Gestionar propietarios y porcentajes de titularidad
En My Wealth, los propietarios no se asignan directamente a los activos o pasivos. Se asocian a los soportes, con sus porcentajes de titularidad. Los activos y pasivos vinculados a un soporte utilizan después esa titularidad.
1. Crear los propietarios
- Abra Propiedades > Propietarios.
- Añada cada persona física o empresa que pueda ser propietaria de un soporte del patrimonio.
- Designe al propietario principal.
- Aplique las propiedades.
El propietario principal se utiliza como titular predeterminado en los cálculos que necesitan un reparto cuando no se ha definido una titularidad explícita. En cuanto un soporte tiene sus propios titulares, su reparto se aplica a los activos y pasivos vinculados a él.
2. Definir la titularidad de un soporte
Al crear o modificar un soporte:
- Seleccione los propietarios correspondientes.
- Elija Igual (automático) para repartir el soporte a partes iguales, o Personalizada para introducir cada porcentaje.
- En el modo personalizado, compruebe que el total alcanza el
100 %. - Aplique el soporte.
Los activos y pasivos asociados a ese soporte no requieren un propietario directo: utilizan la titularidad del soporte.
Puede dejar un activo o un pasivo sin soporte seleccionando Ninguno. En ese caso, ningún soporte define una titularidad explícita, y el propietario principal sirve de referencia en los repartos correspondientes.
3. Ejemplo: cuenta de valores con dos propietarios
Para una cuenta de valores que pertenece en un 60 % a una persona y en un 40 % a otra:
- Cree los dos propietarios.
- Cree la estructura de tenencia correspondiente al banco o al intermediario.
- Dentro de esa estructura, cree el soporte
Cuenta de valores. - Defina el reparto 60/40 en ese soporte.
- Vincule los ETF, las acciones o los fondos correspondientes al mismo soporte.
Así, la titularidad se define una sola vez. Para añadir un nuevo ETF a la cuenta de valores, basta con asociarlo al soporte; no tiene que volver a introducir los propietarios.
4. Los activos y pasivos siguen la misma lógica
Un activo y un pasivo pueden vincularse al mismo soporte cuando corresponden a la misma cuenta, contrato, cartera u otro soporte y tienen la misma titularidad. Pertenecer a la misma estructura de tenencia no basta: una estructura puede administrar varios soportes distintos.
Si cambia la titularidad, modifique primero el soporte correspondiente. Así evitará repartos contradictorios entre varios activos o pasivos.
5. Comprobar la coherencia
Después de modificar la titularidad de un soporte, vuelva a las vistas que ofrecen un ámbito o un filtro por propietario y compruebe que los elementos vinculados aparecen en el ámbito esperado.
Los permisos del asistente de IA local o de MCP se almacenan en el patrimonio y no sustituyen a la información de titularidad de los soportes.