Správa vlastníků a vlastnických podílů
V My Wealth se vlastníci nepřiřazují přímo k aktivům nebo závazkům. Jsou spolu se svými vlastnickými podíly přiřazeni k nositelům. Aktiva a závazky přiřazené k nositeli pak používají toto vlastnictví.
Vytvoření vlastníků
- Otevřete Vlastnosti > Vlastníci.
- Přidejte každou osobu nebo subjekt, který může vlastnit nositele v majetku.
- Určete hlavního vlastníka.
- Použijte nastavené vlastnosti.
Hlavní vlastník se používá jako výchozí držitel ve výpočtech vyžadujících rozdělení, pokud není určeno žádné výslovné vlastnictví. Jakmile má nositel vlastní držitele, jejich rozdělení se použije na aktiva a závazky, které jsou k němu přiřazeny.
Určení vlastnictví u nositele
Při vytváření nebo úpravě nositele:
- vyberte jednoho či více příslušných vlastníků;
- zvolte Rovnoměrné (automaticky) pro rozdělení nositele rovným dílem, nebo Vlastní pro zadání jednotlivých procent;
- ve vlastním režimu ověřte, že součet dosahuje
100 %; - použijte nositele.
Aktiva a závazky přiřazené k tomuto nositeli již nevyžadují přímého vlastníka: používají vlastnictví nositele.
Aktivum nebo závazek lze ponechat bez nositele výběrem možnosti Žádný. V takovém případě nositel neurčuje žádné výslovné vlastnictví a v příslušných rozděleních se jako referenční použije hlavní vlastník.
Příklad: účet cenných papírů se dvěma vlastníky
U účtu cenných papírů vlastněného z 60 % jednou osobou a ze 40 % druhou osobou:
- vytvořte oba vlastníky;
- vytvořte nositele
Účet cenných papírů; - u tohoto nositele určete rozdělení 60/40;
- přiřaďte k témuž nositeli příslušné ETF, akcie nebo fondy.
Vlastnictví se tak určí pouze jednou. Při přidání nového ETF na účet cenných papírů není nutné vlastníky zadávat znovu: stačí jej přiřadit k nositeli.
Aktiva a závazky používají stejný princip
Aktivum a závazek lze přiřadit ke stejnému nositeli, pokud patří ke stejné vlastnické struktuře. Například nemovitost a úvěr, který ji financuje, mohou sdílet nositele určujícího vlastníky a jejich podíly.
Pokud se vlastnictví změní, upravte nejprve příslušného nositele. Zabráníte tak rozporuplnému rozdělení mezi několika aktivy nebo závazky.
Kontrola konzistence
Po změně vlastnictví nositele se vraťte do přehledů nabízejících rozsah nebo filtr podle vlastníka a zkontrolujte, zda se přiřazené položky zobrazují v očekávaném rozsahu.
Oprávnění související s místním asistentem AI nebo MCP se naproti tomu ukládají na úrovni majetku a nenahrazují informace o vlastnictví nositelů.