Definiowanie celu inwestycyjnego

Każdy cel opiera się na dokładnie określonym zakresie majątku. My Wealth oblicza bieżącą wartość lub dochód w tym zakresie, a następnie porównuje wynik z celem w wybranej walucie.

Cele wartości i alokacji wyświetlane jako lista w widoku Sytuacja

1. Wybierz typ celu

Wartość docelowa: na przykład osiągnięcie 100 000 EUR na rachunku maklerskim.
Alokacja docelowa: na przykład zwiększenie udziału akcji i funduszy do 50% dodatniej wartości majątku brutto.
Docelowe dochody pasywne: na przykład osiągnięcie 500 EUR netto miesięcznie z kilku aktywów.

2. Określ zakres

W widoku Sytuacja lub Dochody pasywne wybierz Nowy cel. W budżecie użyj opcji Dodaj cel inwestycyjny.
Wybierz Typ celu.
W sekcji Zakres majątku wybierz kategorię, kraj, aktywo, kilka aktywów, jeden lub kilka nośników albo walutę, zależnie od oferowanego typu.
Wybierz dokładne elementy. W przypadku kilku aktywów skorzystaj z wyszukiwania, a następnie sprawdź liczbę wybranych aktywów.

Zakres Waluta obejmuje dokładnie jedną walutę. Zakres złożony z kilku aktywów lub nośników może obejmować wiele walut.

3. Wprowadź cel we właściwej walucie

Podaj Nazwę i Cel.
Dla docelowej wartości lub dochodu pasywnego wybierz walutę docelową. Jeśli zakres obejmuje wiele walut, My Wealth proponuje walutę główną, ale zawsze możesz ją zmienić.
Sprawdź Bieżącą wartość netto lub Bieżący dochód pasywny wyświetlany w oknie. Powinien być przeliczony na tę walutę docelową.

Przykład: cel 20 000 CHF może obejmować kilka aktywów w EUR i CHF. Cel, bieżąca wartość oraz miesięczna inwestycja są wyświetlane w CHF. W majątku muszą istnieć wymagane kursy wymiany.

4. Wybierz między miesięczną wpłatą a datą docelową

W sekcji Obliczanie miesięcznej inwestycji:

wybierz Określ miesięczną wpłatę, aby podać kwotę, którą możesz inwestować; My Wealth obliczy przewidywaną datę;
wybierz Osiągnij cel w określonym terminie, aby podać datę; My Wealth obliczy Wymagany wkład.

Podsumowanie porównuje Planowaną inwestycję z wymaganym wkładem i wskazuje, czy jest ona wystarczająca, niewystarczająca lub odpowiednia.

5. Ustaw założenia

Dla celu wartości włącz roczny wzrost wartości tylko wtedy, gdy chcesz zasymulować zmianę ceny. Dla celu dochodowego wybierz zaobserwowaną stopę zwrotu z danego zakresu lub dodatnią, niestandardową stopę zwrotu. Opcja Uwzględnij reinwestowanie dochodów zmniejsza obliczony wkład własny przez ponowne wykorzystanie wygenerowanych dochodów.

Założenia te służą do wyznaczenia ścieżki i nie gwarantują przyszłej stopy zwrotu. Jeśli prognoza jest oznaczona jako Niemożliwa do obliczenia, otwórz szczegóły i popraw wskazane pole: zakres, cel, datę, stopę zwrotu lub kurs wymiany.

6. Dodaj wkład do budżetu

Po zatwierdzeniu wybierz Dodaj do budżetu i wskaż konto, z którego cel będzie finansowany. Pozycja zawiera planowaną miesięczną inwestycję. Jeśli wybierzesz Nie teraz, możesz dodać ją później z menu konta ujętego w budżecie.

Budżet zawsze wyświetla tę pozycję w walucie konta: cel w CHF pojawi się w EUR na koncie prowadzonym w EUR, a na koncie prowadzonym w CHF pozostanie w CHF.

Wstrzymanie celu zachowuje jego konfigurację, ale zawiesza monitorowanie. Usunięcie celu po potwierdzeniu usuwa również powiązane z nim pozycje budżetu.