Uw maandbudget voorbereiden
Het budget maakt een theoretische prognose op basis van reeds vastgelegde betaal- of gezamenlijke rekeningen. Het vervangt hun werkelijke saldo niet: de regels beschrijven wat er elke maand binnenkomt, uitgaat of wordt belegd.
1. De rekening toevoegen die ontvangt en betaalt
- Voeg de rekening eerst toe onder Vermogen > Spaarrekeningen.
- Open Budget en vervolgens Een rekening toevoegen.
- Kies de betaal- of gezamenlijke rekening.
- Voer het beginsaldo in als de prognose het reeds beschikbare geld moet meenemen.
De rekeningkaart en alle regels ervan worden weergegeven in de valuta van die rekening. De algemene weergave rekent de rekeningen vervolgens zo nodig om.
2. Afzonderlijke inkomsten of uitgaven toevoegen
Selecteer in het rekeningmenu Inkomsten toevoegen of Uitgave toevoegen en voer daarna het volgende in:
- Naam, zoals
SalarisofVoeding; - Categorie;
- Frequentie, zoals maandelijks of jaarlijks;
- Volgende datum;
- Valuta en Bedrag.
Deel een jaarlijkse uitgave niet handmatig door twaalf als u de werkelijke betaalmaand wilt zien: kies Jaarlijks en de volgende datum. Het maandgemiddelde kan dan afwijken van het resultaat voor de weergegeven maand.
3. Vermogensgegevens hergebruiken
Met hetzelfde menu kunt u een gekoppelde regel maken:
- Inkomsten uit een actief toevoegen gebruikt huur, rente of dividend;
- Woonlasten toevoegen gebruikt de lasten van de woning;
- Een passiefuitgave toevoegen gebruikt een maandelijkse betaling;
- In een actief beleggen of Op een rekeninghouder storten beschrijft geplande besparingen;
- Een beleggingsdoel toevoegen gebruikt de maandelijkse inspanning die voor het doel is gepland.
De regel blijft aan het brononderdeel gekoppeld. Gebruik de bewerkingsactie als u een budgetspecifieke aanpassing wilt toestaan.
Demonstratievoorbeeld: met 4.000 USD aan salaris, 1.000 USD voor onderwijs, 500 USD aan beleggingen en ongeveer 127 USD aan passief inkomen hangt het maandresultaat ook af van andere regels en overboekingen. Voer het berekende totaal niet als extra inkomsten in.
4. Een overschot tussen rekeningen overboeken
Voeg eerst beide rekeningen aan het budget toe. Kies in de doelrekening om het overschot van een andere rekening toe te voegen en selecteer vervolgens de bronrekening. My Wealth boekt alleen het positieve overschot over, volgens de berekende volgorde.
Een kringloop — A stuurt zijn overschot naar B en B stuurt zijn overschot naar A — verhindert de berekening. Verwijder een van de overboekingen of kies eenrichtingsverkeer.
5. De maand en prognose lezen
Het Maandresultaat betreft de geselecteerde maand; het Maandgemiddelde spreidt frequenties over een langere periode. Het schema onderscheidt externe inkomsten, uitgaven, beleggingen, overboekingen en overschotten.
Doorloop de maanden in de Budgetprognose om het eerste ontoereikende saldo te vinden. Een aanbeveling of schema dat als gedeeltelijk is aangeduid, betekent dat een omrekening ontbreekt of dat een kringloop een deel van de berekening verhindert.
Als een koers ontbreekt, kan het resultaat gedeeltelijk zijn. Voer de omrekening in via de voorgestelde actie of onder Eigenschappen > Wisselkoersen.