Dodawanie nieruchomości, kont i inwestycji
Wybrana kategoria określa pola okna dialogowego i miejsce aktywa w analizach. Wpisuj walutę i wartość zgodne ze stanem rzeczywistym; przeliczenie na walutę główną odbywa się osobno.
Wspólna procedura
- Otwórz Majątek, a następnie wybierz Nowe aktywo lub przycisk dodawania w odpowiedniej kategorii.
- Wybierz kategorię, a następnie proponowany typ aktywa.
- W Informacjach ogólnych wpisz nazwę pozwalającą rozpoznać element i wybierz jego nośnik. Możesz wybrać Brak, jeśli nie potrzebujesz grupowania ani jawnego określenia własności; w przeciwnym razie własność pochodzi z nośnika, a nie bezpośrednio z aktywa.
- W Wycenie wybierz walutę notowania lub prowadzenia konta. Wpisz wartość bezpośrednią albo ilość i cenę, jeśli dany typ aktywa to umożliwia.
- Uzupełnij dochody, jeśli aktywo wypłaca odsetki, dywidendy lub czynsz. Dane te zasilają Dochody pasywne.
- Sprawdź daty, kraj i informacje właściwe dla kategorii, a następnie wybierz Zastosuj.
Wybór kategorii na przykładach
- Nieruchomości dla głównego miejsca zamieszkania lub lokalu na wynajem. Dodaj czynsz do dochodów aktywa, a kredyt oddzielnie jako zobowiązanie.
- Konta oszczędnościowe dla rachunku bieżącego, wspólnego lub oszczędnościowego. Konto ze 150 USD zachowuje walutę
USD, nawet jeśli majątek jest prowadzony w EUR. - Akcje i fundusze dla akcji, ETF-u lub funduszu. Wpisz na przykład liczbę jednostek ETF-u i cenę jednostkową, jeśli okno je udostępnia.
- SCPI dla udziałów w spółkach inwestujących w nieruchomości.
- Kryptowaluty dla określonej ilości bitcoina lub innego tokena. Korzystając z Live, wyszukaj aktywo, aby użyć właściwego identyfikatora notowania.
- Metale szlachetne dla monety, sztabki lub ilości metalu. Sprawdź metal, wagę i walutę ceny.
- Inwestycje gotówkowe dla inwestycji krótkoterminowych.
- Inne aktywa, gdy żadna inna kategoria nie pasuje.
Kontrola po zatwierdzeniu
Otwórz Sytuację i sprawdź uzyskaną wartość. Jeśli wybrano nośnik, upewnij się, że jest właściwy: to on określa właścicieli i ich udziały. Jeśli suma jest niepełna, otwórz Właściwości > Kursy wymiany.
W demonstracyjnym majątku bitcoin, dwa fundusze ETF, wspólne konto i złota moneta są odrębnymi aktywami. Każde zachowuje swoją ilość, walutę i kategorię, a Sytuacja łączy je w sumie.
Modyfikowanie lub usuwanie
W Majątku otwórz akcję aktywa, a następnie wybierz Modyfikuj. Przy zwykłej zmianie ceny lub salda zmień wycenę zamiast tworzyć nowe aktywo.
Podczas usuwania uważnie przeczytaj propozycję dotyczącą historii. Usunięcie bieżącego aktywa i skasowanie jego dawnych śladów dają różne wyniki na wykresie zmian.
Automatyczne wyszukiwanie papierów wartościowych, kryptowalut lub metali jest opcjonalne i wymaga My Wealth Live. Aktywo zawsze można wprowadzić ręcznie.