Primi passi con My Wealth
Questo percorso crea un patrimonio minimo con un proprietario e un primo conto. Alla fine, il valore del conto compare in Situazione e il documento può essere riaperto su un altro dispositivo. Un riquadro spiega anche come usare un contenitore quando vuoi organizzare più precisamente la detenzione degli investimenti.
1. Creare il file
Dalla schermata iniziale:
- Seleziona Nuovo patrimonio.
- Assegna al documento un nome riconoscibile, ad esempio
Patrimonio familiare. - Scegli la valuta in cui desideri visualizzare i totali, ad esempio
EUR. - Sul computer, salva il file con l’estensione
.mywealth. Sullo smartphone, scegli la posizione nel selettore di documenti.
Per riprendere un documento esistente, usa Apri un file invece di Nuovo patrimonio. Sul computer, My Wealth lavora direttamente nel file aperto. Sullo smartphone, l’app conserva una copia di lavoro privata e sincronizza le modifiche con il documento scelto.
2. La barra multifunzione sul computer
La barra multifunzione raccoglie i comandi generali di My Wealth. Nella versione 1.7.6, i gruppi File, Modifica, Patrimonio, Aggiungi, Monitoraggio e Applicazione ne chiariscono i ruoli. Organizza e Operazioni sono vicini a Proprietà; Verifiche è nel gruppo di monitoraggio. Home contiene le azioni più comuni; View adatta la vista attiva e Help dà accesso ad aiuto, aggiornamenti, segnalazioni, licenza e informazioni sull’applicazione.
| Pulsante | Utilità |
|---|---|
| New | Crea un nuovo file patrimoniale. |
| Open | Apre un file .mywealth esistente. |
| Save | Salva le modifiche nel file aperto. |
| Save as… | Salva il patrimonio in un altro file o in un’altra posizione. |
| Close | Chiude il patrimonio e torna alla schermata iniziale. |
| Undo | Annulla l’ultima modifica compatibile con la cronologia di annullamento. |
| Refresh prices | Aggiorna i valori e le quotazioni disponibili con My Wealth LIVE. |
| New asset | Apre la scelta del tipo di attività da aggiungere. |
| New liability | Apre la scelta del tipo di passività da aggiungere. |
| New goal | Crea un obiettivo di valore, allocazione o reddito passivo. |
| Operations | Registra un deposito, prelievo o trasferimento. |
| Checks | Apre i problemi rilevati, comprese conversioni mancanti e cicli di trasferimento del budget. |
| Properties | Apre le proprietà del patrimonio: informazioni generali, proprietari, valute, storico e crittografia. |
| Settings | Apre le impostazioni generali dell’app. |
Il pulsante di riduzione nasconde temporaneamente i comandi della barra multifunzione per liberare spazio. Fai clic su una scheda per ritrovarli. Quando la finestra si restringe, alcuni gruppi diventano menu; i comandi mantengono il proprio ruolo e restano accessibili da tastiera.
Il Centro aggiornamenti permette di pianificare i controlli e inserire i valori manualmente. Su Windows, l’importazione intelligente permette anche di analizzare una fonte con un modello di IA locale compatibile.
I comandi non disponibili nel contesto attuale appaiono in grigio. Per esempio, Undo resta disattivato finché nessuna modifica può essere annullata.
3. Il menu sullo smartphone
Sullo smartphone, Menu raccoglie i comandi che sul computer si trovano nella barra multifunzione. Prima compaiono le azioni principali, poi i comandi relativi al patrimonio e al file. Scorri il menu per trovare i comandi del file e della guida.
| Pulsante | Utilità |
|---|---|
| New asset | Aggiunge un’attività dopo la scelta della categoria. |
| New liability | Aggiunge un prestito o un’altra passività. |
| New goal | Crea un obiettivo finanziario. |
| Operations | Registra un deposito, prelievo o trasferimento. |
| Undo | Annulla l’ultima modifica disponibile. |
| Refresh prices | Aggiorna i valori disponibili con My Wealth LIVE. |
| Properties | Apre informazioni, proprietari, valute, storico e crittografia del patrimonio. |
| Settings | Apre le impostazioni generali dell’app. |
| Obfuscate values | Nasconde gli importi visualizzati per poter mostrare l’app senza rivelare i valori reali. |
| New | Crea un nuovo file patrimoniale. |
| Open | Apre un file .mywealth esistente. |
| Change location… | Sceglie una nuova posizione per il documento. |
| Share a copy | Condivide una copia del patrimonio senza cambiarne la posizione attuale. |
| Close portfolio | Chiude il patrimonio dopo il percorso di salvataggio previsto. |
Fuori da questo menu, la barra inferiore consente di passare tra Situation, Income, Analyses e Portfolio. More apre viste aggiuntive, tra cui Updates (Aggiornamenti), Budget e Goals. La fila di icone sotto il titolo permette di cambiare sezione nella vista attiva.
4. Verificare il proprietario e la valuta
Apri Proprietà:
- In Generale, verifica il Nome e la Valuta principale.
- In Proprietari, aggiungi le persone fisiche o le imprese che potranno detenere i contenitori.
- Indica il proprietario principale. Viene usato come detentore predefinito nei calcoli che richiedono una ripartizione quando non è definita una detenzione esplicita.
- Sul computer, scegli se il salvataggio deve essere automatico.
La valuta principale non modifica la valuta effettiva degli attivi. Un conto in USD rimane in USD anche se i totali vengono visualizzati in EUR.
5. Aggiungere un primo conto
- Seleziona Nuovo attivo.
- Scegli Conti di risparmio, quindi il tipo di conto adatto.
- In Informazioni generali, inserisci un nome come
Conto corrente. - In Valutazione, scegli la valuta e inserisci l'importo attuale.
- Seleziona Applica.
Esempio: per un conto cointestato contenente 150 USD, mantieni USD come valuta e inserisci 150. Se la valuta principale è l'euro, My Wealth richiederà un tasso da USD a EUR non appena sarà necessario calcolare un totale in euro.
6. Controllare il risultato e salvare
Torna in Situazione. Il conto deve contribuire al Patrimonio lordo e apparire nella propria categoria. Se un totale è segnalato come incompleto, apri Verifiche, poi l’azione di correzione della coppia interessata. Puoi anche usare Proprietà > Tassi di cambio.
Sul computer, usa Salva se il salvataggio automatico è disattivato. Sullo smartphone, attendi la conferma del salvataggio prima di chiudere l’app o aprire lo stesso file su un altro dispositivo.