Erste Schritte mit My Wealth
In dieser Anleitung erstellen Sie ein einfaches Vermögen mit einem Eigentümer und einem ersten Konto. Anschließend erscheint der Kontowert unter Vermögensübersicht, und das Dokument kann auf einem anderen Gerät wieder geöffnet werden. Ein Hinweis erläutert auch, wie Sie ein Anlagekonto verwenden, wenn Sie die Zuordnung Ihrer Anlagen genauer strukturieren möchten.
1. Datei erstellen
Auf dem Startbildschirm:
- Wählen Sie Neues Vermögen.
- Geben Sie dem Dokument einen eindeutigen Namen, beispielsweise
Familienvermögen. - Wählen Sie die Währung, in der Sie Summen lesen möchten, beispielsweise
EUR. - Speichern Sie die Datei auf dem Computer mit der Endung
.mywealth. Wählen Sie auf dem Smartphone den Speicherort in der Dokumentauswahl aus.
Um ein vorhandenes Dokument weiterzubearbeiten, verwenden Sie Datei öffnen statt Neues Vermögen. Auf dem Computer arbeitet My Wealth direkt in der geöffneten Datei. Auf dem Smartphone bewahrt die Anwendung eine private Arbeitskopie auf und synchronisiert Änderungen mit dem ausgewählten Dokument.
2. Das Menüband auf dem Computer
Das Menüband vereint die allgemeinen Befehle von My Wealth. In Version 1.7.6 verdeutlichen die Gruppen Datei, Bearbeiten, Vermögen, Hinzufügen, Nachverfolgung und Anwendung ihre Aufgaben. Organisieren und Vorgänge stehen neben Eigenschaften; Prüfungen befindet sich in der Nachverfolgungsgruppe. Home enthält häufige Aktionen, View passt die aktive Ansicht an und Help bietet Hilfe, Updates, Problemmeldungen, Lizenz- und Anwendungsinformationen.
| Schaltfläche | Funktion |
|---|---|
| New | Erstellt eine neue Vermögensdatei. |
| Open | Öffnet eine vorhandene .mywealth-Datei. |
| Save | Speichert Änderungen in der aktuell geöffneten Datei. |
| Save as… | Speichert das Vermögen in einer anderen Datei oder an einem anderen Ort. |
| Close | Schließt das Vermögen und kehrt zum Startbildschirm zurück. |
| Undo | Macht die letzte mit dem Rückgängig-Verlauf kompatible Änderung rückgängig. |
| Refresh prices | Aktualisiert verfügbare Werte und Kurse mit My Wealth LIVE. |
| New asset | Öffnet die Auswahl des hinzuzufügenden Vermögenswerttyps. |
| New liability | Öffnet die Auswahl des hinzuzufügenden Verbindlichkeitstyps. |
| New goal | Erstellt ein Ziel für Wert, Allokation oder passive Einnahmen. |
| Operations | Erfasst eine Einzahlung, Auszahlung oder Übertragung. |
| Checks | Öffnet erkannte Probleme, etwa fehlende Umrechnungen und zyklische Budgetübertragungen. |
| Properties | Öffnet die Vermögenseigenschaften: allgemeine Informationen, Eigentümer, Währungen, Verlauf und Verschlüsselung. |
| Settings | Öffnet die allgemeinen Anwendungseinstellungen. |
Die Schaltfläche zum Einklappen blendet die Menübandbefehle vorübergehend aus und schafft Platz. Klicken Sie auf eine Registerkarte, um sie wieder einzublenden. Bei schmaleren Fenstern werden einige Gruppen zu Menüs. Die Befehle behalten ihre Funktion und bleiben über die Tastatur erreichbar.
Im Aktualisierungszentrum können Sie Überprüfungen planen und Werte manuell eingeben. Unter Windows kann der intelligente Import außerdem eine Quelle mit einem kompatiblen lokalen KI-Modell analysieren.
Im aktuellen Kontext nicht verfügbare Befehle sind ausgegraut. Undo bleibt beispielsweise deaktiviert, solange keine Änderung rückgängig gemacht werden kann.
