Adăugarea bunurilor, conturilor și investițiilor
Familia aleasă determină câmpurile dialogului și locul activului în analize. Introduceți moneda și valoarea așa cum există în realitate; conversia în moneda principală se efectuează separat.
Procedură comună
- Deschideți Patrimoniu, apoi selectați Activ nou sau butonul de adăugare al familiei dorite.
- Alegeți familia, apoi tipul de activ propus.
- În Informații generale, introduceți un nume care identifică elementul și selectați-i suportul. Puteți alege Niciunul dacă nu aveți nevoie să grupați activul sau să definiți o deținere explicită; în caz contrar, deținerea provine de la suport, nu direct de la activ.
- În Evaluare, alegeți moneda de cotare sau moneda contului. Introduceți fie o valoare directă, fie o cantitate și un preț atunci când tipul de activ prevede acest lucru.
- Completați veniturile dacă activul plătește dobânzi, dividende sau chirii. Aceste date alimentează Venituri pasive.
- Verificați datele, țara și informațiile specifice familiei, apoi selectați Aplicați.
Alegerea familiei prin exemple
- Imobiliare pentru o locuință principală sau o proprietate închiriată. Adăugați chiria în veniturile activului și împrumutul separat ca datorie.
- Conturi de economii pentru un cont curent, comun sau de economii. Un cont de 150 USD păstrează
USDdrept monedă chiar dacă patrimoniul este în EUR. - Acțiuni și fonduri pentru o acțiune, un ETF sau un fond. De exemplu, introduceți numărul de unități ale unui ETF și prețul unitar dacă dialogul oferă aceste câmpuri.
- Fonduri imobiliare (SCPI) pentru părți în societăți de investiții imobiliare.
- Criptomonede pentru o cantitate de bitcoin sau alt jeton. Cu Live, căutați activul pentru a utiliza identificatorul de preț potrivit.
- Metale prețioase pentru o monedă, un lingou sau o cantitate de metal. Verificați metalul, greutatea și moneda prețului.
- Plasamente de trezorerie pentru investiții pe termen scurt.
- Alte active când nicio altă familie nu este potrivită.
Verificarea după confirmare
Deschideți Situație și verificați valoarea obținută. Dacă ați ales un suport, asigurați-vă că este cel corect: acest suport poartă proprietarii și cotele lor de deținere. Dacă totalul este parțial, deschideți Proprietăți > Cursuri valutare.
În patrimoniul demonstrativ, Bitcoin, cele două ETF-uri, contul comun și moneda de aur sunt active distincte. Fiecare își păstrează cantitatea, moneda și familia, iar Situație le reunește în total.
Modificare sau ștergere
Din Patrimoniu, deschideți acțiunea activului, apoi Modificați. Pentru o simplă schimbare a prețului sau soldului, modificați evaluarea în loc să creați un activ nou.
La ștergere, citiți cu atenție opțiunea privind istoricul. Ștergerea activului curent și eliminarea urmelor sale anterioare nu produc același rezultat în graficul de evoluție.
Căutările automate de titluri, criptomonede sau metale sunt opționale și necesită My Wealth Live. Puteți introduce oricând un activ manual.