Gestionarea monedelor și a cursurilor valutare

My Wealth este conceput pentru a gestiona în mod natural un patrimoniu în mai multe monede. Puteți combina active, pasive și venituri în monede diferite, inclusiv în cadrul aceluiași cont de investiții. De îndată ce sunt completate cursurile necesare, totalurile sunt convertite și afișate în moneda principală aleasă.

Fiecare element își păstrează totuși moneda reală: My Wealth nu schimbă moneda înregistrată pentru un activ. Aplicația folosește cursurile stocate în fișier pentru a afișa acel activ în altă monedă, de exemplu pentru a calcula un total în EUR dintr-un cont în USD.

1. Identificarea celor trei monede posibile

Moneda principală, din Proprietăți > General, este utilizată pentru totalurile din Situație și analizele globale.
Moneda elementului descrie contul, activul, datoria sau venitul în sine.
Moneda țintă a unui obiectiv este utilizată pentru a exprima valoarea sa actuală, ținta și efortul lunar.

În buget, moneda de afișare este cea a contului bugetat. Un obiectiv în CHF adăugat unui cont în EUR este, prin urmare, afișat în EUR; același obiectiv rămâne în CHF într-un cont în CHF.

2. Răspunsul la dialogul privind cursul lipsă

Conversia necesită un curs între moneda inițială și moneda de destinație. Cursurile cunoscute sunt salvate în fișierul .mywealth și însoțesc astfel patrimoniul de pe un dispozitiv pe altul.

Dacă My Wealth trebuie să convertească USD în EUR fără să cunoască acest curs:

cu o licență My Wealth LIVE, aplicația încearcă mai întâi să recupereze conversia;
în caz contrar, dialogul indică sensul exact, sub forma „Cât valorează 1 USD în EUR?”;
introduceți valoarea unei unități din prima monedă în a doua;
selectați Salvați cursul.

Exemplu: dacă 1 USD valorează 0,92 EUR, introduceți 0.92 pentru USD către EUR. Nu introduceți valoarea inversă 1.087 în acest câmp.

Dacă anulați sau păstrați valoarea 0, conversia rămâne indisponibilă. Perechea este totuși salvată, astfel încât My Wealth să nu solicite același curs la fiecare calcul.

3. Găsirea conversiilor în Verificări

Verificări reunește perechile lipsă și indică calculele afectate. Contorul distinge problemele active de cele necitite. O acțiune deschide direct corectarea cursului; după corectare, problema dispare. Panoul funcționează fără asistent IA și licență Live. Indică și probleme de buget, precum ciclurile de transfer.

Panoul Verificări cu o conversie indisponibilă

4. Corectarea unui curs zero, inversat sau depășit

Deschideți Proprietăți > Cursuri valutare.
Găsiți rândul ale cărui monede corespund mesajului din vizualizare.
Înlocuiți 0 sau valoarea incorectă.
Aplicați proprietățile, apoi reveniți la vizualizare: totalul ar trebui recalculat.

Acțiunea Introduceți cursul deschide direct această secțiune și plasează cursorul pe conversia relevantă.

Un curs zero înseamnă „conversie indisponibilă”. Aplicația păstrează perechea la 0 când anulați, pentru a nu deschide dialogul la fiecare calcul. Totalurile afectate rămân parțiale până când introduceți o valoare pozitivă.

5. Moneda obiectivului

Pentru un perimetru Monedă, selectați exact o monedă. Pentru mai multe active sau conturi de investiții care pot folosi monede diferite, My Wealth propune inițial moneda principală. În toate cazurile, puteți schimba moneda țintă înainte de salvarea obiectivului.