Pregătirea și urmărirea bugetului lunar

Bugetul construiește o proiecție teoretică pe baza conturilor curente sau comune deja înregistrate. Acesta nu înlocuiește soldul lor real: liniile descriu ceea ce ar trebui să intre, să iasă sau să fie investit în fiecare lună.

Diagrama veniturilor, investițiilor, cheltuielilor și excedentelor bugetului

1. Adăugați contul care încasează și plătește

Adăugați mai întâi contul în Patrimoniu > Conturi de economii.
Deschideți Buget, apoi Adăugați un cont.
Alegeți contul curent sau comun.
Introduceți soldul inițial dacă proiecția trebuie să țină cont de banii deja disponibili.

Cardul contului și toate liniile sale sunt afișate în moneda contului respectiv. Vizualizarea generală convertește apoi conturile atunci când este necesar.

2. Adăugați un venit sau o cheltuială liberă

În meniul contului, selectați Adăugați un venit sau Adăugați o cheltuială, apoi introduceți:

Numele, de exemplu Salariu sau Alimente;
Categoria;
Frecvența, de exemplu lunară sau anuală;
Următoarea apariție;
Moneda și Suma.

O cheltuială anuală nu trebuie împărțită manual la doisprezece dacă doriți să vedeți luna reală a plății: alegeți frecvența Anuală și data următoarei apariții. Media lunară poate fi atunci diferită de rezultatul lunii afișate.

3. Reutilizați datele patrimoniului

Același meniu permite crearea unei linii asociate:

Adăugați venitul unui activ preia o chirie, o dobândă sau un dividend;
Adăugați cheltuielile unei locuințe preia costurile acesteia;
Adăugați cheltuiala unei datorii preia o rată lunară;
Investiți într-un activ sau Depuneți într-un suport descrie economisirea planificată;
Adăugați un obiectiv de investiții preia efortul lunar prevăzut de obiectiv.

Linia rămâne asociată elementului său de origine. Utilizați acțiunea de modificare dacă trebuie să permiteți o ajustare specifică bugetului.

În patrimoniul fictiv ilustrat, salariile, cheltuielile familiei, contribuțiile la obiective și transferurile sunt linii distincte. Rezultatul lunar depinde de toate: nu introduceți totalul calculat ca venit suplimentar.

4. Bifați o ocurență realizată

În luna selectată, bifați o ocurență când venitul, cheltuiala, transferul sau investiția a avut loc efectiv. My Wealth fixează atunci suma și moneda pentru luna respectivă: o modificare ulterioară a liniei planificate nu rescrie retroactiv operațiunea încheiată.

Debifați ocurența pentru a elimina acest instantaneu. De asemenea, puteți ajusta suma proprie lunii când suma reală diferă de cea prevăzută. Liniile legate de patrimoniu și transferurile urmează același principiu.

5. Comparați contribuțiile la obiective

O linie legată de un obiectiv diferențiază efortul prevăzut de contribuția realizată efectiv. Sinteza lunară afișează, printre altele:

Disponibil, după luarea în calcul a fluxurilor încheiate;
Deja investit, calculat cu sumele și monedele fixate ale ocurențelor;
Rămas, pentru completarea planului lunii;
numărul de obiective încheiate și în așteptare.

O contribuție la obiectiv încheiată este reintegrată în calculul capacității disponibile pentru a evita deducerea sa de două ori. Compararea rămâne lunară și nu modifică nici ținta, nici proiecția obiectivului.

Obiectivele vizate își afișează starea de realizare pentru lună. Din sinteza investițiilor, deschideți obiectivul legat pentru a-i verifica sau modifica ținta și ipotezele; editarea rămâne centralizată în vizualizarea Obiective.

6. Transferați un excedent între conturi

Adăugați mai întâi ambele conturi în buget. În contul destinatar, alegeți adăugarea excedentului unui alt cont, apoi selectați contul sursă. My Wealth transferă numai excedentul pozitiv al acestuia, în ordinea calculată.

Un ciclu — A trimite excedentul la B, iar B la A — împiedică calculul. Verificări identifică conturile și deschide corectarea. Ștergeți un transfer sau alegeți un flux într-un singur sens; problema dispare după corectarea ciclului. Sumele afectate rămân marcate ca incomplete.

7. Citiți luna și proiecția

Rezultatul lunii se referă la luna selectată; Media lunară distribuie frecvențele pe o perioadă mai lungă. Diagrama separă veniturile externe, cheltuielile, investițiile, transferurile și excedentele.

Parcurgeți lunile din Proiecția bugetului pentru a identifica primul sold insuficient. O recomandare sau o diagramă indicată ca parțială înseamnă că lipsește o conversie ori că un ciclu împiedică o parte a calculului.

Dacă lipsește un curs, rezultatul poate fi parțial. Introduceți conversia din acțiunea propusă sau în Proprietăți > Cursuri de schimb.