Właściciele i udziały własności
W My Wealth właściciele nie są przypisywani bezpośrednio do aktywów ani zobowiązań. Są powiązani z nośnikami wraz ze swoimi udziałami własności. Aktywa i zobowiązania przypisane do nośnika korzystają następnie z tej własności.
1. Tworzenie właścicieli
- Otwórz Właściwości > Właściciele.
- Dodaj każdą osobę fizyczną lub firmę, które mogą posiadać nośnik majątku.
- Wskaż głównego właściciela.
- Zastosuj właściwości.
Główny właściciel jest domyślnym posiadaczem w obliczeniach wymagających podziału, gdy nie określono wyraźnej własności. Gdy tylko nośnik ma własnych posiadaczy, ich podział stosuje się do powiązanych aktywów i zobowiązań.
2. Określanie własności nośnika
Podczas tworzenia lub modyfikowania nośnika:
- wybierz odpowiedniego właściciela lub właścicieli;
- wybierz Równe (automatycznie), aby podzielić nośnik po równo, albo Niestandardowe, aby wpisać każdy procent;
- w trybie niestandardowym sprawdź, czy suma wynosi
100%; - zastosuj nośnik.
Aktywa i zobowiązania powiązane z nośnikiem nie wymagają już bezpośredniego właściciela: korzystają z własności nośnika.
Można pozostawić aktywo lub zobowiązanie bez nośnika, wybierając Brak. W takim przypadku nośnik nie określa jawnej własności, a główny właściciel stanowi punkt odniesienia w odpowiednich podziałach.
3. Przykład: rachunek maklerski dwóch osób
Dla rachunku maklerskiego należącego w 60% do jednej osoby i w 40% do drugiej:
- utwórz obu właścicieli;
- utwórz strukturę własności odpowiadającą bankowi lub brokerowi;
- utwórz pod nią nośnik
Rachunek maklerski; - ustaw na nim podział 60/40;
- powiąż odpowiednie ETF-y, akcje lub fundusze z tym samym nośnikiem.
Własność określa się tylko raz. Przy dodawaniu nowego ETF-u do rachunku nie trzeba ponownie wpisywać właścicieli: wystarczy powiązać go z nośnikiem.
4. Ta sama zasada dla aktywów i zobowiązań
Aktywo i zobowiązanie mogą być przypisane do tego samego nośnika, jeśli należą do tego samego konta, umowy, portfela lub innego nośnika i mają tę samą własność. Samo podleganie tej samej strukturze własności nie wystarcza: jedna struktura może zarządzać kilkoma odrębnymi nośnikami.
Jeśli własność się zmienia, najpierw zmodyfikuj odpowiedni nośnik. Pozwala to uniknąć sprzecznych podziałów między wieloma aktywami lub zobowiązaniami.
5. Sprawdzanie spójności
Po zmianie własności nośnika wróć do widoków oferujących zakres lub filtr według właściciela i sprawdź, czy powiązane elementy pojawiają się w oczekiwanym zakresie.
Uprawnienia lokalnego asystenta AI lub MCP są przechowywane na poziomie majątku i nie zastępują informacji o własności nośników.