Przykłady organizacji majątku
Przykłady stosują zalecany układ, gdy własność ma być określona dokładnie: właścicieli definiuje się na nośnikach, a odpowiednie aktywa i zobowiązania przypisuje do tych nośników. Dla prostego elementu, który nie potrzebuje takiej organizacji, można pozostawić nośnik Brak.
Przykład 1: prosty majątek
Aby przedstawić rachunek bieżący, konto oszczędnościowe, miejsce zamieszkania i jego kredyt:
- utwórz właścicieli w Właściwości > Właściciele;
- utwórz nośniki odpowiadające strukturom własności i określ ich właścicieli;
- dodaj rachunek bieżący i przypisz go do nośnika;
- dodaj konto oszczędnościowe i przypisz je do nośnika;
- dodaj miejsce zamieszkania do nośnika nieruchomości;
- dodaj kredyt jako zobowiązanie i przypisz go do tego samego nośnika nieruchomości, jeśli własność jest taka sama.
Nieruchomość zachowuje własną wartość, a zobowiązanie pozostały kapitał do spłaty. Własność tych elementów pochodzi z nośnika.
Przykład 2: rachunek maklerski z dwoma ETF-ami
- Utwórz właścicieli.
- Utwórz nośnik o nazwie
Rachunek maklerski. - Przypisz właścicieli i ich udziały do nośnika.
- Utwórz osobne aktywo dla każdego ETF-u w Akcjach i funduszach.
- Przypisz oba ETF-y do nośnika.
- Wpisz ich ilość, cenę i walutę w dostępnych polach.
ETF-y nie mają własnych właścicieli: korzystają z własności Rachunku maklerskiego.
Przykład 3: rachunek maklerski posiadany po połowie
Dla nośnika należącego po równo do dwóch osób ustaw podział 50/50 tylko raz na nośniku. Wszystkie powiązane aktywa i zobowiązania korzystają z tej własności. Jeśli podział się zmieni, zmodyfikuj nośnik zamiast każdego elementu.
Przykład 4: majątek w wielu walutach
Konto w USD pozostaje zapisane w USD, nawet jeśli walutą główną majątku jest EUR. Przypisz je do nośnika, a następnie podaj kurs USD do EUR, gdy My Wealth będzie go potrzebować do obliczenia sumy.
Ta sama zasada dotyczy celów: ich waluta docelowa może różnić się od waluty niektórych aktywów w zakresie, pod warunkiem dostępności wymaganych przeliczeń.
Przykład 5: budżet z kredytem i celem
Budżet może uwzględnić ratę zobowiązania jako wydatek oraz miesięczną inwestycję zaplanowaną przez cel jako pozycję inwestycyjną. Pozycje te służą do prognozy budżetu; nie zastępują pozostałego kapitału zobowiązania ani bieżącej wartości aktywów i nie zmieniają ich przypisania do nośników.