Monatsbudget vorbereiten

Das Budget erstellt eine theoretische Prognose aus bereits erfassten Giro- oder Gemeinschaftskonten. Es ersetzt nicht deren tatsächlichen Saldo: Die Zeilen beschreiben, was in jedem Monat eingehen, ausgehen oder angelegt werden soll.

Diagramm der Einkünfte, Anlagen, Ausgaben und Überschüsse im Budget

1. Empfangendes und zahlendes Konto hinzufügen

Fügen Sie das Konto zuerst unter Vermögen > Sparkonten hinzu.
Öffnen Sie Budget und dann Konto hinzufügen.
Wählen Sie das Giro- oder Gemeinschaftskonto.
Geben Sie den Anfangssaldo ein, wenn die Prognose bereits verfügbares Geld berücksichtigen soll.

Die Kontokarte und alle ihre Zeilen werden in der Währung dieses Kontos angezeigt. Die Gesamtansicht rechnet Konten anschließend bei Bedarf um.

2. Freie Einkunft oder Ausgabe hinzufügen

Wählen Sie im Kontomenü Einkunft hinzufügen oder Ausgabe hinzufügen und geben Sie Folgendes an:

Name, etwa Gehalt oder Lebensmittel;
Kategorie;
Häufigkeit, etwa monatlich oder jährlich;
Nächstes Auftreten;
Währung und Betrag.

Teilen Sie eine jährliche Ausgabe nicht manuell durch zwölf, wenn Sie den tatsächlichen Zahlungsmonat sehen möchten: Wählen Sie Jährlich und das nächste Datum. Der Monatsdurchschnitt kann dann vom Ergebnis des angezeigten Monats abweichen.

3. Vermögensdaten wiederverwenden

Über dasselbe Menü können Sie eine verknüpfte Zeile erstellen:

Einkunft eines Vermögenswerts hinzufügen übernimmt Miete, Zins oder Dividende;
Ausgaben eines Wohnsitzes hinzufügen übernimmt dessen Kosten;
Ausgabe einer Verbindlichkeit hinzufügen übernimmt eine Monatsrate;
In einen Vermögenswert investieren oder Auf einen Träger einzahlen beschreibt geplantes Sparen;
Anlageziel hinzufügen übernimmt den vom Ziel vorgesehenen Monatsaufwand.

Die Zeile bleibt mit ihrem Ursprungselement verknüpft. Verwenden Sie ihre Bearbeitungsaktion, wenn Sie eine budgetspezifische Anpassung erlauben müssen.

Demobeispiel: Bei 4.000 USD Gehalt, 1.000 USD Bildung, 500 USD Anlage und etwa 127 USD passiven Einkünften hängt das Monatsergebnis auch von weiteren Zeilen und Übertragungen ab; geben Sie die berechnete Summe nicht als zusätzliche Einkunft ein.

4. Überschuss zwischen Konten übertragen

Fügen Sie zuerst beide Konten zum Budget hinzu. Wählen Sie im Zielkonto das Hinzufügen des Überschusses eines anderen Kontos und dann das Quellkonto. My Wealth überträgt gemäß Berechnungsreihenfolge nur dessen positiven Überschuss.

Ein Kreislauf – A sendet seinen Überschuss an B und B an A – verhindert die Berechnung. Entfernen Sie eine Übertragung oder wählen Sie eine Flussrichtung.

5. Monat und Prognose lesen

Das Monatsergebnis betrifft den gewählten Monat; der Monatsdurchschnitt verteilt Häufigkeiten über einen längeren Zeitraum. Das Diagramm trennt externe Einkünfte, Ausgaben, Anlagen, Übertragungen und Überschüsse.

Durchlaufen Sie die Monate der Budgetprognose, um den ersten unzureichenden Saldo zu finden. Eine als unvollständig gekennzeichnete Empfehlung oder ein solches Diagramm bedeutet, dass eine Umrechnung fehlt oder ein Kreislauf einen Teil der Berechnung verhindert.

Fehlt ein Kurs, kann das Ergebnis unvollständig sein. Geben Sie die Umrechnung über die vorgeschlagene Aktion oder unter Eigenschaften > Wechselkurse ein.