Añadir bienes, cuentas e inversiones
La familia elegida determina los campos del cuadro de diálogo y el lugar del activo en los análisis. Introduzca la divisa y el valor tal como existen realmente; la conversión a la divisa principal se realiza por separado.
1. Procedimiento común
- Abra Patrimonio y seleccione Nuevo activo o el botón de adición de la familia deseada.
- Elija la familia y, después, el tipo de activo propuesto.
- En Información general, escriba un nombre que permita identificar el elemento y seleccione su soporte. Puede elegir Ninguno si no necesita agrupar el activo ni definir una titularidad explícita; de lo contrario, la titularidad procede del soporte y no directamente del activo.
- En Valoración, elija la divisa de cotización o de la cuenta. Introduzca un valor directo o una cantidad y un precio cuando el tipo de activo lo permita.
- Complete los ingresos si el activo genera intereses, dividendos o alquileres. Estos datos alimentan Ingresos pasivos.
- Compruebe las fechas, el país y los datos propios de la familia, y seleccione Aplicar.
Las fechas operativas son descriptivas y opcionales: fecha de compra para valores, criptomonedas, metales preciosos, inmuebles, SCPI y otros activos; fecha de apertura para cuentas de ahorro e inversiones de tesorería. Pueden ser futuras y no limitan el historial ni los cálculos.
2. Elegir la familia con un ejemplo
- Inmuebles para una vivienda habitual o de alquiler. Añada el alquiler en los ingresos del activo y el préstamo por separado como pasivo.
- Cuentas de ahorro para una cuenta corriente, conjunta o de ahorro. Una cuenta con 150 USD conserva
USDcomo divisa aunque el patrimonio esté en EUR. - Acciones y fondos para una acción, un ETF o un fondo. Por ejemplo, introduzca el número de participaciones de un ETF y su precio unitario si el cuadro de diálogo ofrece esos campos.
- Fondos inmobiliarios (SCPI) para participaciones en sociedades civiles de inversión inmobiliaria.
- Criptomonedas para una cantidad de bitcoin u otro token. Con Live, busque el activo para utilizar el identificador de cotización adecuado.
- Metales preciosos para una moneda, un lingote o una cantidad de metal. Indique el precio medio de compra de una unidad; el coste total de adquisición se calcula como
cantidad × precio de compra unitario. La plusvalía y el rendimiento mostrados comparan el valor actual con dicho coste total. - Inversiones de tesorería para inversiones a corto plazo.
- Otros activos cuando ninguna otra familia sea adecuada.
3. Comprobar después de validar
Abra Situación y compruebe el valor obtenido. Si eligió un soporte, asegúrese de que sea el correcto: ese soporte contiene los propietarios y sus porcentajes de titularidad. Si el total es parcial, abra Propiedades > Tipos de cambio.
En el patrimonio de demostración, Bitcoin, los dos ETF, la cuenta conjunta y la moneda de oro son activos independientes. Cada uno conserva su cantidad, divisa y familia, y Situación los reúne en el total.
4. Modificar o eliminar
Desde Patrimonio, abra la acción del activo y seleccione Modificar. Para un simple cambio de precio o saldo, modifique la valoración en lugar de crear un nuevo activo.
Al eliminarlo, lea atentamente la opción relativa al historial. Eliminar el activo actual y borrar sus antiguos rastros no produce el mismo resultado en el gráfico de evolución.
Las búsquedas automáticas de valores, criptomonedas o metales son opcionales y requieren My Wealth Live. Siempre puede introducir un activo manualmente.