Definirea unui obiectiv de investiții

Un obiectiv pornește întotdeauna de la un domeniu precis al patrimoniului. My Wealth calculează valoarea sau venitul actual al acestui domeniu, apoi îl compară cu ținta în moneda aleasă.

Obiective de valoare și de alocare afișate în modul listă în Situație

1. Alegeți tipul obiectivului

Fereastra de adăugare a unui obiectiv de investiții

Valoare țintă: atingerea, de exemplu, a 100.000 EUR într-un cont de tranzacționare.
Alocare țintă: creșterea, de exemplu, a acțiunilor și fondurilor la 50% din patrimoniul brut pozitiv.
Venituri pasive țintă: atingerea, de exemplu, a 500 EUR net pe lună din mai multe active.

2. Definiți domeniul

În Situație sau Venituri pasive, selectați Obiectiv nou. Din buget, utilizați Adăugați un obiectiv de investiții.
Alegeți Tipul obiectivului.
În Domeniul patrimoniului, alegeți o familie, o țară, un activ, mai multe active, unul sau mai multe suporturi ori o monedă, în funcție de tipul propus.
Selectați elementele exacte. Pentru mai multe active, utilizați căutarea, apoi verificați numărul activelor selectate.

Un domeniu Monedă conține exact o singură monedă. Un domeniu format din mai multe active sau suporturi poate include mai multe monede.

3. Introduceți ținta în moneda corectă

Introduceți Numele și Ținta.
Pentru o valoare sau un venit pasiv țintă, alegeți moneda țintă. My Wealth propune moneda principală atunci când domeniul include mai multe monede, dar o puteți înlocui oricând.
Verificați Valoarea netă actuală sau Venitul pasiv actual afișat în fereastră. Acesta trebuie să fie convertit în moneda țintă.

Exemplu: un obiectiv de 20.000 CHF poate include mai multe active în EUR și CHF. Ținta, valoarea actuală și investiția lunară sunt toate afișate în CHF. Cursurile necesare trebuie să existe în patrimoniu.

4. Alegeți între suma lunară și data țintă

În Calcularea investiției lunare:

alegeți Definiți o sumă lunară pentru a introduce cât puteți investi; My Wealth calculează data estimată;
alegeți Atingeți obiectivul la o anumită dată pentru a introduce termenul; My Wealth calculează Efortul necesar.

Rezumatul compară Investiția planificată cu efortul necesar și indică dacă aceasta este suficientă, insuficientă sau adecvată.

5. Configurați ipotezele

Pentru o valoare țintă, activați aprecierea anuală numai dacă doriți să simulați o evoluție a prețului. Pentru un obiectiv de venit, alegeți randamentul observat al domeniului sau un randament personalizat pozitiv. Opțiunea Considerați veniturile ca fiind reinvestite reduce efortul personal calculat prin reutilizarea veniturilor generate.

Aceste ipoteze sunt utilizate pentru traiectorie; ele nu garantează un randament viitor. Dacă proiecția este Nu poate fi calculată, deschideți detaliile și corectați câmpul indicat: domeniu, țintă, dată, randament sau curs de schimb.

6. Adăugați efortul în buget

După validare, alegeți Adăugați în buget și selectați contul care va finanța obiectivul. Linia conține investiția lunară planificată. Dacă alegeți Nu acum, o puteți adăuga ulterior din meniul contului inclus în buget.

Bugetul afișează întotdeauna această linie în moneda contului: un obiectiv în CHF apare în EUR într-un cont în EUR și rămâne în CHF într-un cont în CHF.

Suspendarea obiectivului îi păstrează configurația, dar oprește urmărirea. Ștergerea acestuia elimină și liniile de buget asociate, după confirmare.