Voorbeelden van vermogensindelingen
Deze voorbeelden gebruiken de aanbevolen indeling wanneer u het eigendom nauwkeurig wilt vastleggen: eigenaren worden op rekeninghouders vastgelegd; de betreffende activa en passiva worden aan die rekeninghouders gekoppeld. Voor een eenvoudig onderdeel waarvoor deze indeling niet nodig is, kan de rekeninghouder op Geen blijven staan.
Voorbeeld 1: eenvoudig vermogen
Zo legt u een betaalrekening, spaarrekening, woning en hypotheek vast:
- maak de eigenaren onder Eigenschappen > Eigenaren;
- maak de rekeninghouders die overeenkomen met hun eigendomsstructuren en leg hun eigenaren vast;
- voeg de betaalrekening toe en koppel deze aan de rekeninghouder ervan;
- voeg de spaarrekening toe en koppel deze aan de rekeninghouder ervan;
- voeg de woning toe aan de rekeninghouder voor het vastgoed;
- voeg de hypotheek als passief toe en koppel deze aan dezelfde rekeninghouder als het eigendom gelijk is.
Het vastgoed behoudt zijn eigen waarde en het passief de resterende hoofdsom. Het eigendom van deze onderdelen komt van de rekeninghouder.
Voorbeeld 2: effectenrekening met twee ETF's
- maak de eigenaren;
- maak een rekeninghouder met de naam
Effectenrekening; - wijs de eigenaren en hun eigendomspercentages aan de rekeninghouder toe;
- maak onder Aandelen en fondsen één actief voor elke ETF;
- koppel beide ETF's aan de rekeninghouder;
- voer hun hoeveelheid, prijs en valuta in de beschikbare velden in.
De ETF's hebben geen eigen eigenaren: ze gebruiken het eigendom van de Effectenrekening.
Voorbeeld 3: effectenrekening in 50/50-eigendom
Leg voor een rekeninghouder die gelijkelijk van twee personen is de verdeling 50/50 één keer op de rekeninghouder vast. Alle eraan gekoppelde activa en passiva volgen dit eigendom. Bewerk bij een wijziging van de verdeling de rekeninghouder en niet elk onderdeel.
Voorbeeld 4: vermogen in meerdere valuta
Een rekening in USD blijft in USD vastgelegd, ook als de hoofdvaluta van het vermogensbestand EUR is. Koppel de rekening aan de bijbehorende rekeninghouder en voer vervolgens de wisselkoers van USD naar EUR in wanneer My Wealth deze voor een algemeen totaal nodig heeft.
Hetzelfde principe geldt voor doelstellingen: hun doelvaluta kan afwijken van die van sommige activa binnen het bereik, mits de vereiste omrekeningen beschikbaar zijn.
Voorbeeld 5: het budget gebruiken met een lening en een doelstelling
Het budget kan de maandelijkse betaling van een passief als uitgave gebruiken en de maandelijkse belegging die voor een doelstelling is gepland als beleggingsregel. Deze regels worden voor budgetprognoses gebruikt. Ze vervangen noch de resterende hoofdsom van het passief noch de huidige waarde van de activa, en veranderen hun koppelingen met rekeninghouders niet.