Lire le journal patrimonial et l’évolution
Le journal patrimonial rassemble les relevés qui expliquent l’évolution du patrimoine. Il distingue les valeurs actuelles, utilisées dans la situation, des valeurs historiques conservées pour analyser une période.
1. Ce que le journal conserve
Selon les éléments suivis, le journal peut présenter la valeur globale, celle d’un propriétaire, d’une famille, d’un actif, d’un passif ou d’un support. Les entrées suivent les familles d’actifs et de passifs afin de conserver le contexte de chaque changement. Il conserve aussi les changements de propriétés, les versements, les résultats et les taux utiles aux calculs.
Lorsqu’une date ne possède pas de relevé, My Wealth prolonge la dernière valeur connue. Si aucune donnée exploitable n’existe, la valeur reste indisponible plutôt que d’être estimée.
2. Explorer une période
Utilisez la période, le périmètre et les filtres pour isoler une évolution. L’axe vertical s’adapte aux valeurs visibles. La date ref. repère une valeur de référence distincte des points ordinaires.
Le détail d’une journée et la liste des changements sont en lecture seule : une ligne historique ne peut pas être modifiée ou supprimée individuellement. Cette règle préserve la cohérence entre les valeurs, les opérations et les propriétés enregistrées.
3. Distinguer le journal des mouvements du mois
Le journal patrimonial retrace les valeurs et les changements historiques d’un élément sur une période. Pour examiner les mouvements mensuels, ouvrez plutôt Situation et choisissez un mois. Le détail y est organisé par établissement dépositaire, support, puis actif ou passif : variations signées de quantité, versements et retraits suivis, et remboursements de capital des prêts. Le résumé Apports / Sorties évite de compter deux fois un même flux entre support et position.
Les montants sont présentés dans leur devise native et, lorsque le taux historique existe, avec leur contre-valeur dans la devise principale. Les conversions manquantes et les flux non rapprochés sont indiqués. Une simple revalorisation de marché change la valeur suivie sans devenir automatiquement un apport ou une sortie. Lire les mouvements dans Situation.
4. Corriger la situation actuelle
Pour corriger un prix, un solde, une quantité ou une propriété actuelle, ouvrez l’élément concerné dans Patrimoine et modifiez sa valorisation ou ses informations. La correction produit ensuite les traces nécessaires dans le journal.
5. Réinitialiser l’historique
Dans les réglages de l’historique, Effacer tout l’historique supprime tous les relevés. Réinitialiser les enregistrements repart de la situation actuelle. Ces actions concernent l’ensemble du journal et demandent une confirmation.
Lors de la suppression d’un actif, d’un passif ou d’un autre élément, My Wealth peut proposer de conserver ses anciennes traces ou de les purger. Conservez-les pour maintenir la continuité des graphiques ; purgez-les si l’élément ne doit plus apparaître dans l’historique.
Avant une réinitialisation, enregistrez le patrimoine. Sur ordinateur, une sauvegarde .bak peut permettre de retrouver une version précédente du fichier.