Turto organizavimo pavyzdžiai
Šiuose pavyzdžiuose naudojama rekomenduojama struktūra, kai norite tiksliai nustatyti nuosavybę: savininkai nustatomi laikymo priemonėse, o atitinkamas turtas ir įsipareigojimai susiejami su šiomis priemonėmis. Paprastam elementui, kuriam tokios struktūros nereikia, galima pasirinkti Nėra.
1 pavyzdys: paprastas turtas
Norėdami pavaizduoti einamąją ir taupomąją sąskaitą, būstą ir jo paskolą:
- sukurkite savininkus skiltyje Ypatybės > Savininkai;
- sukurkite jų nuosavybės struktūras atitinkančias laikymo priemones ir nustatykite savininkus;
- pridėkite einamąją sąskaitą ir susiekite ją su jos priemone;
- pridėkite taupomąją sąskaitą ir susiekite ją su jos priemone;
- pridėkite būstą prie nekilnojamojo turto priemonės;
- pridėkite paskolą kaip įsipareigojimą ir, jei nuosavybė ta pati, susiekite su ta pačia nekilnojamojo turto priemone.
Nekilnojamasis turtas išlaiko savo vertę, o įsipareigojimas – likusią grąžinti pagrindinę sumą. Šių elementų nuosavybę lemia laikymo priemonė.
2 pavyzdys: vertybinių popierių sąskaita su dviem ETF
- Sukurkite savininkus.
- Sukurkite laikymo priemonę
Vertybinių popierių sąskaita. - Priskirkite priemonei savininkus ir jų dalis.
- Skiltyje Akcijos ir fondai sukurkite po turto elementą kiekvienam ETF.
- Abu ETF susiekite su priemone.
- Pagal siūlomus laukus įveskite jų kiekį, kainą ir valiutą.
ETF neturi atskiro savininko: jie naudoja Vertybinių popierių sąskaitos nuosavybę.
3 pavyzdys: po lygiai priklausanti vertybinių popierių sąskaita
Dviem žmonėms lygiomis dalimis priklausančioje priemonėje 50/50 paskirstymą nustatykite vieną kartą. Visas su ja susietas turtas ir įsipareigojimai laikosi šio paskirstymo. Jam pasikeitus keiskite priemonę, o ne kiekvieną elementą.
4 pavyzdys: turtas keliomis valiutomis
USD sąskaita lieka įrašyta USD, net jei pagrindinė turto valiuta yra EUR. Susiekite ją su laikymo priemone, tada įveskite USD ir EUR kursą, kai My Wealth jo prireikia bendrai sumai.
Ta pati logika taikoma tikslams: jų tikslo valiuta gali skirtis nuo kai kurių aprėpties turto elementų valiutos, jei pasiekiami būtini konvertavimai.
5 pavyzdys: biudžetas su paskola ir tikslu
Biudžetas gali naudoti įsipareigojimo mėnesinę įmoką kaip išlaidą, o tiksle numatytą mėnesinę investiciją – kaip investavimo eilutę. Šios eilutės skirtos biudžeto prognozei; jos nepakeičia nei įsipareigojimo likučio, nei dabartinės turto vertės ir nekeičia jų sąsajų su laikymo priemonėmis.