Sytuacja majątkowa i dochody
Zacznij od Sytuacji, aby sprawdzić wprowadzone wartości, a następnie użyj Dochodów pasywnych, by ustalić przepływy generowane przez aktywa. Oba widoki korzystają z tych samych elementów, lecz obliczają coś innego.
1. Sprawdzanie majątku netto w Sytuacji
Główne obliczenie to: majątek brutto − zobowiązania = majątek netto. Jeśli kwota nie odpowiada oczekiwaniom:
- otwórz Majątek i sprawdź wartość oraz walutę aktywa;
- poszukaj aktywa utworzonego dwukrotnie i sprawdź, czy ilość, cena lub saldo zostały wpisane w odpowiednich polach;
- sprawdź pozostały kapitał zobowiązań;
- jeśli wynik jest oznaczony jako niepełny, popraw kursy w Właściwości > Kursy wymiany.
Zrzuty pokazują fikcyjny majątek rodziny z nieruchomościami, kredytami, kontami, ETF-ami, bitcoinem i metalami szlachetnymi. Kwoty ilustrują obliczenia; nie są bieżącymi notowaniami ani saldami do przepisania.
Podziały można filtrować według kategorii, aktywa, nośnika lub innego dostępnego zakresu. Usunięcie filtra powinno przywrócić pełną sumę.
2. Rozpoznawanie niepełnych obliczeń
Niedostępne przeliczenie jest oznaczone obok wyniku. Bieżących sum i ostatnich zmian nie należy traktować jako dokładnych, dopóki nie ma wszystkich potrzebnych przeliczeń. Kontrole zbierają problemy i otwierają poprawkę kursu niezależnie od aktywacji SI lub Live.
3. Analizowanie miesięcznych operacji
W widoku Sytuacja przeglądaj miesiące, aby analizować zapisane operacje. Szczegóły mają układ instytucja depozytowa → nośnik → aktywo lub zobowiązanie. Mogą pokazywać zmianę ilości ze znakiem, śledzoną wpłatę lub wypłatę albo spłatę kapitału kredytu. Dodatnia lub ujemna kwota wskazuje kierunek operacji; sama nie wystarcza do oceny wyniku inwestycji.
Podsumowanie Wpłaty / Wypłaty zbiera istotne przepływy miesiąca bez podwójnego liczenia tej samej operacji na poziomie nośnika i jego pozycji. Kwoty pozostają czytelne w walucie źródłowej; równowartość w walucie głównej pojawia się, gdy dostępny jest wymagany kurs historyczny. Brakująca konwersja lub nieuzgodniony przepływ są oznaczane zamiast ukrywania ich w mylącej sumie.
Zmiana wyceny rynkowej może zmienić wartość majątku bez wpłaty lub wypłaty. Aby analizować wartości i zdarzenia zapisane w czasie, otwórz dziennik majątku: ten widok historii służy innemu celowi niż analiza operacji jednego miesiąca.
4. Ustalanie źródła dochodu pasywnego
Dochód pasywny sumuje czynsze, odsetki, dywidendy i inne dochody zapisane dla każdego aktywa. Suma miesięczna wynika z wprowadzonych dochodów z inwestycji oraz uwzględnionych kosztów, nie tylko z ich wartości.
Aby poprawić brakujący dochód:
- otwórz aktywo w Majątku;
- zmień jego sekcję dochodów;
- sprawdź kwotę, częstotliwość, walutę i ewentualne opłaty;
- wróć do Dochodów pasywnych i porównaj kwotę miesięczną oraz roczną.
Widok może rozróżniać dochód przed spłatą od dochodu netto po uwzględnieniu opłat. Rata kredytu nie jest więc tym samym co spadek wartości aktywa.
5. Zmiana miesięcznego celu dochodu pasywnego
W Dochodzie pasywnym otwórz edycję celu. Wpisz kwotę bezpośrednio albo użyj − i +. Krok pod przyciskami zależy od kwoty: 1 poniżej 100, 10 od 100 do poniżej 1 000, 100 od 1 000 do poniżej 10 000 i 1 000 od 10 000 do poniżej 100 000.
Kliknięcie używa wcześniej wyświetlonego kroku bez zaokrąglania do wielokrotności: 999 + 10 daje 1 009, po czym krok wynosi 100. Kwota nie spada poniżej zera; przy zerze − jest wyłączone. Zatwierdź zapisuje cel, Anuluj odrzuca szkic, a Usuń cel usuwa istniejący cel.
Szacunek wykorzystuje historyczny trend i znane terminy zapadalności powiązanych kredytów. Jest orientacyjny i nie zakłada nowych inwestycji.