Ein Anlageziel festlegen

Ein Ziel geht immer von einem genauen Vermögensumfang aus. My Wealth berechnet den aktuellen Wert oder die aktuellen Einkünfte dieses Umfangs und vergleicht ihn beziehungsweise sie in der gewählten Währung mit dem Ziel.

Wert- und Aufteilungsziele in der Listenansicht von Situation

1. Zieltyp wählen

Zielwert: beispielsweise 100.000 EUR auf einem Wertpapierkonto erreichen.
Zielaufteilung: beispielsweise Aktien und Fonds auf 50 % des positiven Bruttovermögens erhöhen.
Ziel für passive Einkünfte: beispielsweise netto 500 EUR pro Monat aus mehreren Vermögenswerten erreichen.

2. Umfang festlegen

Wählen Sie unter Situation oder Passive Einkünfte die Option Neues Ziel. Verwenden Sie im Budget Anlageziel hinzufügen.
Wählen Sie den Zieltyp.
Wählen Sie unter Vermögensumfang je nach angebotenem Typ eine Familie, ein Land, einen Vermögenswert, mehrere Vermögenswerte, einen oder mehrere Träger oder eine Währung.
Wählen Sie die genauen Elemente. Verwenden Sie bei mehreren Vermögenswerten die Suche und prüfen Sie anschließend die Anzahl der ausgewählten Werte.

Ein Umfang Währung enthält genau eine Währung. Ein Umfang aus mehreren Vermögenswerten oder Trägern kann mehrere Währungen vereinen.

3. Ziel in der richtigen Währung eingeben

Geben Sie Name und Ziel ein.
Wählen Sie bei einem Zielwert oder Ziel für passive Einkünfte die Zielwährung. Bei einem mehrwährungsfähigen Umfang schlägt My Wealth die Hauptwährung vor, Sie können sie jedoch ändern.
Prüfen Sie den im Dialog angezeigten Aktuellen Nettowert oder die Aktuellen passiven Einkünfte. Er beziehungsweise sie muss in diese Zielwährung umgerechnet sein.

Beispiel: Ein Ziel von 20.000 CHF kann mehrere Vermögenswerte in EUR und CHF umfassen. Ziel, aktueller Wert und monatliche Anlage werden alle in CHF angezeigt. Die erforderlichen Kurse müssen im Vermögen vorhanden sein.

4. Zwischen Monatsrate und Zieldatum wählen

Unter Berechnung der monatlichen Anlage:

wählen Sie Monatsrate festlegen, um einzugeben, was Sie investieren können; My Wealth berechnet das geschätzte Datum;
wählen Sie Ziel bis zu einem bestimmten Datum erreichen, um den Termin einzugeben; My Wealth berechnet den Erforderlichen Aufwand.

Die Zusammenfassung vergleicht die Geplante Anlage mit dem erforderlichen Aufwand und zeigt, ob sie ausreichend, unzureichend oder angemessen ist.

5. Annahmen einstellen

Aktivieren Sie bei einem Zielwert die jährliche Bewertung nur, wenn Sie eine Preisentwicklung simulieren möchten. Wählen Sie bei einem Einkünfteziel die beobachtete Rendite des Umfangs oder eine positive benutzerdefinierte Rendite. Einkünfte als reinvestiert betrachten reduziert den berechneten persönlichen Aufwand, indem erzeugte Einkünfte wiederverwendet werden.

Diese Annahmen dienen der Entwicklungskurve und garantieren keine zukünftige Rendite. Ist die Prognose Nicht berechenbar, öffnen Sie die Details und korrigieren Sie das gemeldete Feld: Umfang, Ziel, Datum, Rendite oder Wechselkurs.

6. Aufwand zum Budget hinzufügen

Wählen Sie nach der Bestätigung Zum Budget hinzufügen und das Konto, das das Ziel finanziert. Die Zeile enthält die geplante monatliche Anlage. Mit Nicht jetzt können Sie sie später über das Menü des budgetierten Kontos hinzufügen.

Das Budget zeigt diese Zeile immer in der Kontowährung: Ein Ziel in CHF erscheint bei einem EUR-Konto in EUR und bleibt bei einem CHF-Konto in CHF.

Das Pausieren des Ziels behält seine Konfiguration bei, setzt aber die Verfolgung aus. Beim Löschen werden nach Bestätigung auch verknüpfte Budgetzeilen entfernt.