Ajouter ses biens, comptes et placements
La famille choisie détermine les champs du dialogue et la place de l’actif dans les analyses. Saisissez la devise et la valeur telles qu’elles existent réellement ; la conversion vers la devise principale est effectuée séparément.
Procédure commune
- Ouvrez Patrimoine, puis sélectionnez Nouvel actif ou le bouton d’ajout de la famille voulue.
- Choisissez la famille, puis le type d’actif proposé.
- Dans Informations générales, saisissez un nom qui permet d’identifier l’élément et sélectionnez son support. Vous pouvez choisir Aucun si vous n’avez pas besoin de regrouper l’actif ni de définir une détention explicite ; sinon, la détention provient du support et non directement de l’actif.
- Dans Valorisation, choisissez la devise de cotation ou de tenue du compte. Saisissez soit une valeur directe, soit une quantité et un prix lorsque le type d’actif le prévoit.
- Complétez les revenus si l’actif verse des intérêts, dividendes ou loyers. Ces données alimentent Revenus passifs.
- Vérifiez les dates, le pays et les informations propres à la famille, puis sélectionnez Appliquer.
Choisir la famille avec un exemple
- Immobilier pour une résidence principale ou un logement locatif. Ajoutez le loyer dans les revenus de l’actif et le prêt séparément comme passif.
- Comptes d’épargne pour un compte courant, joint ou livret. Un compte de 150 USD conserve
USDcomme devise même si le patrimoine est en EUR. - Actions et fonds pour une action, un ETF ou un fonds. Par exemple, saisissez le nombre de parts d’un ETF et son prix unitaire si le dialogue le propose.
- SCPI pour les parts de sociétés civiles de placement immobilier.
- Cryptomonnaies pour une quantité de bitcoin ou d’un autre jeton. Avec Live, recherchez l’actif afin d’utiliser l’identifiant de cours approprié.
- Métaux précieux pour une pièce, un lingot ou une quantité de métal. Vérifiez le métal, le poids et la devise du prix.
- Placements de trésorerie pour les placements à court terme.
- Autres actifs lorsqu’aucune autre famille ne convient.
Vérifier après validation
Ouvrez Situation et contrôlez la valeur obtenue. Si vous avez choisi un support, vérifiez qu’il s’agit du bon : c’est ce support qui porte les propriétaires et leurs parts de détention. Si le total est partiel, ouvrez Propriétés > Taux de change.
Dans le patrimoine de démonstration, Bitcoin, les deux ETF, le compte joint et la pièce d’or sont des actifs distincts. Chacun conserve sa quantité, sa devise et sa famille, puis Situation les rassemble dans le total.
Modifier ou supprimer
Depuis Patrimoine, ouvrez l’action de l’actif puis Modifier. Pour une simple évolution de prix ou de solde, modifiez la valorisation au lieu de créer un nouvel actif.
Lors d’une suppression, lisez attentivement la proposition concernant l’historique. Supprimer l’actif actuel et effacer ses anciennes traces ne produit pas le même résultat dans le graphique d’évolution.
Les recherches automatiques de titres, cryptomonnaies ou métaux sont facultatives et nécessitent My Wealth Live. Vous pouvez toujours saisir un actif manuellement.