vous conservez ainsi une vue d’ensemble tout en pouvant analyser les éléments selon leur propriétaire.
Cette organisation est utile pour comprendre qui détient quoi et comment les différents éléments composent le patrimoine du foyer.
La gestion de plusieurs propriétaires ne permet pas l’édition simultanée du même fichier par plusieurs personnes. Vous pouvez toutefois utiliser votre document successivement sur différents appareils grâce à un service de synchronisation de fichiers.
Vous souhaitez garder la maîtrise de vos données financières
Votre patrimoine est enregistré dans un fichier .mywealth. Les fonctions essentielles de création, consultation, modification et sauvegarde fonctionnent sans stockage cloud obligatoire ni compte utilisateur.
Vous choisissez où conserver votre document et comment le sauvegarder. Sur les plateformes compatibles, vous pouvez également le protéger par chiffrement.
Vous pouvez enregistrer votre fichier My Wealth dans un dossier synchronisé, par exemple avec OneDrive ou Google Drive, pour le retrouver sur vos autres appareils, notamment sous Android. La synchronisation est assurée automatiquement par le service choisi. Attendez qu’elle soit terminée avant d’ouvrir le fichier sur un autre appareil et évitez de le modifier simultanément sur plusieurs appareils.
Les services connectés sont complémentaires : ils peuvent enrichir les informations disponibles, mais votre fichier reste la référence pour votre patrimoine.
Cette approche convient notamment si vous recherchez un outil spécialisé tout en souhaitant conserver vos données patrimoniales sous votre contrôle.
Découvrir le fonctionnement local de My Wealth
Et si vous souhaitez interroger votre patrimoine avec une IA ?
Sous Windows, un assistant IA local permet de poser des questions en langage naturel sur les informations que vous l’autorisez à consulter. L’application contrôle ses accès et demande confirmation pour les modifications.
Vous pouvez aussi demander des synthèses et des tableaux adaptés à vos questions, par exemple les cinq actifs les plus importants, avec leur valeur et leur pourcentage du patrimoine.
L’IA locale et l’interface MCP sont disponibles sous Windows depuis la version 1.6. L’assistant nécessite l’installation d’un modèle compatible et un ordinateur disposant des ressources adaptées.
Les utilisateurs plus techniques peuvent aussi explorer MCP pour connecter des clients compatibles. Ces fonctions avancées restent facultatives et ne sont pas disponibles dans la démo web.
Consulter les conditions et découvrir l’IA locale et MCP
Dans quels cas choisir un autre outil ?
My Wealth est centré sur la gestion patrimoniale personnelle. Certains besoins demandent une autre approche :
| Votre besoin principal | Ce qu’il faut savoir |
|---|---|
| Modifier le même patrimoine à plusieurs, en même temps | My Wealth ne propose pas d’édition collaborative simultanée. |
| Gérer professionnellement les dossiers de nombreux clients | Ce n’est pas le périmètre actuel de l’application. |
Essayez My Wealth avec un patrimoine de démonstration
Pour savoir si l’application correspond à votre manière de gérer votre patrimoine, le plus utile est d’explorer ses vues.
La démo en ligne propose un patrimoine déjà préparé, directement dans votre navigateur et sans installation. Vous pouvez découvrir les actifs, analyses, revenus passifs, budgets et objectifs.
La démo sert à découvrir l’application : les modifications restent temporaires et les fonctions natives, dont l’IA locale, n’y sont pas proposées.