3. Das Menü auf dem Smartphone
Auf dem Smartphone fasst Menü die Befehle zusammen, die sich auf dem Computer im Menüband befinden. Zuerst erscheinen die wichtigsten Aktionen, danach die Befehle für Vermögen und Datei. Scrollen Sie im Menü zu den Datei- und Hilfebefehlen.
| Schaltfläche | Funktion |
|---|---|
| New asset | Fügt nach Auswahl der Anlageklasse einen Vermögenswert hinzu. |
| New liability | Fügt ein Darlehen oder eine andere Verbindlichkeit hinzu. |
| New goal | Erstellt ein finanzielles Ziel. |
| Operations | Erfasst eine Einzahlung, Auszahlung oder Übertragung. |
| Undo | Macht die letzte verfügbare Änderung rückgängig. |
| Refresh prices | Aktualisiert verfügbare Werte mit My Wealth LIVE. |
| Properties | Öffnet Angaben, Eigentümer, Währungen, Historie und Verschlüsselung. |
| Settings | Öffnet die allgemeinen Anwendungseinstellungen. |
| Obfuscate values | Blendet Beträge aus, damit die Anwendung ohne Offenlegung echter Werte gezeigt werden kann. |
| New | Erstellt eine neue Vermögensdatei. |
| Open | Öffnet eine vorhandene .mywealth-Datei. |
| Change location… | Wählt einen neuen Speicherort für das Dokument. |
| Share a copy | Teilt eine Kopie des Vermögens, ohne dessen aktuellen Speicherort zu ändern. |
| Close portfolio | Schließt das Vermögen nach dem vorgesehenen Speichervorgang. |
Außerhalb dieses Menüs wechseln Sie über die untere Leiste zwischen Situation, Income, Analyses und Portfolio. More öffnet zusätzliche Ansichten, insbesondere Updates (Aktualisierungen), Budget und Goals. Über die Symbolreihe unter dem Titel wechseln Sie den Bereich innerhalb der aktiven Ansicht.
4. Eigentümer und Währung prüfen
Öffnen Sie Eigenschaften:
- Prüfen Sie unter Allgemein den Namen und die Hauptwährung.
- Fügen Sie unter Eigentümer die natürlichen Personen oder Unternehmen hinzu, denen Konten oder Verträge zugeordnet werden können.
- Legen Sie den Haupteigentümer fest. Er dient als Standardbesitzer in Berechnungen, die eine Aufteilung benötigen, wenn keine ausdrücklichen Besitzverhältnisse definiert sind.
- Wählen Sie auf dem Computer, ob automatisch gespeichert werden soll.
Die Hauptwährung ändert nicht die tatsächliche Währung Ihrer Vermögenswerte. Ein Konto in USD bleibt in USD, auch wenn Summen in EUR angezeigt werden.
5. Ein erstes Konto hinzufügen
- Wählen Sie Neuer Vermögenswert.
- Wählen Sie Sparkonten und dann den passenden Kontotyp.
- Geben Sie unter Allgemeine Informationen einen Namen wie
Girokontoein. - Wählen Sie unter Bewertung die Kontowährung und geben Sie den aktuellen Betrag ein.
- Wählen Sie Übernehmen.
Beispiel: Behalten Sie bei einem Gemeinschaftskonto mit 150 USD USD als Währung bei und geben Sie 150 ein. Ist der Euro die Hauptwährung, fragt My Wealth nach einem Kurs USD zu EUR, sobald eine Summe in Euro ihn benötigt.
6. Ergebnis prüfen und speichern
Kehren Sie zur Vermögensübersicht zurück. Das Konto sollte zum Bruttovermögen beitragen und in seiner Anlageklasse erscheinen. Wird ein Gesamtbetrag als unvollständig gemeldet, öffnen Sie Prüfungen und die Korrekturaktion für das betreffende Währungspaar. Sie können auch Eigenschaften > Wechselkurse verwenden.
Verwenden Sie auf dem Computer Speichern, wenn das automatische Speichern deaktiviert ist. Warten Sie auf dem Smartphone auf die Speicherbestätigung, bevor Sie die Anwendung schließen oder dieselbe Datei auf einem anderen Gerät öffnen.