Administrer ejere og ejerandele
I My Wealth tildeles ejere ikke direkte til aktiver eller passiver. De knyttes til depoter sammen med deres ejerandele. Aktiver og passiver, der er knyttet til et depot, bruger derefter dette ejerskab.
Opret ejere
- Åbn Egenskaber > Ejere.
- Tilføj hver person eller organisation, der kan eje et depot i formuefilen.
- Udpeg den primære ejer.
- Anvend egenskaberne.
Den primære ejer bruges som standard i beregninger, der kræver en fordeling, når der ikke er angivet et udtrykkeligt ejerskab. Så snart et depot har sine egne ejere, gælder deres fordeling for de aktiver og passiver, der er knyttet til det.
Angiv ejerskab på et depot
Når du opretter eller redigerer et depot:
- Vælg den eller de relevante ejere.
- Vælg Ligelig (automatisk) for at fordele depotet ligeligt eller Brugerdefineret for at indtaste hver procentsats.
- Kontrollér i brugerdefineret tilstand, at totalen er
100 %. - Anvend depotet.
Aktiver og passiver, der er knyttet til dette depot, kræver derefter ingen direkte ejer. De bruger depotets ejerskab.
Du kan lade et aktiv eller passiv være uden depot ved at vælge Ingen. I så fald kommer der ikke noget udtrykkeligt ejerskab fra et depot, og den primære ejer bruges som reference i de relevante fordelinger.
Eksempel: Et værdipapirdepot med to ejere
For et værdipapirdepot, der ejes 60 % af én person og 40 % af en anden:
- Opret begge ejere.
- Opret depotet
Værdipapirdepot. - Angiv fordelingen 60/40 på dette depot.
- Knyt de relevante ETF'er, aktier eller fonde til samme depot.
Ejerskabet angives dermed kun én gang. Når du tilføjer en ny ETF til værdipapirdepotet, behøver du ikke at indtaste ejerne igen. Du skal blot knytte den til depotet.
Aktiver og passiver følger samme princip
Et aktiv og et passiv kan knyttes til samme depot, når de tilhører samme ejerstruktur. En ejendom og det lån, der finansierer den, kan f.eks. dele det depot, som indeholder ejerne og deres andele.
Hvis ejerskabet ændres, skal du først redigere det relevante depot. Det undgår modstridende fordelinger på tværs af flere aktiver eller passiver.
Kontrollér sammenhængen
Når du har ændret ejerskabet til et depot, skal du gå tilbage til de visninger, der tilbyder et omfangs- eller ejerfilter, og kontrollere, at de tilknyttede elementer vises i det forventede omfang.
Tilladelser til den lokale AI-assistent eller MCP gemmes på formuefilniveau og erstatter ikke depotets ejerskabsoplysninger.