Indrik Software

Upravljanje vlasnicima i vlasničkim udjelima

U aplikaciji My Wealth vlasnici se ne dodjeljuju izravno imovini ili obvezama. Povezuju se s nositeljima, zajedno sa svojim vlasničkim udjelima. Imovina i obveze povezane s nositeljem zatim upotrebljavaju to vlasništvo.

Prilagođena raspodjela nositelja između dvaju vlasnika
Prilagođena raspodjela nositelja između dvaju vlasnika

1. Izrada vlasnika

  1. Otvorite Svojstva > Vlasnici.
  2. Dodajte svaku fizičku osobu ili poduzeće koje bi moglo posjedovati nositelja imovine.
  3. Odredite glavnog vlasnika.
  4. Primijenite svojstva.

Glavni vlasnik služi kao zadani vlasnik u izračunima kojima je potrebna raspodjela kada nije određeno izričito vlasništvo. Čim nositelj ima vlastite vlasnike, njihova se raspodjela primjenjuje na povezanu imovinu i obveze.

2. Određivanje vlasništva na nositelju

Pri izradi ili izmjeni nositelja:

  1. odaberite jednog ili više predmetnih vlasnika;
  2. odaberite Jednako (automatski) za jednake udjele ili Prilagođeno za unos svakog postotka;
  3. u prilagođenom načinu provjerite iznosi li zbroj 100 %;
  4. primijenite nositelja.

Imovina i obveze povezane s tim nositeljem potom ne zahtijevaju izravnog vlasnika: upotrebljavaju vlasništvo nositelja.

Imovinu ili obvezu možete ostaviti bez nositelja odabirom Nijedan. U tom slučaju nositelj ne određuje izričito vlasništvo, a glavni vlasnik služi kao referenca u odgovarajućim raspodjelama.

3. Primjer: brokerski račun s dva vlasnika

Za brokerski račun koji jedna osoba posjeduje 60 %, a druga 40 %:

  1. izradite oba vlasnika;
  2. izradite strukturu držanja koja odgovara banci ili brokeru;
  3. pod tom strukturom izradite nositelja Brokerski račun;
  4. na tom nositelju odredite raspodjelu 60/40;
  5. povežite predmetne ETF-ove, dionice ili fondove s istim nositeljem.

Vlasništvo se tako određuje samo jednom. Pri dodavanju novog ETF-a na brokerski račun ne morate ponovno unositi vlasnike: dovoljno ga je povezati s nositeljem.

4. Imovina i obveze slijede istu logiku

Imovina i obveza mogu se povezati s istim nositeljem kada pripadaju istom računu, ugovoru, portfelju ili drugom nositelju s istim vlasništvom. Pripadnost istoj strukturi držanja nije dovoljna: jedna struktura može upravljati različitim nositeljima.

Ako se vlasništvo promijeni, prvo izmijenite predmetnog nositelja. Tako izbjegavate proturječne raspodjele među više stavki imovine ili obveza.

5. Provjera dosljednosti

Nakon izmjene vlasništva nad nositeljem vratite se u prikaze koji nude obuhvat ili filtar prema vlasniku i provjerite pojavljuju li se povezane stavke u očekivanom obuhvatu.

Ovlasti povezane s lokalnim AI pomoćnikom ili MCP-om pohranjuju se na razini cjelokupne imovine i ne zamjenjuju podatke o vlasništvu nositelja.

6. Pogledajte i

Ažurirano