Gestionar propietarios y porcentajes de titularidad
En My Wealth, los propietarios no se asignan directamente a los activos o pasivos. Se asocian a los soportes, junto con sus porcentajes de titularidad. Los activos y pasivos vinculados a un soporte utilizan después esa titularidad.
Crear los propietarios
- Abra Propiedades > Propietarios.
- Añada cada persona o estructura que pueda poseer un soporte del patrimonio.
- Designe al propietario principal.
- Aplique las propiedades.
El propietario principal se utiliza de forma predeterminada en los cálculos que necesitan un reparto cuando no se ha definido una titularidad explícita. En cuanto un soporte tiene sus propios titulares, su reparto se aplica a los activos y pasivos vinculados.
Definir la titularidad en un soporte
Al crear o modificar un soporte:
- seleccione el propietario o los propietarios correspondientes;
- elija Igual (automático) para repartir el soporte a partes iguales, o Personalizado para introducir cada porcentaje;
- en el modo personalizado, compruebe que el total alcanza el
100 %; - aplique el soporte.
Los activos y pasivos asociados a ese soporte ya no necesitan un propietario directo: utilizan la titularidad del soporte.
Puede dejar un activo o pasivo sin soporte seleccionando Ninguno. En ese caso, ningún soporte contiene una titularidad explícita y el propietario principal sirve de referencia en los repartos correspondientes.
Ejemplo: cuenta de valores con dos propietarios
Para una cuenta de valores perteneciente en un 60 % a una persona y en un 40 % a otra:
- cree los dos propietarios;
- cree el soporte
Cuenta de valores; - defina el reparto 60/40 en ese soporte;
- vincule los ETF, acciones o fondos correspondientes al mismo soporte.
La titularidad queda así definida una sola vez. Añadir un nuevo ETF a la cuenta de valores no exige volver a introducir los propietarios: basta con asociarlo al soporte.
Activos y pasivos siguen la misma lógica
Un activo y un pasivo pueden vincularse al mismo soporte cuando pertenecen a la misma estructura de titularidad. Por ejemplo, un inmueble y el préstamo que lo financia pueden compartir el soporte que contiene los propietarios y sus porcentajes.
Si cambia la propiedad, modifique primero el soporte correspondiente. Así evitará repartos contradictorios entre varios activos o pasivos.
Comprobar la coherencia
Después de modificar la titularidad de un soporte, vuelva a las vistas que ofrecen un ámbito o filtro por propietario y compruebe que los elementos vinculados aparecen en el ámbito esperado.
Los permisos relacionados con el asistente de IA local o MCP se guardan en el nivel del patrimonio y no sustituyen la información de titularidad de los soportes.