Forbered dit månedlige budget
Budgettet opbygger en teoretisk fremskrivning ud fra løn- eller fælleskonti, som allerede er registreret. Det erstatter ikke deres faktiske saldo. Linjerne beskriver, hvad der bør komme ind, gå ud eller investeres i hver måned.
1. Tilføj den konto, der modtager og betaler
- Tilføj først kontoen under Formue > Opsparingskonti.
- Åbn Budget, og vælg derefter Tilføj en konto.
- Vælg løn- eller fælleskontoen.
- Indtast startsaldoen, hvis fremskrivningen skal medtage penge, der allerede er tilgængelige.
Kontokortet og alle dets linjer vises i denne kontos valuta. Den samlede visning omregner derefter kontiene efter behov.
2. Tilføj en uafhængig indtægt eller udgift
Vælg Tilføj indtægt eller Tilføj udgift i kontomenuen, og indtast derefter:
- Navn, f.eks.
LønellerMad. - Kategori.
- Hyppighed, f.eks. månedlig eller årlig.
- Næste forekomst.
- Valuta og Beløb.
En årlig udgift skal ikke manuelt divideres med tolv, hvis du vil se den faktiske betalingsmåned. Vælg Årlig og dens næste dato. Det månedlige gennemsnit kan derefter afvige fra resultatet for den viste måned.
3. Genbrug formuedata
Den samme menu kan oprette en tilknyttet linje:
- Tilføj indtægt fra et aktiv bruger leje, renter eller udbytte.
- Tilføj boligudgifter bruger dens omkostninger.
- Tilføj en passivudgift bruger en månedlig ydelse.
- Investér i et aktiv eller Indbetal på et depot beskriver planlagt opsparing.
- Tilføj et investeringsmål bruger den månedlige indsats, der er planlagt i målet.
Linjen forbliver knyttet til sit kildeelement. Brug dens redigeringshandling, hvis du skal tillade en budgetspecifik justering.
I den viste fiktive formue er løn, familieudgifter, målbidrag og overførsler separate linjer. Månedsresultatet afhænger af alle linjerne: indtast ikke det beregnede totalbeløb som ekstra indkomst.
4. Markér en gennemført forekomst
I den valgte måned skal du markere en forekomst, når indkomsten, udgiften, overførslen eller investeringen faktisk er gennemført. My Wealth fastlåser da dens beløb og valuta for måneden: En senere ændring af den planlagte linje omskriver ikke med tilbagevirkende kraft den afsluttede handling.
Fjern markeringen for at slette dette øjebliksbillede. Du kan også justere månedens beløb, når det faktiske beløb afviger fra det planlagte. Linjer, der er knyttet til formuen, og overførsler følger samme princip.
5. Afstem bidrag til mål
En linje, der er knyttet til et mål, skelner mellem den planlagte indsats og det bidrag, der faktisk er gennemført. Månedsoversigten viser blandt andet:
- Disponibelt, efter at gennemførte strømme er medregnet;
- Allerede investeret, beregnet med de fastlåste beløb og valutaer for forekomsterne;
- Resterende, for at fuldføre månedens plan;
- antallet af gennemførte og afventende mål.
Et gennemført målbidrag føres tilbage i beregningen af den disponible kapacitet, så det ikke trækkes fra to gange. Afstemningen forbliver månedlig og ændrer hverken målets værdi eller fremskrivning.
De berørte mål viser deres gennemførelsesstatus for måneden. Åbn det tilknyttede mål fra investeringsoversigten for at kontrollere eller ændre dets værdi og antagelser; redigeringen forbliver samlet i visningen Mål.
6. Overfør et overskud mellem konti
Føj først begge konti til budgettet. Vælg på destinationskontoen at tilføje en anden kontos overskud, og vælg derefter kildekontoen. My Wealth overfører kun dens positive overskud i den beregnede rækkefølge.
En cyklus — A sender sit overskud til B og B til A — forhindrer beregningen. Kontroller identificerer kontiene og åbner rettelsen. Slet en overførsel, eller vælg én retning; problemet forsvinder, når cyklussen rettes. Berørte beløb forbliver markeret som ufuldstændige.
7. Aflæs måneden og fremskrivningen
Månedsresultatet vedrører den valgte måned. Månedligt gennemsnit fordeler hyppigheder over en længere periode. Diagrammet adskiller eksterne indtægter, udgifter, investeringer, overførsler og overskud.
Gennemse månederne i Budgetfremskrivning for at finde den første utilstrækkelige saldo. En anbefaling eller et diagram, der er markeret som ufuldstændigt, betyder, at der mangler en omregning, eller at en cyklus forhindrer en del af beregningen.
Hvis en kurs mangler, kan resultatet være ufuldstændigt. Indtast omregningen med den foreslåede handling eller under Egenskaber > Valutakurser.