Adicionar bens, contas e investimentos
A família escolhida determina os campos da caixa de diálogo e o lugar do ativo nas análises. Introduza a moeda e o valor tal como existem realmente; a conversão para a moeda principal é feita separadamente.
1. Procedimento comum
- Abra Património e selecione Novo ativo ou o botão de adição da família pretendida.
- Escolha a família e depois o tipo de ativo proposto.
- Em Informações gerais, introduza um nome que identifique o elemento e selecione o respetivo suporte. Pode escolher Nenhum se não precisar de agrupar o ativo nem de definir uma propriedade explícita; caso contrário, a propriedade provém do suporte e não diretamente do ativo.
- Em Valorização, escolha a moeda de cotação ou de manutenção da conta. Introduza um valor direto ou uma quantidade e um preço quando o tipo de ativo o permitir.
- Preencha os rendimentos se o ativo pagar juros, dividendos ou rendas. Estes dados alimentam Rendimentos passivos.
- Verifique as datas, o país e as informações próprias da família e selecione Aplicar.
As datas operacionais são descritivas e facultativas: data de compra para títulos, criptomoedas, metais preciosos, imóveis, SCPI e outros ativos; data de abertura para contas poupança e investimentos de tesouraria. Podem ser futuras e não limitam o histórico nem os cálculos.
2. Escolher a família com um exemplo
- Imobiliário para uma residência principal ou um imóvel arrendado. Adicione a renda aos rendimentos do ativo e o empréstimo separadamente como passivo.
- Contas poupança para uma conta à ordem, conjunta ou poupança. Uma conta de 150 USD mantém
USDcomo moeda, mesmo que o património esteja em EUR. - Ações e fundos para uma ação, ETF ou fundo. Por exemplo, introduza o número de unidades de um ETF e o seu preço unitário se a caixa o propuser.
- SCPI para unidades de sociedades de investimento imobiliário.
- Criptomoedas para uma quantidade de bitcoin ou outro token. Com o Live, procure o ativo para utilizar o identificador de cotação adequado.
- Metais preciosos para uma moeda, lingote ou quantidade de metal. Indique o preço médio de compra de uma unidade; o custo total de aquisição é calculado como
quantidade × preço de compra unitário. A mais-valia e o desempenho apresentados comparam o valor atual com esse custo total. - Investimentos de tesouraria para investimentos de curto prazo.
- Outros ativos quando nenhuma outra família for adequada.
3. Verificar após a validação
Abra Situação e verifique o valor obtido. Se escolheu um suporte, confirme que é o correto: é esse suporte que contém os proprietários e as suas quotas. Se o total for parcial, abra Propriedades > Taxas de câmbio.
No património de demonstração, o Bitcoin, os dois ETF, a conta conjunta e a moeda de ouro são ativos distintos. Cada um conserva a sua quantidade, moeda e família, e Situação reúne-os no total.
4. Alterar ou eliminar
Em Património, abra a ação do ativo e selecione Alterar. Para uma simples evolução do preço ou saldo, altere a valorização em vez de criar um novo ativo.
Ao eliminar, leia atentamente a proposta relativa ao histórico. Eliminar o ativo atual e apagar os seus registos antigos não produz o mesmo resultado no gráfico de evolução.
As pesquisas automáticas de títulos, criptomoedas ou metais são opcionais e necessitam do My Wealth Live. Pode sempre introduzir um ativo manualmente.