Förstå förmögenhetsanalyserna

Sidan Analyser visar sju kompletterande vyer över din förmögenhet: statistik, tillgänglighet, koncentration, skuldsättning och tre vägledande rankningar. Den använder dokumentets värden utan att ändra tillgångar, skulder eller förvaringsplatser.

Börja med att kontrollera uppgifterna

Kontrollera före tolkningen under Situation att aktuella värden, skulder och valutaomräkningar är konsekventa. En ofullständig totalsumma eller felaktiga uppgifter kan också göra analysen ofullständig eller missvisande.

Resultaten kan särskilt bero på referensland, tillgångsländer, förvaringsplatser, ägarstrukturer, valutor och angivna värden.

Statistik

Kortet Statistik räknar poster som bidrar till positiv bruttoförmögenhet inom fem dimensioner:

antal värderade tillgångar;
antal representerade förvaringsplatser;
antal representerade ägarstrukturer;
antal representerade länder;
antal representerade valutor.

Kategorin Ej angiven räknas som en grupp när en förvaringsplats, ägarstruktur eller ett land saknas. Kortet mäter alltså variationen i tillgängliga data, inte balansen: tio tillgångar kan fortfarande vara starkt koncentrerade till en position.

Förmögenhetens tillgänglighet

Tillgängligheten delar upp tillgångsvärdet efter hur snabbt det kan nås:

Omedelbar: under 24 timmar;
Snabb: under en vecka;
Medelsnabb: under tre månader;
Långsam: under ett år;
Mycket långsam: över ett år.

Transaktions- och sparkonton är vanligtvis omedelbara, aktier, fonder och kryptovalutor snabba, medan fastigheter klassas som mycket långsamma. Andra kategorier använder en tidsram som passar typen.

Varje rad visar motsvarande andel och belopp i huvudvalutan. Lägg bara samman Omedelbar och Snabb för att uppskatta andelen som snabbt kan nås. En skuld kopplad till en fastighet eller SCPI-andelar minskar tillgångens tillgängliga värde i analysen.

En saknad omräkning kan hindra att en tillgång inkluderas. Korrigera paret under Egenskaper > Valutakurser.

Förmögenhetens koncentration

Koncentrationen mäter den största positionens vikt inom fem dimensioner: tillgångar, förvaringsplatser, ägarstrukturer, länder och valutor. Varje rad visar dominerande post, procentandel och koncentrationsrisk.

Diversifieringspoängen kombinerar dimensionerna och ger större vikt åt koncentrationen per tillgång. Radardiagrammet framhäver de minst fördelade dimensionerna.

Beräkningen använder endast positiva bruttovärden. Skulder och lån minskar inte den visade exponeringen; de granskas separat i skuldkortet.

Förmögenhetens skuldsättning

Skuldkortet samlar fem indikatorer:

förhållandet mellan återstående skuld och tillgångarnas bruttovärde;
förhållandet mellan lån och värdet på tillgångarna som de finansierar;
månadsbetalningarnas vikt i förhållande till inkomsterna i budgeten;
andelen skuld med rörlig ränta;
andelen som utgörs av det största lånet.

Poängen och radardiagrammet sammanfattar indikatorerna. Den nedre delen visar också antal lån, återstående kapital, månadsbetalningar, återstående ränta och genomsnittlig löptid när uppgifterna kan beräknas.

Kontrollera utestående kapital, förfallodatum, räntetyp och kopplade tillgångar. Utan inkomster i budgeten visas betalningsbördan i förhållande till inkomsten som ej tillämplig; övriga dimensioner finns kvar.

Nationell rankning

Den nationella rankningen jämför nettoförmögenheten med statistiska trösklar för referenslandet. Den anger andelen av befolkningen med lägre förmögenhet eller motsvarande övre intervall.

Landet väljs under Egenskaper. Ändra det med kortets redigeringsknapp. Nettoförmögenheten omräknas till källans valuta före jämförelsen; en otillgänglig omräkning gör rankningen otillgänglig.

Källan visas längst ned på kortet. Resultatet är vägledande: år, metoder, statistiska enheter och förmögenhetsdefinitioner kan skilja sig från din situation.

Internationell jämförelse

Den internationella jämförelsen använder samma nettoförmögenhet i flera länder efter omräkning till deras referensvaluta. Den visar upp till sex tillgängliga resultat, ordnade från lägsta till högsta percentil.

Kortet visar att samma belopp inte ger samma position i alla länder. Det jämför varken levnadskostnader, beskattning eller investeringsavkastning. Ett land saknas om nödvändig omräkning eller rankningsdata inte finns.

Världen

Kortet Världen placerar nettoförmögenheten i den globala fördelningen och visar motsvarande intervall, exempelvis den övre halvan eller en procentandel bland de högsta förmögenheterna.

Precis som vid landsrankningar omräknas beloppet först till källans valuta. Resultatet är en statistisk storleksordning, inte en bedömning av levnadsstandard, köpkraft eller ekonomisk trygghet.

Gör inte analysen till en rekommendation

Indikatorerna beskriver dokumentet utifrån angivna data. De är inga investeringsrekommendationer och garanterar inte att en fördelning eller risknivå passar din situation.