Beispiele für die Vermögensorganisation

Diese Beispiele verwenden die empfohlene Organisation, wenn Sie Eigentumsverhältnisse genau festlegen möchten: Eigentümer werden an Trägern definiert; die betreffenden Vermögenswerte und Verbindlichkeiten werden diesen Trägern zugeordnet. Bei einem einfachen Element, das diese Organisation nicht benötigt, kann der Träger auf Keiner bleiben.

Beispiel 1: Einfaches Vermögen

So bilden Sie ein Girokonto, ein Sparkonto, einen Wohnsitz und dessen Darlehen ab:

Erstellen Sie die Eigentümer unter Eigenschaften > Eigentümer.
Erstellen Sie die zu ihren Besitzstrukturen gehörenden Träger und definieren Sie deren Eigentümer.
Fügen Sie das Girokonto hinzu und ordnen Sie es seinem Träger zu.
Fügen Sie das Sparkonto hinzu und ordnen Sie es seinem Träger zu.
Fügen Sie den Wohnsitz zum Immobilienträger hinzu.
Fügen Sie das Darlehen als Verbindlichkeit hinzu und ordnen Sie es demselben Immobilienträger zu, wenn die Besitzverhältnisse identisch sind.

Die Immobilie behält ihren eigenen Wert und die Verbindlichkeit ihr Restkapital. Das Eigentum an diesen Elementen stammt vom Träger.

Beispiel 2: Wertpapierkonto mit zwei ETFs

Erstellen Sie die Eigentümer.
Erstellen Sie einen Träger namens Wertpapierkonto.
Weisen Sie dem Träger Eigentümer und Anteile zu.
Erstellen Sie für jeden ETF einen Vermögenswert unter Aktien und Fonds.
Ordnen Sie beide ETFs dem Träger zu.
Geben Sie Menge, Preis und Währung in den angebotenen Feldern ein.

Die ETFs haben keine eigenen Eigentümer: Sie verwenden die Besitzverhältnisse des Wertpapierkontos.

Beispiel 3: Wertpapierkonto im Besitz 50/50

Definieren Sie bei einem Träger, den zwei Personen zu gleichen Teilen halten, die 50/50-Verteilung einmal am Träger. Alle ihm zugeordneten Vermögenswerte und Verbindlichkeiten folgen diesen Besitzverhältnissen. Ändert sich die Verteilung, bearbeiten Sie den Träger statt jedes einzelnen Elements.

Beispiel 4: Vermögen in mehreren Währungen

Ein Konto in USD bleibt in USD gespeichert, auch wenn die Hauptwährung des Vermögens EUR ist. Ordnen Sie es seinem Träger zu und geben Sie den Kurs USD zu EUR ein, wenn My Wealth ihn für eine Gesamtsumme benötigt.

Dieselbe Logik gilt für Ziele: Ihre Zielwährung kann von der Währung einzelner Vermögenswerte im Umfang abweichen, sofern die erforderlichen Umrechnungen verfügbar sind.

Beispiel 5: Budget mit Darlehen und Ziel verwenden

Das Budget kann die Monatsrate einer Verbindlichkeit als Ausgabe und die von einem Ziel vorgesehene monatliche Anlage als Anlagezeile übernehmen. Diese Zeilen dienen der Budgetprognose; sie ersetzen weder das Restkapital der Verbindlichkeit noch den aktuellen Wert der Vermögenswerte und ändern deren Zuordnung zu Trägern nicht.