Preparare il budget mensile
Il budget crea una proiezione teorica a partire dai conti correnti o cointestati già registrati. Non ne sostituisce il saldo reale: le voci descrivono ciò che dovrebbe entrare, uscire o essere investito durante ogni mese.
1. Aggiungere il conto che riceve e paga
- Aggiungi innanzitutto il conto in Patrimonio > Conti di risparmio.
- Apri Budget, quindi Aggiungi un conto.
- Scegli il conto corrente o cointestato.
- Inserisci il saldo iniziale se la proiezione deve tenere conto del denaro già disponibile.
La scheda del conto e tutte le sue voci vengono visualizzate nella valuta del conto. La vista complessiva converte poi i conti quando necessario.
2. Aggiungere un'entrata o una spesa libera
Nel menu del conto, seleziona Aggiungi un'entrata o Aggiungi una spesa, quindi inserisci:
- Nome, ad esempio
StipendiooAlimentari; - Categoria;
- Frequenza, ad esempio mensile o annuale;
- Prossima occorrenza;
- Valuta e Importo.
Una spesa annuale non deve essere divisa manualmente per dodici se vuoi vedere il mese effettivo del pagamento: scegli Annuale e la prossima data. La media mensile può quindi differire dal risultato del mese visualizzato.
3. Riutilizzare i dati del patrimonio
Lo stesso menu consente di creare una voce collegata:
- Aggiungi il reddito di un attivo riporta un affitto, un interesse o un dividendo;
- Aggiungi le spese di un'abitazione ne riporta gli oneri;
- Aggiungi la spesa di una passività riporta una rata mensile;
- Investi in un attivo o Versa su un supporto descrive un risparmio pianificato;
- Aggiungi un obiettivo di investimento riporta l'impegno mensile previsto dall'obiettivo.
La voce rimane collegata all'elemento di origine. Usa la relativa azione di modifica se devi autorizzare un adeguamento specifico per il budget.
Esempio dimostrativo: con 4.000 USD di stipendio, 1.000 USD per l'istruzione, 500 USD di investimento e circa 127 USD di reddito passivo, il risultato mensile dipende anche dalle altre voci e dai trasferimenti; non inserire il totale calcolato come entrata aggiuntiva.
4. Trasferire un'eccedenza tra conti
Aggiungi prima entrambi i conti al budget. Nel conto destinatario, scegli di aggiungere l'eccedenza di un altro conto, quindi seleziona il conto di origine. My Wealth trasferisce solo l'eccedenza positiva secondo l'ordine calcolato.
Un ciclo — A invia l'eccedenza a B e B ad A — impedisce il calcolo. Elimina uno dei trasferimenti o scegli un flusso a senso unico.
5. Leggere il mese e la proiezione
Il Risultato del mese riguarda il mese selezionato; la Media mensile distribuisce le frequenze su un periodo più lungo. Il diagramma separa entrate esterne, spese, investimenti, trasferimenti ed eccedenze.
Scorri i mesi della Proiezione del budget per individuare il primo saldo insufficiente. Una raccomandazione o un diagramma indicato come parziale significa che manca una conversione o che un ciclo impedisce una parte del calcolo.
Se manca un tasso, il risultato può essere parziale. Inserisci la conversione dall'azione proposta o in Proprietà > Tassi di cambio.