Comprender su situación y sus ingresos
Empiece por Situación para comprobar los valores introducidos y utilice después Ingresos pasivos para localizar los flujos producidos por los activos. Ambas vistas utilizan los mismos elementos, pero no calculan lo mismo.
1. Comprobar el patrimonio neto en Situación
El cálculo principal es: patrimonio bruto − pasivos = patrimonio neto. Si un importe no coincide con lo esperado:
- abra Patrimonio y compruebe el valor y la divisa del activo;
- busque un activo creado dos veces y compruebe que su cantidad, precio o saldo estén en los campos correctos;
- compruebe el capital pendiente de los pasivos;
- si el resultado es parcial, corrija los tipos en Propiedades > Tipos de cambio.
Las capturas utilizan un patrimonio familiar ficticio con inmuebles, préstamos, cuentas, ETF, bitcoin y metales preciosos. Los importes ilustran los cálculos; no son cotizaciones en tiempo real ni saldos que deba copiar.
Las distribuciones pueden filtrarse por familia, activo, soporte u otro ámbito disponible. Al quitar un filtro debe recuperarse el total completo.
2. Detectar un cálculo incompleto
Una conversión no disponible se señala junto al resultado afectado. Los totales actuales y las variaciones recientes no deben leerse como valores exactos hasta disponer de todas las conversiones necesarias. Comprobaciones reúne los problemas y abre la corrección del tipo, independientemente de que IA o Live estén activados.
3. Examinar los movimientos mensuales
En Situación, recorra los meses para examinar los movimientos registrados. El detalle sigue el orden entidad depositaria → soporte → activo o pasivo. Puede mostrar una variación de cantidad con signo, un ingreso o una retirada registrados o la amortización del capital de un préstamo. Un importe positivo o negativo indica la dirección del movimiento; por sí solo no permite evaluar el rendimiento.
El resumen Aportaciones / Salidas reúne los flujos relevantes del mes sin contar dos veces el mismo movimiento en el soporte y su posición. Los importes permanecen legibles en su divisa original; aparece una equivalencia en la divisa principal cuando existe el tipo histórico necesario. Una conversión ausente o un flujo sin conciliar se señala en lugar de ocultarse en un total engañoso.
Una revalorización de mercado puede cambiar el valor del patrimonio sin constituir un ingreso o una retirada. Para analizar los valores y eventos conservados en el tiempo, abra el diario patrimonial: esta vista histórica cumple una función distinta de la lectura de movimientos de un mes.
4. Encontrar el origen de un ingreso pasivo
Ingresos pasivos suma alquileres, intereses, dividendos y otros ingresos registrados en cada activo. El total mensual procede de los ingresos introducidos en las inversiones y de los gastos considerados, no solo de su valor.
Para corregir un ingreso ausente:
- abra el activo en Patrimonio;
- modifique su sección de ingresos;
- compruebe importe, frecuencia, divisa y posibles gastos;
- vuelva a Ingresos pasivos y compare el importe mensual y anual.
La vista puede distinguir los ingresos antes de amortizaciones de los ingresos netos tras los gastos considerados. Una cuota de préstamo no equivale, por tanto, a una disminución del valor del activo.
5. Ajustar el objetivo mensual de ingresos pasivos
En Ingresos pasivos, abra la edición del objetivo. Introduzca el importe directamente o use − y +. El paso bajo cada botón depende del importe actual: 1 por debajo de 100, 10 desde 100 hasta menos de 1.000, 100 desde 1.000 hasta menos de 10.000 y 1.000 desde 10.000 hasta menos de 100.000.
Cada pulsación usa el paso mostrado antes, sin redondear a un múltiplo: 999 + 10 da 1.009 y después el paso pasa a 100. El importe no baja de cero; a cero, − está desactivado. Confirmar guarda la meta, Cancelar descarta el borrador y Eliminar objetivo retira la meta existente.
La estimación usa la tendencia histórica y los vencimientos conocidos de los préstamos asociados. Es orientativa y no prevé nuevas inversiones.