Příklady uspořádání majetku
Tyto příklady používají doporučené uspořádání pro případy, kdy chcete přesně určit vlastnictví: vlastníci jsou určeni u nositelů; příslušná aktiva a závazky jsou přiřazeny k těmto nositelům. U jednoduché položky, která toto uspořádání nepotřebuje, může nositel zůstat nastaven na Žádný.
Příklad 1: jednoduchý majetek
Chcete-li znázornit běžný účet, spořicí účet, bydliště a příslušný úvěr:
- vytvořte vlastníky v části Vlastnosti > Vlastníci;
- vytvořte nositele odpovídající způsobům jejich vlastnictví a určete jejich vlastníky;
- přidejte běžný účet a přiřaďte jej k jeho nositeli;
- přidejte spořicí účet a přiřaďte jej k jeho nositeli;
- přidejte bydliště k nemovitostnímu nositeli;
- přidejte úvěr jako závazek a přiřaďte jej ke stejnému nemovitostnímu nositeli, pokud jde skutečně o stejné vlastnictví.
Nemovitost si zachová vlastní hodnotu a závazek zbývající dlužnou jistinu. Vlastnictví těchto prvků vychází z nositele.
Příklad 2: účet cenných papírů se dvěma ETF
- vytvořte vlastníky;
- vytvořte nositele s názvem
Účet cenných papírů; - přiřaďte k nositeli vlastníky a jejich vlastnické podíly;
- vytvořte aktivum pro každý ETF v části Akcie a fondy;
- přiřaďte oba ETF k nositeli;
- zadejte jejich množství, cenu a měnu do příslušných polí.
ETF nemají vlastního přímého vlastníka: používají vlastnictví Účtu cenných papírů.
Příklad 3: účet cenných papírů vlastněný napůl
U nositele vlastněného rovným dílem dvěma osobami nastavte rozdělení 50/50 pouze jednou u nositele. Všechna aktiva a závazky, která jsou k němu přiřazena, toto vlastnictví převezmou. Pokud se rozdělení změní, upravte nositele, nikoli jednotlivé položky.
Příklad 4: majetek ve více měnách
Účet v USD zůstává uložen v USD, i když je hlavní měnou majetku EUR. Přiřaďte jej k jeho nositeli a poté zadejte kurz USD vůči EUR, jakmile jej bude My Wealth potřebovat pro celkový součet.
Stejný princip platí pro cíle: jejich cílová měna se může lišit od měny některých aktiv v rozsahu cíle, pokud jsou k dispozici potřebné převody.
Příklad 5: použití rozpočtu s úvěrem a cílem
Rozpočet může převzít měsíční splátku závazku jako výdaj a měsíční investici plánovanou v cíli jako investiční položku. Tyto položky slouží k rozpočtové projekci; nenahrazují zbývající jistinu závazku ani aktuální hodnotu aktiv a nemění jejich přiřazení k nositelům.