Eksempler på formueorganisering
Disse eksempler bruger den anbefalede organisering, når du vil angive ejerskabet præcist: Ejerne angives på depoterne, og de relevante aktiver og passiver knyttes til disse depoter. For et enkelt element, der ikke kræver denne organisering, kan depotet forblive indstillet til Ingen.
Eksempel 1: Enkel formue
Sådan repræsenterer du en lønkonto, opsparingskonto, bolig og et realkreditlån:
- Opret ejerne under Egenskaber > Ejere.
- Opret de depoter, der svarer til deres ejerstruktur, og angiv deres ejere.
- Tilføj lønkontoen, og knyt den til dens depot.
- Tilføj opsparingskontoen, og knyt den til dens depot.
- Tilføj boligen til ejendomsdepotet.
- Tilføj realkreditlånet som et passiv, og knyt det til samme ejendomsdepot, hvis det har samme ejerskab.
Ejendommen beholder sin egen værdi, og passivet beholder restgælden. Ejerskabet til disse elementer kommer fra depotet.
Eksempel 2: Værdipapirdepot med to ETF'er
- Opret ejerne.
- Opret et depot med navnet
Værdipapirdepot. - Tildel ejerne og deres ejerandele til depotet.
- Opret ét aktiv for hver ETF under Aktier og fonde.
- Knyt begge ETF'er til depotet.
- Indtast deres antal, kurs og valuta i de tilgængelige felter.
ETF'erne har ikke deres egne ejere. De bruger ejerskabet fra Værdipapirdepot.
Eksempel 3: Værdipapirdepot ejet 50/50
For et depot, der ejes ligeligt af to personer, skal du angive fordelingen 50/50 én gang på depotet. Alle aktiver og passiver, der knyttes til det, følger dette ejerskab. Hvis fordelingen ændres, skal du redigere depotet i stedet for hvert element.
Eksempel 4: Formue i flere valutaer
En konto i USD forbliver registreret i USD, selvom formuefilens primære valuta er EUR. Knyt den til dens depot, og indtast derefter USD-til-EUR-kursen, når My Wealth skal bruge den til en samlet total.
Det samme princip gælder for mål. Deres målvaluta kan være forskellig fra valutaen for visse aktiver i omfanget, hvis de nødvendige omregninger er tilgængelige.
Eksempel 5: Brug budgettet med et lån og et mål
Budgettet kan bruge et passivs månedlige ydelse som en udgift og den månedlige investering, der er planlagt i et mål, som en investeringslinje. Disse linjer bruges til budgetfremskrivninger. De erstatter hverken passivets restgæld eller aktivernes aktuelle værdi, og de ændrer ikke deres tilknytning til depoter.