Eigenaren en eigendomspercentages beheren
In My Wealth worden eigenaren niet rechtstreeks aan activa of passiva toegewezen. Ze worden samen met hun eigendomspercentages gekoppeld aan rekeningen en contracten. De eraan gekoppelde activa en passiva gebruiken vervolgens deze eigendomsverdeling.
1. Eigenaren maken
- Open Eigenschappen > Eigenaren.
- Voeg elke natuurlijke persoon of onderneming toe die een rekening, contract of portefeuille in het vermogensbestand kan bezitten.
- Wijs de hoofdeigenaar aan.
- Pas de eigenschappen toe.
De hoofdeigenaar wordt standaard gebruikt in berekeningen die een verdeling nodig hebben wanneer geen expliciet eigendom is vastgelegd. Zodra een rekening of contract eigen eigenaren heeft, geldt hun verdeling voor de eraan gekoppelde activa en passiva.
2. Eigendom van een rekening of contract vastleggen
Wanneer u een rekening of contract maakt of bewerkt:
- selecteert u de betreffende eigenaar of eigenaren;
- kiest u Gelijk (automatisch) om het eigendom gelijk te verdelen, of Aangepast om elk percentage in te voeren;
- controleert u in de aangepaste modus of het totaal
100%is; - past u de rekening of het contract toe.
Activa en passiva die aan deze rekening of dit contract zijn gekoppeld, hebben daarna geen rechtstreekse eigenaar nodig: ze gebruiken de daarop ingestelde eigendomsverdeling.
U kunt een actief of passief zonder rekening of contract laten door Geen te selecteren. In dat geval is er geen expliciete eigendomsverdeling op een rekening of contract vastgelegd en wordt de hoofdeigenaar als referentie gebruikt in de betreffende verdelingen.
3. Voorbeeld: een effectenrekening met twee eigenaren
Voor een effectenrekening die voor 60% van de ene persoon en voor 40% van de andere is:
- maakt u beide eigenaren;
- maakt u de eigendomsstructuur die overeenkomt met de bank of broker;
- maakt u onder deze structuur de rekening
Effectenrekening; - legt u op deze rekening de verdeling 60/40 vast;
- koppelt u de betreffende ETF's, aandelen of fondsen aan dezelfde rekening.
Het eigendom wordt zo maar één keer vastgelegd. Wanneer u een nieuwe ETF aan de effectenrekening toevoegt, hoeft u de eigenaren niet opnieuw in te voeren: u hoeft de ETF alleen aan de rekening te koppelen.
4. Activa en passiva volgen hetzelfde principe
Een actief en een passief kunnen aan dezelfde rekening of hetzelfde contract worden gekoppeld wanneer ze bij dezelfde rekening, overeenkomst, portefeuille of wallet horen en hetzelfde eigendom hebben. Dat ze onder dezelfde eigendomsstructuur vallen is niet voldoende: één structuur kan meerdere afzonderlijke rekeningen en contracten beheren.
Als het eigendom verandert, bewerkt u eerst de betreffende rekening of het betreffende contract. Zo voorkomt u tegenstrijdige verdelingen over meerdere activa of passiva.
5. De consistentie controleren
Ga na een wijziging van het eigendom van een rekening of contract terug naar de weergaven met een bereik- of eigenaarsfilter en controleer of de gekoppelde onderdelen binnen het verwachte bereik verschijnen.
Machtigingen voor de lokale AI-assistent of MCP worden op het niveau van het vermogensbestand opgeslagen en vervangen de eigendomsgegevens van rekeningen en contracten niet.