Forstå, hvordan en formue organiseres
Før du tilføjer mange elementer, skal du huske den organisering, som My Wealth anbefaler: Ejere knyttes til depoter, hvorefter aktiver og passiver kan knyttes til disse depoter. Et aktiv eller passiv har ikke en direkte ejer, men det er valgfrit at angive et depot.
Vigtigste elementer
| Element | Hvad bruges det til? | Eksempel |
|---|---|---|
| Formuefil | Samler hele dokumentet | Familiens formue |
| Ejer | Repræsenterer en person eller organisation, der ejer hele eller en del af et depot | Dig, din ægtefælle eller en virksomhed |
| Depot | Indeholder ejerskabet og samler de aktiver og passiver, der er knyttet til det | Værdipapirdepot, bankkonto, kontrakt eller ejendomsdepot |
| Aktiv | Repræsenterer det, du ejer, og kan knyttes til et depot | Lejlighed, konto, ETF eller bitcoin |
| Passiv | Repræsenterer gæld og kan knyttes til et depot | Realkreditlån eller privatlån |
Forstå ejerskabskæden
Ejerskabet læses i denne rækkefølge:
Ejer(e) → Depot → Aktiv(er) og passiv(er)
Ejerandelene angives på depotet. Alle aktiver og passiver, der er knyttet til dette depot, bruger derfor dette ejerskab. Du vælger ikke en ejer direkte for hvert aktiv eller passiv.
Valgmuligheden Ingen er fortsat tilgængelig for depotet. Brug den, når du ikke har brug for at gruppere elementet eller angive et udtrykkeligt ejerskab. Den primære ejer bruges derefter som reference i fordelinger, der kræver en ejer.
Praktisk eksempel
Sådan repræsenterer du et værdipapirdepot med to ETF'er:
- Opret ejerne under Egenskaber > Ejere.
- Opret et depot med navnet
Værdipapirdepot. - Tildel ejeren eller ejerne og deres ejerandele til depotet.
- Opret et aktiv for hver ETF under Aktier og fonde.
- Tildel begge ETF'er til depotet
Værdipapirdepot.
De to ETF'er arver dermed det ejerskab, som depotet indeholder. Hvis fordelingen af værdipapirdepotet ændres, skal du redigere depotet i stedet for hvert af dets aktiver.
Det samme princip for et passiv
Et passiv kan også knyttes til et depot. For en ejendom, der er finansieret med et lån, skal du knytte ejendomsaktivet og det tilsvarende passiv til det depot, der repræsenterer ejerskabet. Depotet opretholder dermed en sammenhængende ejerskabskæde for begge elementer. Lånet kan også referere til ejendommen under Tilknyttede aktiver for præcist at angive, hvad det finansierer.
Anbefalet indtastningsrækkefølge
- Opret hver person eller organisation under Egenskaber > Ejere, og vælg den primære ejer.
- Opret de nødvendige depoter, og angiv ejerne og deres ejerandele på hvert depot.
- Tilføj hver ejendom, konto eller investering med Nyt aktiv, og knyt den til det relevante depot efter behov.
- Tilføj gæld med Nyt passiv, vælg om nødvendigt depotet, og angiv de aktiver, som gælden finansierer.
- Fuldfør alle omregninger, der vises som
0, under Egenskaber > Valutakurser.