Gestire proprietari e quote di detenzione
In My Wealth, i proprietari non vengono assegnati direttamente agli attivi o alle passività. Sono associati ai supporti, con le rispettive quote di detenzione. Gli attivi e le passività collegati a un supporto utilizzano quindi tale detenzione.
Creare i proprietari
- Apri Proprietà > Proprietari.
- Aggiungi ogni persona o struttura che potrebbe detenere un supporto del patrimonio.
- Indica il proprietario principale.
- Applica le proprietà.
Il proprietario principale funge da detentore predefinito nei calcoli che richiedono una ripartizione quando non è definita una detenzione esplicita. Quando un supporto dispone di propri detentori, la loro ripartizione si applica agli attivi e alle passività collegati.
Definire la detenzione su un supporto
Durante la creazione o la modifica di un supporto:
- seleziona il proprietario o i proprietari interessati;
- scegli Uguale (automatica) per suddividere il supporto in parti uguali oppure Personalizzata per inserire ogni percentuale;
- in modalità personalizzata, verifica che il totale raggiunga il
100%; - applica il supporto.
Gli attivi e le passività associati al supporto non richiedono quindi un proprietario diretto: utilizzano la detenzione del supporto.
È possibile lasciare un attivo o una passività senza supporto selezionando Nessuno. In questo caso, nessuna detenzione esplicita è definita da un supporto e il proprietario principale funge da riferimento nelle ripartizioni interessate.
Esempio: conto titoli detenuto da due persone
Per un conto titoli detenuto al 60% da una persona e al 40% da un'altra:
- crea i due proprietari;
- crea il supporto
Conto titoli; - definisci la ripartizione 60/40 su questo supporto;
- collega allo stesso supporto gli ETF, le azioni o i fondi interessati.
La detenzione viene così definita una sola volta. L'aggiunta di un nuovo ETF al conto titoli non richiede di inserire nuovamente i proprietari: basta associarlo al supporto.
Attivi e passività seguono la stessa logica
Un attivo e una passività possono essere collegati allo stesso supporto quando appartengono alla stessa struttura di detenzione. Ad esempio, un immobile e il mutuo che lo finanzia possono condividere il supporto che definisce i proprietari e le rispettive quote.
Se la proprietà cambia, modifica innanzitutto il supporto interessato. In questo modo eviti ripartizioni contraddittorie tra più attivi o passività.
Verificare la coerenza
Dopo aver modificato la detenzione di un supporto, torna nelle viste che offrono un perimetro o un filtro per proprietario e verifica che gli elementi collegati appaiano nel perimetro previsto.
Le autorizzazioni relative all'assistente IA locale o a MCP vengono invece memorizzate a livello del patrimonio e non sostituiscono le informazioni di detenzione dei supporti.