Cas pratiques d’organisation du patrimoine

Un même patrimoine peut réunir tous les cas présentés dans cette page : compte-titres, biens immobiliers, cryptomonnaies et investissement GoMining. Il ne s’agit pas de modèles de patrimoines différents, mais de situations complémentaires à combiner selon vos besoins.

Ces situations utilisent toutes l’organisation recommandée lorsque vous souhaitez décrire précisément le patrimoine : une structure de détention regroupe un ou plusieurs supports, les propriétaires sont définis sur ces supports, puis les actifs et passifs concernés leur sont rattachés. Pour un élément qui n’a pas besoin de cette organisation, le support peut rester sur Aucun.

1. Organiser un compte-titres avec plusieurs ETF

1. créez les propriétaires ;
2. créez la structure de détention correspondant à la banque ou au courtier ;
3. créez sous cette structure un support nommé Compte-titres ;
4. affectez les propriétaires et leurs parts de détention au support ;
5. créez un actif pour chaque ETF dans Actions et fonds ;
6. rattachez les deux ETF au support ;
7. saisissez leur quantité, leur prix et leur devise selon les champs proposés.

Les ETF n’ont pas de propriétaire propre : ils utilisent la détention du Compte-titres.

2. Organiser vos biens immobiliers

Pour représenter un appartement détenu à deux et financé par un emprunt :

1. créez les deux propriétaires ;
2. créez la structure de détention appropriée, par exemple une SCI ou une structure nommée Détention directe ;
3. créez un support permettant d’identifier le bien et définissez la répartition entre les propriétaires ;
4. ajoutez l’appartement dans Immobilier, puis rattachez-le à ce support ;
5. renseignez sa valeur et, s’il est loué, son loyer dans les revenus de l’actif ;
6. ajoutez l’emprunt comme passif, rattachez-le au même support et sélectionnez l’appartement dans Actifs associés.

La valeur du bien et le capital restant dû restent deux montants distincts. Le support leur applique la même détention, tandis que l’association entre le passif et l’appartement indique précisément ce que l’emprunt finance.

Pour un bien détenu uniquement par le propriétaire principal, sans besoin de regroupement particulier, vous pouvez aussi laisser le support sur Aucun.

3. Organiser vos cryptomonnaies

Pour suivre du bitcoin et de l’ether conservés sur une plateforme et dans un wallet personnel :

1. créez une structure de détention pour la plateforme, par exemple Coinbase ;
2. créez sous cette structure un support correspondant au compte de la plateforme ;
3. créez séparément une structure Autoconservation et un support Wallet Ledger pour les jetons conservés sur ce wallet ;
4. définissez les propriétaires sur chaque support si leur détention diffère de celle du propriétaire principal ;
5. ajoutez chaque jeton dans Cryptomonnaies, avec sa quantité et sa devise de cotation ;
6. rattachez chaque actif au support sur lequel il est réellement conservé.

Un même jeton peut donc apparaître dans plusieurs actifs si sa quantité est répartie entre plusieurs comptes ou wallets. Cette séparation permet de savoir où il est conservé sans additionner manuellement les plateformes.

4. Cas particulier : GoMining

Il existe de nombreux cas particuliers qui nécessitent d’adapter l’organisation du patrimoine. GoMining est utilisé ici comme exemple, car il permet d’illustrer le regroupement d’une puissance de minage, de cryptomonnaies et de leurs revenus sur un même support.

Pour regrouper dans My Wealth tout ce que vous détenez chez GoMining :

1. créez une structure de détention GoMining ;
2. créez un support correspondant à votre compte GoMining et définissez son propriétaire ;
3. ajoutez un élément dans Autres actifs, renseignez comme quantité le nombre de TH que vous possédez chez GoMining et utilisez la valeur actuelle d’un TH comme prix unitaire. Vous pouvez également préciser son rendement afin de retrouver les gains correspondants dans Revenus passifs ;
4. sur le même support, ajoutez les cryptomonnaies détenues chez GoMining ainsi que leurs rendements.

Vous retrouvez ainsi sur un même support la puissance de minage et toutes les cryptomonnaies détenues chez GoMining.

5. Voir aussi

• Comprendre l’organisation d’un patrimoine
• Gérer les propriétaires et les parts de détention
• Ajouter ses biens, comptes et placements
• Gérer les devises et les taux de change