Nastavení investičního cíle
Cíl vždy vychází z přesného rozsahu majetku. My Wealth vypočítá aktuální hodnotu nebo příjem v tomto rozsahu a poté jej porovná s cílovou hodnotou ve zvolené měně.
1. Výběr typu cíle
- Cílová hodnota: dosáhnout například 100 000 EUR na účtu cenných papírů.
- Cílová alokace: zvýšit například akcie a fondy na 50 % kladného hrubého majetku.
- Cílové pasivní příjmy: dosáhnout například čistého příjmu 500 EUR měsíčně z několika aktiv.
2. Určení rozsahu
- V části Situace nebo Pasivní příjmy vyberte Nový cíl. Z rozpočtu použijte Přidat investiční cíl.
- Zvolte Typ cíle.
- V části Rozsah majetku zvolte podle nabízeného typu kategorii, zemi, aktivum, několik aktiv, jednoho či více nositelů nebo měnu.
- Vyberte přesné položky. U více aktiv použijte vyhledávání a poté zkontrolujte počet vybraných aktiv.
Rozsah Měna obsahuje právě jednu měnu. Rozsah složený z několika aktiv nebo nositelů jich může zahrnovat více.
3. Zadání cíle ve správné měně
- Zadejte Název a Cíl.
- U cílové hodnoty nebo pasivního příjmu zvolte cílovou měnu. Pokud rozsah zahrnuje více měn, My Wealth nabídne hlavní měnu, ale můžete ji kdykoli změnit.
- Zkontrolujte Aktuální čistou hodnotu nebo Aktuální pasivní příjem zobrazený v dialogu. Musí být převeden do této cílové měny.
Příklad: cíl 20 000 CHF může zahrnovat několik aktiv v EUR a CHF. Cíl, aktuální hodnota i měsíční investice se zobrazují v CHF. Potřebné kurzy musí v majetku existovat.
4. Volba mezi měsíční částkou a cílovým datem
V části Výpočet měsíční investice:
- zvolte Nastavit měsíční částku a zadejte, kolik můžete investovat; My Wealth vypočítá odhadované datum;
- zvolte Dosáhnout cíle k určitému datu a zadejte termín; My Wealth vypočítá Potřebné úsilí.
Souhrn porovná Plánovanou investici s potřebným úsilím a uvede, zda je dostatečná, nedostatečná nebo přiměřená.
5. Nastavení předpokladů
U cílové hodnoty zapněte roční zhodnocení pouze tehdy, chcete-li simulovat vývoj ceny. U příjmového cíle zvolte pozorovaný výnos v daném rozsahu nebo vlastní kladný výnos. Možnost Považovat příjmy za reinvestované snižuje vypočtené osobní úsilí opětovným použitím vytvořených příjmů.
Tyto předpoklady slouží k výpočtu trajektorie; nezaručují budoucí výnos. Pokud projekce uvádí Nelze vypočítat, otevřete podrobnosti a opravte označené pole: rozsah, cíl, datum, výnos nebo směnný kurz.
6. Přidání úsilí do rozpočtu
Po potvrzení zvolte Přidat do rozpočtu a vyberte účet, z něhož bude cíl financován. Položka obsahuje plánovanou měsíční investici. Pokud zvolíte Teď ne, můžete ji přidat později z nabídky rozpočtovaného účtu.
Rozpočet tuto položku vždy zobrazuje v měně účtu: cíl v CHF se na účtu v EUR zobrazí v EUR a na účtu v CHF zůstane v CHF.
Pozastavení cíle zachová jeho nastavení, ale přeruší jeho sledování. Odstraněním se po potvrzení smažou také související položky rozpočtu.