Indrik Software

Upravljanje vlasnicima i vlasničkim udjelima

U aplikaciji My Wealth vlasnici se ne dodjeljuju izravno imovini ili obvezama. Povezuju se s nositeljima, zajedno sa svojim vlasničkim udjelima. Imovina i obveze povezane s nositeljem zatim upotrebljavaju to vlasništvo.

Prilagođena raspodjela nositelja između dvaju vlasnika
Prilagođena raspodjela nositelja između dvaju vlasnika

Izrada vlasnika

  1. Otvorite Svojstva > Vlasnici.
  2. Dodajte svaku osobu ili pravni subjekt koji bi mogao posjedovati nositelja imovine.
  3. Odredite glavnog vlasnika.
  4. Primijenite svojstva.

Glavni vlasnik služi kao zadani vlasnik u izračunima kojima je potrebna raspodjela kada nije određeno izričito vlasništvo. Čim nositelj ima vlastite vlasnike, njihova se raspodjela primjenjuje na povezanu imovinu i obveze.

Određivanje vlasništva na nositelju

Pri izradi ili izmjeni nositelja:

  1. odaberite jednog ili više predmetnih vlasnika;
  2. odaberite Jednako (automatski) za jednake udjele ili Prilagođeno za unos svakog postotka;
  3. u prilagođenom načinu provjerite iznosi li zbroj 100 %;
  4. primijenite nositelja.

Imovina i obveze povezane s tim nositeljem potom ne zahtijevaju izravnog vlasnika: upotrebljavaju vlasništvo nositelja.

Imovinu ili obvezu možete ostaviti bez nositelja odabirom Nijedan. U tom slučaju nositelj ne određuje izričito vlasništvo, a glavni vlasnik služi kao referenca u odgovarajućim raspodjelama.

Primjer: brokerski račun s dva vlasnika

Za brokerski račun koji jedna osoba posjeduje 60 %, a druga 40 %:

  1. izradite oba vlasnika;
  2. izradite nositelja Brokerski račun;
  3. na tom nositelju odredite raspodjelu 60/40;
  4. povežite predmetne ETF-ove, dionice ili fondove s istim nositeljem.

Vlasništvo se tako određuje samo jednom. Pri dodavanju novog ETF-a na brokerski račun ne morate ponovno unositi vlasnike: dovoljno ga je povezati s nositeljem.

Imovina i obveze slijede istu logiku

Imovina i obveza mogu se povezati s istim nositeljem kada pripadaju istoj vlasničkoj strukturi. Primjerice, nekretnina i kredit kojim je financirana mogu dijeliti nositelja koji određuje vlasnike i njihove udjele.

Ako se vlasništvo promijeni, prvo izmijenite predmetnog nositelja. Tako izbjegavate proturječne raspodjele među više stavki imovine ili obveza.

Provjera dosljednosti

Nakon izmjene vlasništva nad nositeljem vratite se u prikaze koji nude obuhvat ili filtar prema vlasniku i provjerite pojavljuju li se povezane stavke u očekivanom obuhvatu.

Ovlasti povezane s lokalnim AI pomoćnikom ili MCP-om pohranjuju se na razini cjelokupne imovine i ne zamjenjuju podatke o vlasništvu nositelja.

Pogledajte i

Ažurirano