Comprender su situación y sus ingresos
Empiece por Situación para comprobar los valores introducidos y utilice después Ingresos pasivos para rastrear los flujos generados por sus activos. Ambas vistas utilizan los mismos elementos, pero no calculan lo mismo.
Comprobar el patrimonio neto en Situación
El cálculo principal es: patrimonio bruto − pasivos = patrimonio neto. Si un importe no coincide con lo esperado:
- abra Patrimonio y compruebe el valor y la divisa del activo;
- busque un activo duplicado y asegúrese de que la cantidad, el precio o el saldo se hayan introducido en los campos correctos;
- compruebe el capital pendiente de los pasivos;
- si el resultado se marca como parcial, corrija los tipos en Propiedades > Tipos de cambio.
En el patrimonio de demostración mostrado en las capturas, los activos suman aproximadamente 201 127 USD. Este importe procede, en particular, de bitcoin, los ETF, la cuenta conjunta y la moneda de oro; no es un saldo independiente que deba introducir.
Los repartos pueden filtrarse por familia, activo, soporte u otro ámbito disponible. Al quitar un filtro debe restablecerse el total completo.
Rastrear el origen de los ingresos pasivos
Ingresos pasivos suma los alquileres, intereses, dividendos y demás ingresos registrados para cada activo. En la demostración, el total de aproximadamente 127 USD al mes procede de los ingresos introducidos para las inversiones; no se calcula únicamente a partir de su valor.
Para corregir un ingreso ausente:
- abra el activo en Patrimonio;
- modifique su sección de ingresos;
- compruebe el importe, la frecuencia, la divisa y los posibles gastos;
- vuelva a Ingresos pasivos y compare los importes mensuales y anuales.
La vista puede distinguir los ingresos antes de las cuotas de los préstamos de los ingresos netos después de los gastos tenidos en cuenta. Por tanto, la cuota de un préstamo no equivale a una reducción del valor del activo.