Eigenaren en eigendomspercentages beheren
In My Wealth worden eigenaren niet rechtstreeks aan activa of passiva toegewezen. Ze worden samen met hun eigendomspercentages gekoppeld aan rekeninghouders. De activa en passiva die aan een rekeninghouder zijn gekoppeld, gebruiken vervolgens deze eigendomsverdeling.
Eigenaren maken
- Open Eigenschappen > Eigenaren.
- Voeg elke persoon of organisatie toe die een rekeninghouder in het vermogensbestand kan bezitten.
- Wijs de hoofdeigenaar aan.
- Pas de eigenschappen toe.
De hoofdeigenaar wordt standaard gebruikt in berekeningen die een verdeling nodig hebben wanneer geen expliciet eigendom is vastgelegd. Zodra een rekeninghouder eigen eigenaren heeft, geldt hun verdeling voor de eraan gekoppelde activa en passiva.
Eigendom van een rekeninghouder vastleggen
Wanneer u een rekeninghouder maakt of bewerkt:
- selecteert u de betreffende eigenaar of eigenaren;
- kiest u Gelijk (automatisch) om de rekeninghouder gelijk te verdelen, of Aangepast om elk percentage in te voeren;
- controleert u in de aangepaste modus of het totaal
100%is; - past u de rekeninghouder toe.
Activa en passiva die aan deze rekeninghouder zijn gekoppeld, hebben daarna geen rechtstreekse eigenaar nodig: ze gebruiken het eigendom van de rekeninghouder.
U kunt een actief of passief zonder rekeninghouder laten door Geen te selecteren. In dat geval bevat geen rekeninghouder een expliciete eigendomsverdeling en wordt de hoofdeigenaar als referentie gebruikt in de betreffende verdelingen.
Voorbeeld: een effectenrekening met twee eigenaren
Voor een effectenrekening die voor 60% van de ene persoon en voor 40% van de andere is:
- maakt u beide eigenaren;
- maakt u de rekeninghouder
Effectenrekening; - legt u op deze rekeninghouder de verdeling 60/40 vast;
- koppelt u de betreffende ETF's, aandelen of fondsen aan dezelfde rekeninghouder.
Het eigendom wordt zo maar één keer vastgelegd. Wanneer u een nieuwe ETF aan de effectenrekening toevoegt, hoeft u de eigenaren niet opnieuw in te voeren: u hoeft de ETF alleen aan de rekeninghouder te koppelen.
Activa en passiva volgen hetzelfde principe
Een actief en een passief kunnen aan dezelfde rekeninghouder worden gekoppeld wanneer ze bij dezelfde eigendomsstructuur horen. Vastgoed en de lening waarmee het is gefinancierd, kunnen bijvoorbeeld dezelfde rekeninghouder delen die de eigenaren en hun percentages bevat.
Als het eigendom verandert, bewerkt u eerst de betreffende rekeninghouder. Zo voorkomt u tegenstrijdige verdelingen over meerdere activa of passiva.
De consistentie controleren
Ga na een wijziging van het eigendom van een rekeninghouder terug naar de weergaven met een bereik- of eigenaarsfilter en controleer of de gekoppelde onderdelen binnen het verwachte bereik verschijnen.
Machtigingen voor de lokale AI-assistent of MCP worden op het niveau van het vermogensbestand opgeslagen en vervangen de eigendomsgegevens van rekeninghouders niet.