Savininkų ir nuosavybės dalių valdymas
My Wealth savininkai nepriskiriami tiesiogiai turtui ar įsipareigojimams. Jie su savo nuosavybės dalimis susiejami su laikymo priemonėmis. Su priemone susietas turtas ir įsipareigojimai tada naudoja šią nuosavybę.
1. Sukurti savininkus
- Atidarykite Ypatybės > Savininkai.
- Pridėkite kiekvieną žmogų ar organizaciją, galinčius turėti turto laikymo priemonę.
- Nurodykite pagrindinį savininką.
- Pritaikykite ypatybes.
Pagrindinis savininkas naudojamas kaip numatytasis turėtojas skaičiavimuose, kuriems reikia paskirstymo, kai aiški nuosavybė nenustatyta. Kai tik laikymo priemonė turi savo turėtojus, jų paskirstymas taikomas su ja susietam turtui ir įsipareigojimams.
2. Nustatyti laikymo priemonės nuosavybę
Kurdami arba keisdami laikymo priemonę:
- pasirinkite atitinkamą savininką ar savininkus;
- rinkitės Lygiomis dalimis (automatiškai), kad priemonė būtų padalyta po lygiai, arba Pasirinktinis, kad įvestumėte kiekvieną procentą;
- pasirinktiniu režimu patikrinkite, ar bendra suma yra
100 %; - pritaikykite laikymo priemonę.
Su ja susietam turtui ir įsipareigojimams tiesioginio savininko nurodyti nebereikia: jie naudoja priemonės nuosavybę.
Turtą ar įsipareigojimą galima palikti be laikymo priemonės pasirenkant Nėra. Tuomet aiški nuosavybė priemonėje nenustatoma, o susijusiuose paskirstymuose naudojamas pagrindinis savininkas.
3. Pavyzdys: dviem žmonėms priklausanti vertybinių popierių sąskaita
Kai sąskaita 60 % priklauso vienam žmogui, o 40 % kitam:
- sukurkite abu savininkus;
- sukurkite banką arba brokerį atitinkančią nuosavybės struktūrą;
- šioje struktūroje sukurkite laikymo priemonę
Vertybinių popierių sąskaita; - joje nustatykite 60/40 paskirstymą;
- susiekite atitinkamus ETF, akcijas ar fondus su ta pačia priemone.
Taip nuosavybė nustatoma vieną kartą. Pridedant naują ETF savininkų iš naujo įvesti nereikia: pakanka jį susieti su priemone.
4. Turtui ir įsipareigojimams taikoma ta pati logika
Turtas ir įsipareigojimas gali būti susieti su ta pačia priemone, jei jie priklauso tai pačiai sąskaitai, sutarčiai, portfeliui ar kitai laikymo priemonei ir turi tą pačią nuosavybę. Vien to, kad juos administruoja ta pati nuosavybės struktūra, nepakanka: viena struktūra gali administruoti kelias skirtingas laikymo priemones.
Pasikeitus nuosavybei, pirmiausia keiskite atitinkamą laikymo priemonę. Taip išvengsite prieštaringų kelių turto elementų ar įsipareigojimų paskirstymų.
5. Patikrinti nuoseklumą
Pakeitę laikymo priemonės nuosavybę grįžkite į rodinius su aprėptimi ar filtru pagal savininką ir patikrinkite, ar susieti elementai rodomi tinkamoje aprėptyje.
Vietinio DI padėjėjo ar MCP leidimai saugomi turto dokumento lygmeniu ir nepakeičia laikymo priemonių nuosavybės informacijos.