Primeiros passos com o My Wealth
Este percurso cria um património mínimo com um titular e uma primeira conta. No final, o valor da conta aparece em Resumo do património e o documento pode ser reaberto noutro dispositivo. Uma caixa explica também como utilizar uma conta ou um contrato para organizar a titularidade com mais detalhe.
1. Criar o ficheiro
A partir do ecrã inicial:
- Selecione Novo património.
- Dê ao documento um nome reconhecível, por exemplo
Património familiar. - Escolha a moeda em que pretende consultar os totais, por exemplo
EUR. - No computador, guarde o ficheiro com a extensão
.mywealth. No smartphone, escolha a localização no seletor de documentos.
Para retomar um documento existente, utilize Abrir um ficheiro em vez de Novo património. No computador, o My Wealth trabalha diretamente no ficheiro aberto. No smartphone, a aplicação mantém uma cópia de trabalho privada e sincroniza as alterações com o documento escolhido.
2. O friso no computador
O friso reúne os comandos gerais do My Wealth. Na versão 1.7.6, os grupos Ficheiro, Editar, Património, Adicionar, Acompanhamento e Aplicação clarificam as funções. Organizar e Operações ficam perto de Propriedades; Verificações está no acompanhamento. Home contém as ações habituais; View adapta a vista ativa e Help dá acesso à ajuda, atualizações, comunicação de problemas, licença e informações da aplicação.
| Botão | Função |
|---|---|
| New | Cria um novo ficheiro de património. |
| Open | Abre um ficheiro .mywealth existente. |
| Save | Guarda as alterações no ficheiro atualmente aberto. |
| Save as… | Guarda o património noutro ficheiro ou local. |
| Close | Fecha o património e regressa ao ecrã inicial. |
| Undo | Anula a última alteração compatível com o histórico de anulação. |
| Refresh prices | Atualiza os valores e as cotações disponíveis com o My Wealth LIVE. |
| New asset | Abre a escolha do tipo de ativo a adicionar. |
| New liability | Abre a escolha do tipo de passivo a adicionar. |
| New goal | Cria um objetivo de valor, alocação ou rendimento passivo. |
| Operations | Regista um depósito, levantamento ou transferência. |
| Checks | Abre os problemas detetados, incluindo conversões em falta e ciclos de transferências do orçamento. |
| Properties | Abre as propriedades do património: informações gerais, proprietários, moedas, histórico e encriptação. |
| Settings | Abre as definições gerais da aplicação. |
O botão de recolher oculta temporariamente os comandos para libertar espaço. Clique num separador para os recuperar. Quando a janela encolhe, alguns grupos tornam-se menus; os comandos mantêm a sua função e continuam acessíveis pelo teclado.
O Centro de atualizações permite agendar acompanhamentos e introduzir valores manualmente. No Windows, a importação inteligente permite também analisar uma fonte com um modelo de IA local compatível.
Os comandos indisponíveis no contexto atual aparecem a cinzento. Por exemplo, Undo permanece desativado enquanto não existir uma alteração que possa ser anulada.
3. O menu no smartphone
No smartphone, o Menu reúne os comandos que aparecem no friso do computador. As ações principais surgem primeiro, seguidas dos comandos relativos ao património e ao ficheiro. Percorra o menu para encontrar os comandos de ficheiro e de ajuda.
| Botão | Função |
|---|---|
| New asset | Adiciona um ativo depois de escolher a respetiva família. |
| New liability | Adiciona um empréstimo ou outro passivo. |
| New goal | Cria um objetivo financeiro. |
| Operations | Regista um depósito, levantamento ou transferência. |
| Undo | Anula a última alteração disponível. |
| Refresh prices | Atualiza os valores disponíveis com o My Wealth LIVE. |
| Properties | Abre as informações, proprietários, moedas, histórico e encriptação do património. |
| Settings | Abre as definições gerais da aplicação. |
| Obfuscate values | Oculta os montantes apresentados para poder mostrar a aplicação sem revelar os valores reais. |
| New | Cria um novo ficheiro de património. |
| Open | Abre um ficheiro .mywealth existente. |
| Change location… | Escolhe uma nova localização para o documento. |
| Share a copy | Partilha uma cópia do património sem alterar a localização atual. |
| Close portfolio | Fecha o património após o processo de gravação previsto. |
Fora deste menu, a barra inferior permite alternar entre Situation, Income, Analyses e Portfolio. More abre as vistas adicionais, incluindo Updates (Atualizações), Budget e Goals. A fila de ícones abaixo do título permite mudar de secção na vista ativa.
4. Verificar o proprietário e a moeda
Abra Propriedades:
- Em Geral, verifique o Nome e a Moeda principal.
- Em Proprietários, adicione as pessoas singulares ou empresas que poderão deter contas ou contratos.
- Designe o proprietário principal. Este funciona como detentor predefinido nos cálculos que necessitam de uma distribuição quando não existe propriedade explícita.
- No computador, escolha se pretende guardar automaticamente.
A moeda principal não altera a moeda real dos ativos. Uma conta em USD permanece em USD mesmo que os totais sejam apresentados em EUR.
5. Adicionar uma primeira conta
- Selecione Novo ativo.
- Escolha Contas poupança e depois o tipo de conta correspondente à sua situação.
- Em Informações gerais, introduza um nome como
Conta à ordem. - Em Valorização, escolha a moeda da conta e introduza o montante atual.
- Selecione Aplicar.
Exemplo: para uma conta conjunta com 150 USD, mantenha USD como moeda e introduza 150. Se a moeda principal for o euro, o My Wealth pedirá uma taxa de USD para EUR assim que um total em euros necessitar dela.
6. Verificar o resultado e guardar
Regresse a Resumo do património. A conta deve contribuir para o Património bruto e aparecer na sua família. Se um total estiver incompleto, abra Verificações e a ação de correção do par afetado. Pode também usar Propriedades > Taxas de câmbio.
No computador, utilize Guardar se a gravação automática estiver desativada. No smartphone, aguarde a confirmação de gravação antes de fechar a aplicação ou abrir o mesmo ficheiro noutro dispositivo.