Gestire valute e tassi di cambio
My Wealth è progettato per gestire naturalmente un patrimonio multivaluta. Puoi combinare attività, passività e redditi in valute diverse, anche all’interno dello stesso contenitore. Quando i tassi necessari sono inseriti, i totali sono convertiti e visualizzati nella valuta principale scelta.
Ogni elemento conserva comunque la propria valuta reale: My Wealth non modifica la valuta registrata per un attivo. Utilizza i tassi conservati nel file per visualizzare l'attivo in un'altra valuta, ad esempio per calcolare un totale in EUR partendo da un conto in USD.
1. Individuare le tre valute possibili
- La valuta principale, in Proprietà > Generale, viene utilizzata per i totali di Situazione e per le analisi complessive.
- La valuta dell'elemento descrive effettivamente il conto, l'attivo, la passività o il reddito.
- La valuta di destinazione di un obiettivo serve a esprimerne il valore attuale, il valore obiettivo e l'impegno mensile.
Nel budget, la valuta di visualizzazione è quella del conto inserito nel budget. Un obiettivo in CHF aggiunto a un conto in EUR viene quindi visualizzato in EUR; lo stesso obiettivo rimane in CHF in un conto in CHF.
2. Rispondere alla finestra di dialogo del tasso mancante
Una conversione richiede un tasso tra la valuta di origine e quella di destinazione. I tassi noti sono salvati nel file .mywealth e seguono quindi il patrimonio da un dispositivo all’altro.
Se My Wealth deve convertire USD in EUR senza conoscere il tasso:
- con una licenza My Wealth LIVE, l'applicazione tenta innanzitutto di recuperare la conversione;
- altrimenti, la finestra di dialogo indica la direzione esatta, nella forma «Quanto vale 1 USD in EUR?»;
- inserisci il valore di un'unità della prima valuta nella seconda;
- seleziona Salva tasso.
Esempio: se 1 USD vale 0,92 EUR, inserisci 0,92 per la conversione da USD a EUR. Non inserire in questo campo il valore inverso 1,087.
Se annulli o mantieni il valore 0, la conversione rimane indisponibile. La coppia viene comunque salvata affinché My Wealth non richieda lo stesso tasso a ogni calcolo.
3. Ritrovare le conversioni in Verifiche
Il pannello Verifiche raccoglie le coppie mancanti e indica i calcoli interessati. Il contatore distingue problemi attivi e non letti. Un’azione apre direttamente la correzione del tasso; dopo la correzione, la segnalazione scompare. Il pannello funziona senza assistente IA e licenza Live. Segnala anche problemi del budget, come un ciclo di trasferimenti.
4. Correggere un tasso nullo, invertito o obsoleto
- Apri Proprietà > Tassi di cambio.
- Individua la riga le cui valute corrispondono al messaggio nella vista.
- Sostituisci
0o il valore errato. - Applica le proprietà, quindi torna alla vista: il totale dovrebbe essere ricalcolato.
L'azione Inserisci tasso apre direttamente questa sezione e posiziona il cursore sulla conversione interessata.
Un tasso nullo significa «conversione non disponibile». Quando annulli, l'applicazione conserva la coppia con valore 0 per evitare di aprire la finestra di dialogo durante ogni calcolo. I totali interessati rimangono parziali finché non inserisci un valore positivo.
5. Valuta di un obiettivo
Per un perimetro Valuta, seleziona esattamente una valuta. Per più attività o contenitori che possono usare valute diverse, My Wealth propone inizialmente la valuta principale. In ogni caso, puoi cambiare la valuta del traguardo prima di salvare l’obiettivo.