Monatsbudget vorbereiten und verfolgen

Das Budget erstellt eine theoretische Prognose aus bereits erfassten Giro- oder Gemeinschaftskonten. Es ersetzt nicht deren tatsächlichen Saldo: Die Zeilen beschreiben, was in jedem Monat eingehen, ausgehen oder angelegt werden soll.

Diagramm der Einkünfte, Anlagen, Ausgaben und Überschüsse im Budget

1. Empfangendes und zahlendes Konto hinzufügen

Fügen Sie das Konto zuerst unter Vermögen > Sparkonten hinzu.
Öffnen Sie Budget und dann Konto hinzufügen.
Wählen Sie das Giro- oder Gemeinschaftskonto.
Geben Sie den Anfangssaldo ein, wenn die Prognose bereits verfügbares Geld berücksichtigen soll.

Die Kontokarte und alle ihre Zeilen werden in der Währung dieses Kontos angezeigt. Die Gesamtansicht rechnet Konten anschließend bei Bedarf um.

2. Freie Einkunft oder Ausgabe hinzufügen

Wählen Sie im Kontomenü Einkunft hinzufügen oder Ausgabe hinzufügen und geben Sie Folgendes an:

Name, etwa Gehalt oder Lebensmittel;
Kategorie;
Häufigkeit, etwa monatlich oder jährlich;
Nächstes Auftreten;
Währung und Betrag.

Teilen Sie eine jährliche Ausgabe nicht manuell durch zwölf, wenn Sie den tatsächlichen Zahlungsmonat sehen möchten: Wählen Sie Jährlich und das nächste Datum. Der Monatsdurchschnitt kann dann vom Ergebnis des angezeigten Monats abweichen.

3. Vermögensdaten wiederverwenden

Über dasselbe Menü können Sie eine verknüpfte Zeile erstellen:

Einkunft eines Vermögenswerts hinzufügen übernimmt Miete, Zins oder Dividende;
Ausgaben eines Wohnsitzes hinzufügen übernimmt dessen Kosten;
Ausgabe einer Verbindlichkeit hinzufügen übernimmt eine Monatsrate;
In einen Vermögenswert investieren oder Auf einen Träger einzahlen beschreibt geplantes Sparen;
Anlageziel hinzufügen übernimmt den vom Ziel vorgesehenen Monatsaufwand.

Die Zeile bleibt mit ihrem Ursprungselement verknüpft. Verwenden Sie ihre Bearbeitungsaktion, wenn Sie eine budgetspezifische Anpassung erlauben müssen.

Im abgebildeten fiktiven Vermögen sind Gehälter, Familienausgaben, Zielbeiträge und Übertragungen getrennte Zeilen. Das Monatsergebnis ergibt sich aus allen Zeilen. Tragen Sie die berechnete Summe nicht als zusätzliche Einnahme ein.

4. Einen erledigten Vorgang abhaken

Haken Sie im ausgewählten Monat einen Vorgang ab, sobald die Einkunft, Ausgabe, Übertragung oder Anlage tatsächlich erfolgt ist. My Wealth friert Betrag und Währung für diesen Monat ein: Eine spätere Änderung der geplanten Zeile schreibt den abgeschlossenen Vorgang nicht rückwirkend um.

Entfernen Sie das Häkchen, um diese Momentaufnahme zu löschen. Sie können auch den Betrag für den einzelnen Monat anpassen, wenn der tatsächliche vom geplanten Betrag abweicht. Vermögensgebundene Zeilen und Übertragungen folgen demselben Prinzip.

5. Zielbeiträge abgleichen

Eine zielgebundene Zeile unterscheidet zwischen geplantem Aufwand und tatsächlich abgeschlossenem Beitrag. Die Monatsübersicht zeigt insbesondere:

Verfügbar, nach Berücksichtigung abgeschlossener Zahlungsströme;
Bereits investiert, berechnet mit den eingefrorenen Beträgen und Währungen der Vorgänge;
Verbleibend, um den Monatsplan zu erfüllen;
die Zahl abgeschlossener und ausstehender Ziele.

Ein abgeschlossener Zielbeitrag wird wieder in die verfügbare Kapazität eingerechnet, damit er nicht doppelt abgezogen wird. Der Abgleich bleibt monatlich und ändert weder Zielwert noch Prognose.

Die betroffenen Ziele zeigen ihren Erfüllungsstand für den Monat. Öffnen Sie aus der Anlageübersicht das verknüpfte Ziel, um Zielwert und Annahmen zu prüfen oder zu ändern; die Bearbeitung bleibt in der Ansicht Ziele gebündelt.

6. Überschuss zwischen Konten übertragen

Fügen Sie zuerst beide Konten zum Budget hinzu. Wählen Sie im Zielkonto das Hinzufügen des Überschusses eines anderen Kontos und dann das Quellkonto. My Wealth überträgt gemäß Berechnungsreihenfolge nur dessen positiven Überschuss.

Ein Kreislauf — A überträgt seinen Überschuss an B und B an A — verhindert die Berechnung. Prüfungen identifiziert die Konten und öffnet die Korrektur. Löschen Sie eine Übertragung oder legen Sie eine einzige Flussrichtung fest. Nach der Korrektur verschwindet das Problem. Betroffene Beträge bleiben als unvollständig markiert.

7. Monat und Prognose lesen

Das Monatsergebnis betrifft den gewählten Monat; der Monatsdurchschnitt verteilt Häufigkeiten über einen längeren Zeitraum. Das Diagramm trennt externe Einkünfte, Ausgaben, Anlagen, Übertragungen und Überschüsse.

Durchlaufen Sie die Monate der Budgetprognose, um den ersten unzureichenden Saldo zu finden. Eine als unvollständig gekennzeichnete Empfehlung oder ein solches Diagramm bedeutet, dass eine Umrechnung fehlt oder ein Kreislauf einen Teil der Berechnung verhindert.

Fehlt ein Kurs, kann das Ergebnis unvollständig sein. Geben Sie die Umrechnung über die vorgeschlagene Aktion oder unter Eigenschaften > Wechselkurse ein.