Bien démarrer avec My Wealth
Ce parcours crée un patrimoine minimal avec un propriétaire et un premier compte. À la fin, la valeur du compte apparaît dans Situation et le document peut être rouvert sur un autre appareil. Un encart explique également comment utiliser un support lorsque vous souhaitez organiser plus précisément la détention.
1. Créer le fichier
Depuis l’écran d’accueil :
- Sélectionnez Nouveau patrimoine.
- Donnez un nom reconnaissable au document, par exemple
Patrimoine familial. - Choisissez la devise dans laquelle vous souhaitez lire les totaux, par exemple
EUR. - Sur ordinateur, enregistrez le fichier avec l’extension
.mywealth. Sur smartphone, choisissez son emplacement dans le sélecteur de documents.
Pour reprendre un document existant, utilisez Ouvrir un fichier au lieu de Nouveau patrimoine. Sur ordinateur, My Wealth travaille directement dans le fichier ouvert. Sur smartphone, l’application conserve une copie de travail privée et synchronise les changements vers le document choisi.
2. Le ruban sur ordinateur
Le ruban rassemble les commandes générales de My Wealth. Dans la version 1.7.6, les groupes Fichier, Édition, Patrimoine, Ajouter, Suivi et Application rendent leurs rôles plus visibles. Organiser et Opérations se trouvent près de Propriétés ; Vérifications est dans le groupe de suivi. L’onglet Home contient les actions les plus courantes ; View adapte l’affichage de la vue active et Help donne accès à l’aide, aux mises à jour, au signalement d’un problème, à la licence et aux informations sur l’application.
| Bouton | Utilité |
|---|---|
| New | Crée un nouveau fichier de patrimoine. |
| Open | Ouvre un fichier .mywealth existant. |
| Save | Enregistre les modifications dans le fichier actuellement ouvert. |
| Save as… | Enregistre le patrimoine dans un autre fichier ou à un autre emplacement. |
| Close | Ferme le patrimoine et revient à l’écran d’accueil. |
| Undo | Annule la dernière modification compatible avec l’historique d’annulation. |
| Refresh prices | Actualise les valeurs et cours disponibles avec My Wealth LIVE. |
| New asset | Ouvre le choix du type d’actif à ajouter. |
| New liability | Ouvre le choix du type de passif à ajouter. |
| New goal | Crée un objectif de valeur, d’allocation ou de revenu passif. |
| Operations | Enregistre un dépôt, un retrait ou un transfert. |
| Checks | Ouvre les problèmes détectés, notamment les conversions manquantes et les cycles de transfert du budget. |
| Properties | Ouvre les propriétés du patrimoine : informations générales, propriétaires, devises, historique et chiffrement. |
| Settings | Ouvre les réglages généraux de l’application. |
Le bouton de réduction masque temporairement les commandes du ruban pour libérer de la place. Cliquez sur un onglet pour les retrouver. Lorsque la fenêtre rétrécit, certains groupes deviennent des menus ; les commandes gardent leur rôle et restent accessibles au clavier.
Le Centre de mise à jour permet de planifier un suivi et de saisir les valeurs manuellement. Sous Windows, l’import intelligent permet aussi d’analyser une source avec un modèle d’IA locale compatible.
Les commandes indisponibles dans le contexte actuel apparaissent grisées. Par exemple, Undo reste désactivé tant qu’aucune modification ne peut être annulée.
3. Le menu sur smartphone
Sur smartphone, Menu regroupe les commandes qui occupent le ruban sur ordinateur. Les principales actions apparaissent en premier, puis les commandes liées au patrimoine et au fichier. Faites défiler le menu pour retrouver les commandes de fichier et d’aide.
| Bouton | Utilité |
|---|---|
| New asset | Ajoute un actif après le choix de sa famille. |
| New liability | Ajoute un emprunt ou un autre passif. |
| New goal | Crée un objectif financier. |
| Operations | Enregistre un dépôt, un retrait ou un transfert. |
| Undo | Annule la dernière modification disponible. |
| Refresh prices | Actualise les valeurs disponibles avec My Wealth LIVE. |
| Properties | Ouvre les informations, propriétaires, devises, historique et chiffrement du patrimoine. |
| Settings | Ouvre les réglages généraux de l’application. |
| Obfuscate values | Masque les montants affichés afin de pouvoir montrer l’application sans révéler les valeurs réelles. |
| New | Crée un nouveau fichier de patrimoine. |
| Open | Ouvre un fichier .mywealth existant. |
| Change location… | Choisit un nouvel emplacement pour le document. |
| Share a copy | Partage une copie du patrimoine sans changer son emplacement actuel. |
| Close portfolio | Ferme le patrimoine après le parcours d’enregistrement prévu. |
En dehors de ce menu, la barre inférieure sert à passer entre Situation, Income, Analyses et Portfolio. More ouvre les vues supplémentaires, notamment Updates (Mises à jour), Budget et Goals. La rangée d’icônes située sous le titre permet de changer de section dans la vue active.
4. Vérifier le propriétaire et la devise
Ouvrez Propriétés :
- Dans Général, vérifiez le Nom et la Devise principale.
- Dans Propriétaires, ajoutez les personnes physiques ou les entreprises qui pourront détenir des supports.
- Désignez le propriétaire principal. Il sert de détenteur par défaut dans les calculs qui ont besoin d’une répartition lorsqu’aucune détention explicite n’est définie.
- Sur ordinateur, choisissez si l’enregistrement doit être automatique.
La devise principale ne modifie pas la devise réelle de vos actifs. Un compte en USD reste en USD même si les totaux sont affichés en EUR.
5. Ajouter un premier compte
- Sélectionnez Nouvel actif.
- Choisissez Comptes d’épargne, puis le type de compte correspondant à votre situation.
- Dans Informations générales, saisissez un nom comme
Compte courant. - Dans Valorisation, choisissez la devise du compte et saisissez son montant actuel.
- Sélectionnez Appliquer.
Exemple : pour un compte joint contenant 150 USD, conservez USD comme devise et saisissez 150. Si la devise principale est l’euro, My Wealth demandera un taux USD vers EUR dès qu’un total en euros en aura besoin.
6. Contrôler le résultat et enregistrer
Revenez dans Situation. Le compte doit contribuer au Patrimoine brut et apparaître dans sa famille. Si un total est signalé comme incomplet, ouvrez Vérifications, puis l’action de correction de la paire concernée. Vous pouvez aussi utiliser Propriétés > Taux de change.
Sur ordinateur, utilisez Enregistrer si l’enregistrement automatique est désactivé. Sur smartphone, attendez la confirmation d’enregistrement avant de fermer l’application ou d’ouvrir le même fichier sur un autre appareil.