Pregătirea bugetului lunar

Bugetul construiește o proiecție teoretică pe baza conturilor curente sau comune deja înregistrate. Acesta nu înlocuiește soldul lor real: liniile descriu ceea ce ar trebui să intre, să iasă sau să fie investit în fiecare lună.

Diagrama veniturilor, investițiilor, cheltuielilor și excedentelor bugetului

1. Adăugați contul care încasează și plătește

Adăugați mai întâi contul în Patrimoniu > Conturi de economii.
Deschideți Buget, apoi Adăugați un cont.
Alegeți contul curent sau comun.
Introduceți soldul inițial dacă proiecția trebuie să țină cont de banii deja disponibili.

Cardul contului și toate liniile sale sunt afișate în moneda contului respectiv. Vizualizarea generală convertește apoi conturile atunci când este necesar.

2. Adăugați un venit sau o cheltuială liberă

În meniul contului, selectați Adăugați un venit sau Adăugați o cheltuială, apoi introduceți:

Numele, de exemplu Salariu sau Alimente;
Categoria;
Frecvența, de exemplu lunară sau anuală;
Următoarea apariție;
Moneda și Suma.

O cheltuială anuală nu trebuie împărțită manual la doisprezece dacă doriți să vedeți luna reală a plății: alegeți frecvența Anuală și data următoarei apariții. Media lunară poate fi atunci diferită de rezultatul lunii afișate.

3. Reutilizați datele patrimoniului

Același meniu permite crearea unei linii asociate:

Adăugați venitul unui activ preia o chirie, o dobândă sau un dividend;
Adăugați cheltuielile unei locuințe preia costurile acesteia;
Adăugați cheltuiala unei datorii preia o rată lunară;
Investiți într-un activ sau Depuneți într-un suport descrie economisirea planificată;
Adăugați un obiectiv de investiții preia efortul lunar prevăzut de obiectiv.

Linia rămâne asociată elementului său de origine. Utilizați acțiunea de modificare dacă trebuie să permiteți o ajustare specifică bugetului.

Exemplu demonstrativ: cu un salariu de 4.000 USD, 1.000 USD pentru educație, o investiție de 500 USD și aproximativ 127 USD din venituri pasive, rezultatul lunar depinde și de celelalte linii și transferuri; nu introduceți totalul calculat ca venit suplimentar.

4. Transferați un excedent între conturi

Adăugați mai întâi ambele conturi în buget. În contul destinatar, alegeți adăugarea excedentului unui alt cont, apoi selectați contul sursă. My Wealth transferă numai excedentul pozitiv al acestuia, în ordinea calculată.

Un ciclu — A își trimite excedentul către B, iar B către A — împiedică efectuarea calculului. Eliminați unul dintre transferuri sau alegeți o circulație într-un singur sens.

5. Citiți luna și proiecția

Rezultatul lunii se referă la luna selectată; Media lunară distribuie frecvențele pe o perioadă mai lungă. Diagrama separă veniturile externe, cheltuielile, investițiile, transferurile și excedentele.

Parcurgeți lunile din Proiecția bugetului pentru a identifica primul sold insuficient. O recomandare sau o diagramă indicată ca parțială înseamnă că lipsește o conversie ori că un ciclu împiedică o parte a calculului.

Dacă lipsește un curs, rezultatul poate fi parțial. Introduceți conversia din acțiunea propusă sau în Proprietăți > Cursuri de schimb.