Indrik Software

Primjeri organizacije imovine

Ovi primjeri upotrebljavaju preporučenu organizaciju kada želite precizno odrediti vlasništvo: vlasnici se određuju na nositeljima, a predmetna imovina i obveze povezuju se s tim nositeljima. Za jednostavnu stavku kojoj takva organizacija nije potrebna nositelj može ostati postavljen na Nijedan.

Primjer 1: jednostavna imovina

Za prikaz tekućeg računa, štednog računa, doma i njegova kredita:

  1. izradite vlasnike u odjeljku Svojstva > Vlasnici;
  2. izradite nositelje koji odgovaraju njihovim vlasničkim strukturama i odredite njihove vlasnike;
  3. dodajte tekući račun i povežite ga s njegovim nositeljem;
  4. dodajte štedni račun i povežite ga s njegovim nositeljem;
  5. dodajte dom nekretninskom nositelju;
  6. dodajte kredit kao obvezu i povežite ga s istim nekretninskim nositeljem ako je riječ o istom vlasništvu.

Nekretnina zadržava vlastitu vrijednost, a obveza preostalu glavnicu. Vlasništvo tih stavki proizlazi iz nositelja.

Primjer 2: brokerski račun s dva ETF-a

  1. izradite vlasnike;
  2. izradite nositelja nazvanog Brokerski račun;
  3. nositelju dodijelite vlasnike i njihove udjele;
  4. izradite stavku za svaki ETF u odjeljku Dionice i fondovi;
  5. oba ETF-a povežite s nositeljem;
  6. unesite njihovu količinu, cijenu i valutu u ponuđena polja.

ETF-ovi nemaju vlastitog vlasnika: upotrebljavaju vlasništvo Brokerskog računa.

Primjer 3: brokerski račun u vlasništvu 50/50

Za nositelja koji dvije osobe posjeduju u jednakim dijelovima jednom odredite raspodjelu 50/50 na nositelju. Sva imovina i obveze povezane s njim slijede to vlasništvo. Ako se raspodjela promijeni, izmijenite nositelja umjesto svake stavke.

Primjer 4: imovina u više valuta

Račun u USD-u ostaje spremljen u USD-u čak i kada je glavna valuta EUR. Povežite ga s nositeljem, a zatim unesite tečaj iz USD-a u EUR kada ga My Wealth zatraži za ukupni iznos.

Ista logika vrijedi za ciljeve: njihova ciljna valuta može se razlikovati od valute neke imovine u obuhvatu pod uvjetom da su potrebne pretvorbe dostupne.

Primjer 5: upotreba proračuna s kreditom i ciljem

Proračun može preuzeti mjesečnu ratu obveze kao trošak, a mjesečno ulaganje predviđeno ciljem kao ulaganje. Te stavke služe proračunskoj projekciji; ne zamjenjuju ni preostalu glavnicu obveze ni trenutačnu vrijednost imovine i ne mijenjaju njihovu povezanost s nositeljima.

Pogledajte i

Ažurirano