Uw maandbudget voorbereiden en volgen

Het budget maakt een theoretische prognose op basis van reeds vastgelegde betaal- of gezamenlijke rekeningen. Het vervangt hun werkelijke saldo niet: de regels beschrijven wat er elke maand binnenkomt, uitgaat of wordt belegd.

Schema van budgetinkomsten, beleggingen, uitgaven en overschotten

1. De rekening toevoegen die ontvangt en betaalt

Voeg de rekening eerst toe onder Vermogen > Spaarrekeningen.
Open Budget en vervolgens Een rekening toevoegen.
Kies de betaal- of gezamenlijke rekening.
Voer het beginsaldo in als de prognose het reeds beschikbare geld moet meenemen.

De rekeningkaart en alle regels ervan worden weergegeven in de valuta van die rekening. De algemene weergave rekent de rekeningen vervolgens zo nodig om.

2. Afzonderlijke inkomsten of uitgaven toevoegen

Selecteer in het rekeningmenu Inkomsten toevoegen of Uitgave toevoegen en voer daarna het volgende in:

Naam, zoals Salaris of Voeding;
Categorie;
Frequentie, zoals maandelijks of jaarlijks;
Volgende datum;
Valuta en Bedrag.

Deel een jaarlijkse uitgave niet handmatig door twaalf als u de werkelijke betaalmaand wilt zien: kies Jaarlijks en de volgende datum. Het maandgemiddelde kan dan afwijken van het resultaat voor de weergegeven maand.

3. Vermogensgegevens hergebruiken

Met hetzelfde menu kunt u een gekoppelde regel maken:

Inkomsten uit een actief toevoegen gebruikt huur, rente of dividend;
Woonlasten toevoegen gebruikt de lasten van de woning;
Een passiefuitgave toevoegen gebruikt een maandelijkse betaling;
In een actief beleggen of Op een rekening of contract storten beschrijft geplande besparingen;
Een beleggingsdoel toevoegen gebruikt de maandelijkse inspanning die voor het doel is gepland.

De regel blijft aan het brononderdeel gekoppeld. Gebruik de bewerkingsactie als u een budgetspecifieke aanpassing wilt toestaan.

In het afgebeelde fictieve vermogen zijn salarissen, gezinsuitgaven, doelbijdragen en overboekingen afzonderlijke regels. Het maandresultaat hangt van alle regels af: voer het berekende totaal niet in als extra inkomen.

4. Een uitgevoerde gebeurtenis afvinken

Vink in de geselecteerde maand een gebeurtenis af wanneer de inkomsten, uitgaven, overboeking of belegging werkelijk heeft plaatsgevonden. My Wealth zet het bedrag en de valuta voor die maand dan vast: een latere wijziging van de geplande regel herschrijft de voltooide bewerking niet met terugwerkende kracht.

Vink de gebeurtenis uit om deze momentopname te verwijderen. U kunt ook het bedrag van de maand aanpassen wanneer het werkelijke bedrag afwijkt van het geplande bedrag. Aan het vermogen gekoppelde regels en overboekingen volgen hetzelfde principe.

5. Bijdragen aan doelen vergelijken

Een aan een doel gekoppelde regel maakt onderscheid tussen de geplande inspanning en de werkelijk voltooide bijdrage. Het maandoverzicht toont onder meer:

Beschikbaar, na verwerking van voltooide stromen;
Reeds belegd, berekend met de vastgezette bedragen en valuta van gebeurtenissen;
Resterend, om het plan van de maand aan te vullen;
het aantal voltooide en openstaande doelen.

Een voltooide doelbijdrage wordt opnieuw in de beschikbare capaciteit opgenomen om dubbele aftrek te voorkomen. De vergelijking blijft maandelijks en wijzigt de streefwaarde of prognose van het doel niet.

De betrokken doelen tonen hun voltooiingsstatus voor de maand. Open vanuit het beleggingsoverzicht het gekoppelde doel om de streefwaarde en aannames te controleren of te wijzigen; bewerken blijft gecentraliseerd in de weergave Doelen.

6. Een overschot tussen rekeningen overboeken

Voeg eerst beide rekeningen aan het budget toe. Kies in de doelrekening om het overschot van een andere rekening toe te voegen en selecteer vervolgens de bronrekening. My Wealth boekt alleen het positieve overschot over, volgens de berekende volgorde.

Een cyclus — A stuurt zijn overschot naar B en B naar A — verhindert de berekening. Controles identificeert de rekeningen en opent de correctie. Verwijder één overboeking of kies één richting; het probleem verdwijnt wanneer de cyclus is opgelost. Betrokken bedragen blijven onvolledig gemarkeerd.

7. De maand en prognose lezen

Het Maandresultaat betreft de geselecteerde maand; het Maandgemiddelde spreidt frequenties over een langere periode. Het schema onderscheidt externe inkomsten, uitgaven, beleggingen, overboekingen en overschotten.

Doorloop de maanden in de Budgetprognose om het eerste ontoereikende saldo te vinden. Een aanbeveling of schema dat als gedeeltelijk is aangeduid, betekent dat een omrekening ontbreekt of dat een kringloop een deel van de berekening verhindert.

Als een koers ontbreekt, kan het resultaat gedeeltelijk zijn. Voer de omrekening in via de voorgestelde actie of onder Eigenschappen > Wisselkoersen.