Hantera ägare och ägarandelar
I My Wealth tilldelas ägare inte direkt till tillgångar eller skulder. De kopplas till förvaringsplatser tillsammans med sina ägarandelar. Kopplade tillgångar och skulder använder sedan detta ägande.
Skapa ägare
- Öppna Egenskaper > Ägare.
- Lägg till varje person eller organisation som kan äga en förvaringsplats.
- Ange huvudägaren.
- Tillämpa egenskaperna.
Huvudägaren används som standard i beräkningar som behöver en fördelning när inget uttryckligt ägande har definierats. När en förvaringsplats har egna ägare tillämpas deras fördelning på de kopplade tillgångarna och skulderna.
Definiera ägandet på en förvaringsplats
När du skapar eller redigerar en förvaringsplats:
- välj den eller de berörda ägarna;
- välj Lika (automatiskt) för lika fördelning eller Anpassad för att ange varje procentsats;
- kontrollera i anpassat läge att summan blir
100 %; - tillämpa förvaringsplatsen.
Kopplade tillgångar och skulder behöver ingen direkt ägare: de använder förvaringsplatsens ägande.
Du kan lämna en post utan förvaringsplats genom att välja Ingen. Då används huvudägaren som referens i berörda fördelningar.
Exempel: värdepapperskonto med två ägare
För ett värdepapperskonto som ägs 60 % av en person och 40 % av en annan:
- skapa båda ägarna;
- skapa förvaringsplatsen
Värdepapperskonto; - definiera fördelningen 60/40;
- koppla berörda ETF:er, aktier eller fonder till samma förvaringsplats.
Ägandet definieras bara en gång. När du lägger till en ny ETF behöver du bara koppla den till förvaringsplatsen.
Tillgångar och skulder följer samma princip
En tillgång och en skuld kan kopplas till samma förvaringsplats när de tillhör samma ägarstruktur. En fastighet och lånet som finansierar den kan exempelvis dela den förvaringsplats som anger ägarna och deras andelar.
Om ägandet ändras redigerar du först den berörda förvaringsplatsen för att undvika motstridiga fördelningar.
Kontrollera konsekvensen
Efter en ändring går du tillbaka till vyer med omfångs- eller ägarfilter och kontrollerar att kopplade poster visas inom förväntat omfång.
Behörigheter för lokal AI eller MCP lagras på förmögenhetsnivå och ersätter inte uppgifterna om förvaringsplatsens ägande.