My Wealth: för vilka sparare och investerare?
My Wealth är programvara för privat förmögenhetsförvaltning för privatpersoner som vill samla konton, investeringar, egendom och lån i en enda app.
Den kan passa dig om du börjar organisera ditt sparande, investerar i flera tillgångsslag, vill ersätta ett kalkylblad eller följer familjens förmögenhet. Den lokala driften passar också den som vill behålla kontrollen över sina ekonomiska uppgifter.
Du behöver inte ha en stor förmögenhet: några konton och investeringar räcker för att komma igång. Sedan kan du utöka uppföljningen i din egen takt.
Du börjar organisera din förmögenhet
Med ett lönekonto, sparande, några investeringar och kanske en bostad med bolån blir informationen snabbt utspridd.
My Wealth samlar det du äger och det du är skyldig så att du kan förstå din totala situation. Du kan följa tillgångarnas värde och din nettoförmögenhet efter avdrag för skulder.
Du anger informationen i appen; importfunktioner kan komplettera inmatningen beroende på vilka format som stöds. Att samla konton i My Wealth innebär alltså inte att de automatiskt synkroniseras med dina banker.
För att planera framåt kan du sätta mål: nå ett visst värde, ändra investeringsfördelningen eller sikta på en passiv inkomst. Ett slutdatum och en planerad månadsinsättning gör det möjligt att jämföra nuläget med målet.
Upptäck programvaran för förmögenhetsförvaltning · Utforska investeringsmål
Du investerar i flera tillgångsslag
My Wealth blir särskilt användbart när din förmögenhet blir mer varierad: aktier, ETF:er, fonder, fastigheter, franska fastighetsinvesteringsbolag (SCPI), kryptovalutor, ädelmetaller eller tillgängligt sparande.
Du kan exempelvis följa en bostad med lån, en aktieportfölj hos en mäklare och SCPI-investeringar i samma vy och samtidigt behålla varje investerings egenskaper.
Analyserna hjälper dig att förstå fördelningen av förmögenheten efter kategori, institut, valuta eller geografiskt område. Du kan också granska koncentration, tillgångarnas tillgänglighet och skuldsättning.
Om du äger tillgångar utomlands behålls deras valutor. En sammanställd vy är möjlig när de nödvändiga växelkurserna har angetts.
Genom att följa hyror, utdelningar och räntor kan du även se hur dina investeringar bidrar till dina passiva inkomster, utöver deras värde.
Upptäck uppföljning av flera tillgångsslag · Utforska uppföljning av passiva inkomster
Du vill ersätta din uppföljning i Excel
Ett kalkylblad är ofta praktiskt i början. När uppföljningen växer behöver du dock underhålla formler, lägga till blad, spara historik och återskapa diagram.
My Wealth kan passa dig om du hellre lägger tid på att förstå din förmögenhet än på att underhålla filen.
Appen erbjuder en struktur för tillgångar, skulder, inkomster och mål, med tillhörande beräkningar och vyer. Excel behåller fördelen med stor frihet för helt skräddarsydda analyser; My Wealth erbjuder en specialiserad struktur för förmögenhetsuppföljning.
Du kan också planera en månadsbudget per konto, med inkomster, utgifter, investeringar och överföringar. Det hjälper dig att koppla den månatliga planeringen till de planerade insättningarna för dina mål.
Jämför My Wealth och Excel · Upptäck Budget och förmögenhet
Du följer ett pars eller hushålls förmögenhet
Familjens förmögenhet kan bestå av gemensam egendom och individuellt ägda investeringar.
My Wealth gör det möjligt att ange ägare och ägarförhållanden för tillgångarna. Du behåller en överblick och kan samtidigt analysera posterna efter ägare.
Denna struktur hjälper dig att förstå vem som äger vad och hur olika delar bildar hushållets förmögenhet.
Hantering av flera ägare innebär inte att flera personer kan redigera samma fil samtidigt. Du kan däremot använda dokumentet i tur och ordning på olika enheter med en tjänst för filsynkronisering.
Du vill behålla kontrollen över dina ekonomiska uppgifter
Din förmögenhet sparas i en .mywealth-fil. De grundläggande funktionerna för att skapa, visa, ändra och spara fungerar utan obligatorisk molnlagring eller användarkonto.
Du väljer var dokumentet ska lagras och hur det ska säkerhetskopieras. På kompatibla plattformar kan du även skydda det med kryptering.
Du kan spara My Wealth-filen i en synkroniserad mapp, exempelvis med OneDrive eller Google Drive, för att använda den på andra enheter, även Android. Den valda tjänsten sköter synkroniseringen automatiskt. Vänta tills den är klar innan du öppnar filen på en annan enhet och undvik samtidiga ändringar på flera enheter.
Anslutna tjänster är ett komplement: de kan berika den tillgängliga informationen, men din fil förblir referensen för din förmögenhet.
Detta arbetssätt passar särskilt om du söker ett specialiserat verktyg och samtidigt vill behålla kontrollen över dina förmögenhetsuppgifter.
Upptäck hur My Wealth fungerar lokalt
Och om du vill fråga en AI om din förmögenhet?
På Windows kan du ställa frågor i naturligt språk till en lokal AI-assistent om den information du ger den tillgång till. Appen styr åtkomsten och begär bekräftelse för ändringar.
Du kan också begära sammanfattningar och tabeller anpassade till dina frågor, exempelvis de fem största tillgångarna med värde och procentandel av förmögenheten.
Lokal AI och MCP-gränssnittet är tillgängliga på Windows sedan version 1.6. Assistenten kräver installation av en kompatibel modell och en dator med lämpliga resurser.
Mer tekniskt kunniga användare kan också utforska MCP för att ansluta kompatibla klienter. Dessa avancerade funktioner är valfria och finns inte i webbdemon.
Se kraven och upptäck lokal AI och MCP
När bör du välja ett annat verktyg?
My Wealth fokuserar på privat förmögenhetsförvaltning. Vissa behov kräver ett annat arbetssätt:
| Ditt huvudsakliga behov | Vad du bör veta |
|---|---|
| Flera personer redigerar samma förmögenhet samtidigt | My Wealth erbjuder inte samtidig gemensam redigering. |
| Hantera många kunders uppgifter professionellt | Detta ligger utanför appens nuvarande inriktning. |
Prova My Wealth med en demoförmögenhet
Det bästa sättet att avgöra om appen passar ditt sätt att hantera förmögenheten är att utforska dess vyer.
Onlinedemon erbjuder en förberedd förmögenhet direkt i webbläsaren utan installation. Du kan upptäcka tillgångar, analyser, passiva inkomster, budgetar och mål.
Demon är till för att lära känna appen: ändringar är tillfälliga och plattformsspecifika funktioner, inklusive lokal AI, erbjuds inte.