Gestionar las divisas y los tipos de cambio
My Wealth no cambia la divisa registrada para un activo. Utiliza los tipos guardados en el archivo para mostrar ese activo en otra divisa, por ejemplo para calcular un total en EUR a partir de una cuenta en USD.
Identificar las tres divisas posibles
- La divisa principal, en Propiedades > General, se utiliza para los totales de Situación y los análisis globales.
- La divisa del elemento describe la cuenta, el activo, el pasivo o el ingreso en sí.
- La divisa objetivo de una meta se utiliza para expresar su valor actual, su objetivo y el esfuerzo mensual.
En el presupuesto, la divisa mostrada es la de la cuenta presupuestada. Por tanto, un objetivo en CHF añadido a una cuenta en EUR se muestra en EUR; el mismo objetivo permanece en CHF en una cuenta en CHF.
Responder al cuadro de diálogo de tipo ausente
Una conversión requiere un tipo entre las divisas de origen y destino. Los tipos conocidos se guardan en el archivo .mywealth y, por tanto, acompañan a su patrimonio entre Windows y Android.
Si My Wealth debe convertir USD a EUR sin conocer el tipo:
- con una licencia Live, la aplicación intenta primero obtener la conversión;
- en caso contrario, el cuadro de diálogo indica la dirección exacta, con la forma «¿Cuántos EUR vale 1 USD?»;
- introduzca el valor de una unidad de la primera divisa en la segunda;
- seleccione Guardar tipo.
Ejemplo: si 1 USD vale 0,92 EUR, introduzca 0.92 para USD a EUR. No introduzca el valor inverso 1.087 en este campo.
Si cancela o mantiene el valor 0, la conversión seguirá sin estar disponible. No obstante, el par se guarda para que My Wealth no solicite el mismo tipo en cada cálculo.
Corregir un tipo cero, invertido o desactualizado
- Abra Propiedades > Tipos de cambio.
- Busque la fila cuyas divisas coincidan con el mensaje de la vista.
- Sustituya
0o el valor incorrecto. - Aplique las propiedades y vuelva a la vista: el total debe volver a calcularse.
La acción Introducir tipo abre directamente esta sección y sitúa el cursor en la conversión correspondiente.
Un tipo cero significa «conversión no disponible». La aplicación mantiene el par en 0 cuando cancela para no abrir el cuadro de diálogo en cada cálculo. Los totales afectados permanecen parciales hasta que introduzca un valor positivo.
Divisa del objetivo
Para un ámbito Divisa, seleccione exactamente una divisa. Para varios activos o soportes que puedan utilizar distintas divisas, My Wealth propone inicialmente la divisa principal. En todos los casos, puede cambiar la divisa objetivo antes de guardar el objetivo.