Indrik Software

Exempel på förmögenhetsstrukturer

Exemplen använder den rekommenderade organisationen när du vill definiera ägandet exakt: ägare definieras på förvaringsplatser; berörda tillgångar och skulder kopplas till dessa förvaringsplatser. För en enkel post kan förvaringsplatsen vara Ingen.

Exempel 1: enkel förmögenhet

Så här representerar du ett transaktionskonto, ett sparkonto, en bostad och ett bolån:

  1. skapa ägarna under Egenskaper > Ägare;
  2. skapa förvaringsplatserna som motsvarar ägarstrukturerna och definiera deras ägare;
  3. lägg till transaktionskontot och koppla det till sin förvaringsplats;
  4. lägg till sparkontot och koppla det till sin förvaringsplats;
  5. lägg till bostaden på fastighetens förvaringsplats;
  6. lägg till bolånet som en skuld och koppla det till samma förvaringsplats om ägandet är detsamma.

Fastigheten behåller sitt eget värde och skulden behåller det utestående kapitalbeloppet. Posternas ägande kommer från förvaringsplatsen.

Exempel 2: värdepapperskonto med två ETF:er

  1. skapa ägarna;
  2. skapa en förvaringsplats med namnet Värdepapperskonto;
  3. tilldela ägarna och deras ägarandelar;
  4. skapa en tillgång för varje ETF under Aktier och fonder;
  5. koppla båda ETF:erna till förvaringsplatsen;
  6. ange antal, pris och valuta i de tillgängliga fälten.

ETF:erna har inga egna ägare: de använder ägandet för Värdepapperskonto.

Exempel 3: värdepapperskonto som ägs 50/50

För en förvaringsplats som ägs lika av två personer definierar du fördelningen 50/50 en gång på förvaringsplatsen. Alla kopplade tillgångar och skulder följer ägandet. Om fördelningen ändras redigerar du förvaringsplatsen i stället för varje post.

Exempel 4: förmögenhet i flera valutor

Ett konto i USD registreras fortfarande i USD när huvudvalutan är EUR. Koppla det till sin förvaringsplats och ange kursen från USD till EUR när My Wealth behöver den för en totalsumma.

Samma princip gäller för mål: deras målvaluta kan skilja sig från valutan för vissa tillgångar i omfånget om nödvändiga omräkningar finns.

Exempel 5: använda budgeten med ett lån och ett mål

Budgeten kan använda en skulds månadsbetalning som utgift och den månatliga investering som planeras i ett mål som investeringsrad. Raderna används för budgetprognoser. De ersätter varken skuldens utestående kapital eller tillgångarnas aktuella värde och ändrar inte deras kopplingar.

Se även

Uppdaterad