Porozumění situaci a příjmům
Nejprve zkontrolujte zadané hodnoty v části Situace, poté pomocí Pasivních příjmů vyhledejte peněžní toky vytvářené aktivy. Oba pohledy vycházejí ze stejných položek, ale nepočítají totéž.
1. Kontrola čistého majetku v části Situace
Hlavní výpočet je: hrubý majetek − závazky = čistý majetek. Pokud částka neodpovídá očekávání:
- otevřete Majetek a zkontrolujte hodnotu a měnu aktiva;
- vyhledejte dvakrát vytvořené aktivum a ověřte, že množství, cena či zůstatek jsou ve správných polích;
- zkontrolujte zbývající jistinu závazků;
- pokud je výsledek označen jako neúplný, opravte kurzy v části Vlastnosti > Směnné kurzy.
Snímky používají fiktivní rodinný majetek s nemovitostmi, úvěry, účty, ETF, bitcoinem a drahými kovy. Částky ilustrují výpočty; nejde o živé kurzy ani zůstatky k opsání.
Rozdělení lze filtrovat podle skupiny, aktiva, účtu nebo jiného nabízeného rozsahu. Po odebrání filtru se musí zobrazit úplný součet.
2. Rozpoznání neúplného výpočtu
Nedostupný převod se označí vedle výsledku. Aktuální součty a nedávné změny nejsou přesné hodnoty, dokud nejsou dostupné všechny nutné převody. Kontroly shrnují problémy a otevírají opravu kurzu bez ohledu na aktivaci AI nebo Live.
3. Prozkoumat měsíční pohyby
V části Situace procházejte jednotlivé měsíce a zkoumejte zaznamenané pohyby. Podrobnosti jsou uspořádány jako depozitní instituce → nositel → aktivum nebo závazek. Mohou zobrazovat změnu množství se znaménkem, sledovaný vklad či výběr nebo splátku jistiny úvěru. Kladná nebo záporná částka určuje směr pohybu; sama o sobě nestačí k vyhodnocení výkonnosti.
Souhrn Vklady / Výběry zahrnuje relevantní toky za měsíc bez dvojího započtení stejného pohybu u nositele a jeho pozice. Částky zůstávají čitelné v původní měně; přepočet do hlavní měny se zobrazí, pokud je dostupný potřebný historický kurz. Chybějící převod nebo nespárovaný tok je označen, místo aby se skryl v zavádějícím součtu.
Tržní přecenění může změnit hodnotu majetku, aniž by šlo o vklad či výběr. Chcete-li analyzovat hodnoty a události uchované v čase, otevřete majetkový deník: tento historický pohled plní jinou roli než čtení pohybů za jeden měsíc.
4. Dohledání původu pasivního příjmu
Pasivní příjmy sčítají nájemné, úroky, dividendy a další příjmy zaznamenané u jednotlivých aktiv. Měsíční součet vychází ze zadaných výnosů a zohledněných nákladů, nikoli jen z hodnoty aktiv.
Chcete-li opravit chybějící příjem:
- otevřete aktivum v části Majetek;
- upravte jeho oddíl příjmů;
- zkontrolujte částku, frekvenci, měnu a případné náklady;
- vraťte se do Pasivních příjmů a porovnejte měsíční a roční částku.
Pohled může rozlišovat příjem před splátkami a čistý příjem po započtených nákladech. Splátka úvěru tedy není totéž jako snížení hodnoty aktiva.
5. Úprava měsíčního cíle pasivních příjmů
V Pasivních příjmech otevřete úpravu cíle. Zadejte částku přímo nebo použijte − a +. Krok pod tlačítky závisí na částce: 1 pod 100, 10 od 100 do méně než 1 000, 100 od 1 000 do méně než 10 000 a 1 000 od 10 000 do méně než 100 000.
Kliknutí používá předem zobrazený krok bez zaokrouhlení na násobek: 999 + 10 je 1 009, poté je krok 100. Částka neklesne pod nulu; při nule je − vypnuté. Potvrdit uloží cíl, Zrušit zahodí návrh a Odstranit cíl smaže existující cíl.
Odhad používá historický trend a známé splatnosti souvisejících úvěrů. Je orientační a nepředpokládá nové investice.