Comprendere la situazione e i redditi
Inizia da Situazione per controllare i valori inseriti, quindi usa Redditi passivi per risalire ai flussi generati dagli attivi. Le due viste utilizzano gli stessi elementi, ma non calcolano la stessa cosa.
1. Verificare il patrimonio netto in Situazione
Il calcolo principale è: patrimonio lordo − passività = patrimonio netto. Se un importo non corrisponde alle tue aspettative:
- apri Patrimonio e verifica il valore e la valuta dell'attivo;
- cerca un attivo creato due volte e assicurati che quantità, prezzo o saldo siano stati inseriti nei campi corretti;
- controlla il capitale residuo delle passività;
- se il risultato è indicato come parziale, correggi i tassi in Proprietà > Tassi di cambio.
Le schermate usano un patrimonio familiare fittizio con immobili, prestiti, conti, ETF, bitcoin e metalli preziosi. Gli importi illustrano i calcoli: non sono quotazioni in tempo reale né saldi da copiare.
Le ripartizioni possono essere filtrate per categoria, attivo, supporto o altro perimetro disponibile. La rimozione di un filtro dovrebbe ripristinare il totale completo.
2. Individuare un calcolo incompleto
Una conversione non disponibile viene segnalata accanto al risultato interessato. Totali attuali e variazioni recenti non sono valori esatti finché non sono disponibili tutte le conversioni necessarie. Verifiche raccoglie i problemi e apre la correzione del tasso, indipendentemente dall’attivazione di IA o Live.
3. Esaminare i movimenti mensili
In Situazione, scorri i mesi per esaminare i movimenti registrati. Il dettaglio segue la struttura istituto depositario → supporto → attivo o passivo. Può mostrare una variazione di quantità con segno, un versamento o prelievo registrato o il rimborso del capitale di un prestito. Un importo positivo o negativo indica la direzione del movimento; da solo non basta a qualificare una performance.
Il riepilogo Entrate / Uscite riunisce i flussi pertinenti del mese senza contare due volte lo stesso movimento a livello di supporto e posizione. Gli importi restano leggibili nella valuta originale; il controvalore nella valuta principale appare quando esiste il cambio storico necessario. Conversioni mancanti e flussi non riconciliati vengono segnalati anziché nascosti in un totale fuorviante.
Una rivalutazione di mercato può cambiare il valore patrimoniale senza rappresentare un versamento o prelievo. Per analizzare valori ed eventi conservati nel tempo, apri il giornale patrimoniale: questa vista storica ha un ruolo diverso dalla lettura dei movimenti di un mese.
4. Risalire all'origine di un reddito passivo
Redditi passivi somma affitti, interessi, dividendi e altri redditi registrati per ogni attività. Il totale mensile deriva dai redditi inseriti sugli investimenti e dalle spese considerate, non solo dal loro valore.
Per correggere un reddito mancante:
- apri l'attivo in Patrimonio;
- modificane la sezione dei redditi;
- verifica importo, frequenza, valuta ed eventuali oneri;
- torna in Redditi passivi e confronta gli importi mensili e annuali.
La vista può distinguere il reddito prima dei rimborsi dal reddito netto dopo gli oneri considerati. La rata di un prestito non equivale quindi a una riduzione del valore dell'attivo.
5. Regolare l’obiettivo mensile dei redditi passivi
In Redditi passivi, aprite la modifica dell’obiettivo. Inserite l’importo direttamente oppure usate − e +. Il passo sotto ogni pulsante segue l’importo attuale: 1 sotto 100, 10 da 100 a meno di 1.000, 100 da 1.000 a meno di 10.000, poi 1.000 da 10.000 a meno di 100.000.
Ogni clic usa il passo mostrato prima del clic senza arrotondare a un multiplo: 999 + 10 dà 1.009, poi il passo diventa 100. L’importo non scende sotto zero; a zero, − è disattivato. Conferma salva il target, Annulla scarta la bozza ed Elimina obiettivo rimuove il target esistente.
La stima usa l’andamento storico e le scadenze note dei prestiti associati. Resta indicativa e non prevede nuovi investimenti.